中国人民银行关于颁发《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的若干具体问题的暂行规定》的通知
文章属性
∙【制定机关】中国人民银行
∙【公布日期】1984.02.06
∙【文 号】[84]银发字第31号
∙【施行日期】1985.01.01
∙【效力等级】部门规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民银行关于颁发《关于中国人民银行
专门行使中央银行职能的若干具体问题的暂行规定》的通知
（[84]银发字第31号 1984年2月6日）
中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、中国人民保险总公司；中国人民银行各省、市、自治区分行、重庆市分行：
《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的若干具体问题的暂行规定》，经人民银行与各专业银行协商，作了修改，现发给各行，请按规定要求、实际时间部署执行。请将执行过程中的情况和问题，及时报告，以便使这个办法逐步改进和完善。
附件：
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根据国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》和今年九月全国分行行长座谈会上确定的贯彻《决定》的原则意见，现对信贷和现金计划管理、信贷资金集中管理、联行制度、发行库管理等问题，作以下暂行规定：
一、关于计划管理问题(一)信贷计划的管理。各专业银行的信贷收支，必须全部纳入国家信贷计划。专业银行要按年编制年度信贷计划，由人民银行综合平衡，汇编国家综合信贷计划，经国家批准后，人民银行据以核定专业银行的信贷计划，交由专业银行进行分配和组织执行。
对各项信贷计划指标的管理：1.存贷款差额计划，固定资产贷款计划，必须严格控制，未经批准，不得突破。2.农业贷款计划，年度指标，由农业银行总行负责控制，未经批准不得超过。3.各项工商企业流动资金贷款计划，各项存款计划，可以在存贷款差额计划内，实行多存多贷，贷款项目之间可以相互调剂。
对专业银行资金往来的管理。专业银行计划内所需资金，首先用自有资金和吸收的存款(减去按规定存入人民银行的部分)不足部分，由人民银行分支机构按核定的计划贷给。人民银行总行核定专业银行总行的信贷计划，同时核定专业银行存、贷款差额计划，专业银
行必须在核定的存、贷款差额计划范围内，分配所属行向人民银行借款的额度，并与人民银行联署下达。人民银行基层行根据下达的额度掌握贷放，没有上级行下达的额度不得向专业银行贷款。专业银行分行对基层行处的借款额度，可以根据资金情况抽多补少、灵活调剂，但要会同人民银行分行联合下达，以保证本地区的借款额度不超过核定的借款计划。专业银行在计划执行中，发生超计划的临时需要，可向所在地人民银行分支机构申请临时贷款，也可向其他专业银行拆借。为了调剂解决专业银行计划外的临时资金需要，人民银行安排了年内的周转指标，分配给人民银行分行掌握，分行可以根据情况适当分配给所属行。周转指标不得用于扩大专业银行的年末存、贷款差额计划。为适应农业贷款季节性变化大的特点，一九八四年暂对农业银行核给一部分周转指标。
人民银行要控制外汇贷款和外汇投资。从一九八四年起，有外汇贷款的专业银行和国际信托投资公司，必须编制外汇信贷计划和外汇投资计划，并要落实相应的配套人民币资金来源。专业银行和中国国际信托投资公司的计划，报国家外汇管理局；其他国际信托投资公司的计划，报当地外汇管理局分局转报国家外汇管理局，经人民银行总行综合平衡和批准后执行。
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(二)现金计划的管理。对现金收支计划的管理采取条块结合的办法。年度现金收支计划由专业银行省、市、自治区分行编制，经人民银行分行综合平衡，汇编地区的综合现金收支计划，上报人民银行总行；各专业银行分行同时向各自总行上报本行的现金收支计划。人民银行总行根据国家确定的货币投资或回笼的指标，与各专业银行商定后核定各省、市、自治区货币投放或回笼的指标，下达到人民银行和专业银行省、市、自治区分行。由人民银行分行组织和协助各专业银行实现现金计划。
