2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.信息披露的主体包括（ ）。
①证券发行人
②证券监管者
③证券旁观者
④证券交易者
A.①③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④
正确答案：C
本题解析：
信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。
2.2017年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2016年12月31日。如市场净价报价为103．45元，按实际天数计算，实际支付价格为（ ）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45
正确答案：B
本题解析：
考点：考查债券利息的计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63天。累计利息=100×8％×63／365≈1．38。实际支付价格=103．45+1．38=104．83（元）。
3.下列属于记账式国债承销程序的有（）。
Ⅰ.招标发行
Ⅱ.债券托管
Ⅲ.分销
Ⅳ.远程投标
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：A
本题解析：
记账式国债的承销程序：（1）招标发行。（2）远程投标。（3）债券托管。（4）分销。
4.设立证券公司应当具备的条件有( )。
Ⅰ．主要股东的净资产不低于人民币2亿元
Ⅱ．有符合《证券法》规定的注册资本
Ⅲ．有完善的风险管理与内部控制制度
Ⅳ．有合格的经营场所和业务设施
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；③有符合《证券法》规定的注册资本；④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场所和业务设施；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
5.证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙持有丙40%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保
正确答案：A
本题解析：
证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立私募基金子公司。证券公司应当以自有资金全资设立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司。每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。
6.赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
A.赵某
B.钱某
C.孙某
D.李某
正确答案：C
本题解析：
辨析股利发放的四个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。
7.下列关于证券服务机构的说法,正确的有().
I.证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构
II.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册
Ⅲ.新《证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准
什么是除权日
Ⅳ.从事信息技术系统服务的证券服务机构应按照中国证监会《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》向中国证监会备案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：A
本题解析：
证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。根据
我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，并且，从事证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。
根据《备案规定》，会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构应按照《备案规定》向中国证监会备案。
从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准；未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务。
8.中国证券业协会的章程由（ ）制定。
A.董事会
B.会员大会
C.中国证监会
D.监察委员会
正确答案：B
本题解析：
会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成。会员大会的职权包括：①制定和修改章程；②审议理事会工作报告和财务报告；③审议监事会工作报告；④选举和罢免会员理事、监事；⑤决定会费收缴标准；⑥决定协会的合并、分立、终止；⑦决定咨询委员会的设立、注销和更名；⑧决定其他应由会员大会审议的事项。
9.向不特定对象公开募集股份，符合的条件不包括（ ）。
A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％
B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
C.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价
D.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价
正确答案：C
本题解析：
增发是指向不特定对象公开募集股份（简称增发），除符合公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：
最近3个会计年度加权平均净资产收益率不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；A项正确。
除金融企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形；B项正确。
发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。C项错误，D项正确。
故本题答案选C。
10.下列属于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求中不得从事的行为是（ ）。
①未对不同私募基金单独管理、单独建账、单独核算
②将不同私募基金财产混同运作，或者不公平对待不同私募基金财产
③使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产
④开展或者参与具有滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等特征的资金池业务
A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
正确答案：D
本题解析：
私募基金管理人及从业人员等主体规范要求。
11.世界银行于1944年成立，是全球最大的（ ）机构。
A.货币发行
B.金融定价
C.发展援助
D.商业贷款
正确答案：C
本题解析：
国际金融机构贷款是指国际金融机构对成员国政府提供的贷款，主要包括国际货币基金组织、世界银行及其附属机构以及一些地区性国际金融机构提供的贷款。这些机构提供的贷款大多条件优惠，主要目的是改善成员国的国际收支状况，并促进其经济长期健康发展。其中，世界银行于1944年成立，是世界上最大的发展援助机构之一。
12.金融机构发行债券的目的有（）。
Ⅰ.改善负债结构，增强负债的稳定性
Ⅱ.获得长期资金来源
Ⅲ.扩大资产业务
Ⅳ.获得廉价资金来源
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