(三)信贷、现金计划执行情况的检查和监督。各专业银行要按月检查信贷、现金计划执行情况，对市场货币流通情况进行调查研究，向上级行和当地人民银行报告。人民银行分行要定期检查专业银行执行信贷货币政策、信贷现金计划和信贷现金管理制度的情况，综合分析国民经济情况和金融动态，掌握信贷、货币发展变化趋势，及时向当地党政领导机关、上级行和有关部门反映。
(四)专业银行自有资金的调整。按照国务院国发[1983]第146号文件规定，专业银行的自有资金由人民银行重新核定。考虑到国家批准的企业核销产品损失目前尚未清理核销完毕，各专业银行的自有资金还不实，待核销产品损失工作结束后，再对自有资金进行调整。
二、关于统计问题
为了保证统计工作不间断，统计数字不错不乱，一九八四年除人民银行和工商银行分别建立信贷项目电报月报表，按照各自系统逐级汇总上报外，其他信贷项目电报汇总编报办法一律不变；各专业银行间的代理业务暂不变动，待人民银行理事会对各专业银行的业务分工做出决定后，再相应改变。一九八四年起，现金收支统计由工商银行、农业银行负责，按系统逐级汇总上报。为了加强地区信贷、现金计划执行情况的研究，各级专业银行的信贷、现金统计项目电报，在上报上级行的同时，要报送当地人民银行，人民银行分行汇编的综合信贷和现金收支情况表书面上报人民银行总行。
三、关于集中管理信贷资金问题
根据国务院关于“财政金库存款和机关、团体等财政性的存款，划为人民银行的信贷奖金，专业银行吸收的存款，也要按一定比例存入人民银行，归人民银行支配使用”的规定，一九八四年专业银行交存的存款比例确定为：企业存款交20％，储蓄存款交40％，农村存款(包括农村信用社转存款)交25％。由专业银行县支行及其以上单位在当地人民银行开立账户交存。专业银行交存存款每十日调整一次(照顾到农业银行县以下机构分散的特殊情况，
可以按月调整。县以上机构仍按十日调整)，财政性存款按实际增加(或减少)余额调整，企业存款、储蓄存款、农村存款等一般性存款，调整期内存款余额总数实际增加(或减少)达十万元(含十万元)以上应即调整，增加(或减少)不足十万元的不作调整。调整时，如果应交存款不足，应于五天内调入资金，予以补足。过期不以补足的金额，要每天按万分之二。
四、关于对专业银行的存款、贷款利率问题
固态硬盘安装 人民银行对专业银行的存款、贷款利率，明年暂时实行过渡性办法，仍按现行联行存款、贷款月息3.6‰计息。农业银行的粮食贷款由人民银行补息。一九八四年要认真研究拟定新的联行间利率改革方案，从一九八五年起执行，中国银行经营国家外汇所需的人民币资金，由人民银行另立户头，根据需要供应，计息的办法另行规定。建设银行的存款利率，另行研究规定，在未改变前，仍按现行利率计算。
五、关于联行制度问题
在改革信贷计划管理体制和资金分开的前提下，全国联行制度必须作相应的改革。人民银
行和各专业银行，都应各自建立独立的联行核算系统，分别清算各行的联行资金往来。由于时间的紧迫，准备不及，拟分两步走：
第一步，现行的全国联行制度暂时维持不动，仍由人民银行集中管理，但要加强汇差清算，并在上级行联合下达的专业银行借款额度内进行资金控制。具体做法是：(一)各专业银行要每天轧计汇差，将联行汇差资金向当地人民银行办理清算。(二)各专业银行必须填制“联行往来各科目的余额表”和“联行汇差划拨凭证”，经当地人民银行核对相符合后再办理转账手续。(三)人民银行在办理汇差清算时，必须根据上级行联合下达的专业银行借款额度进行资金控制。如发生超额，应即通知有关专业银行在五天内补足。
第二步，从一九八五年一月一日起，各行的联行核算系统彻底分开，各自编列和颁发新的联行行号，刻制联行专用章，编制联行密押和印刷联行报单(报单颜各行应有区分)。对本行系统的汇划款项直接通汇，跨行的汇划款项办理转汇。具体办法另行研究制定。
六、关于发行库管理问题
发行库是各级人民银行重要组成部分，没有人民银行的地方，不设发行库。
目前，在人民银行分行与工商银行省、市、自治区分行及其以下各级机构，实行一个机构、两块牌子、资金分开，两套账目的过渡期间，各级发行库和损伤票币销毁点，一律不作变动，由所在地人民银行按照发行库制度的规定办理。王者荣耀名字特殊符号
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