一、判断题 (共10题，20.0分)
1、保险业金融机构应当建立反内部监督检查组织架构，对本机构反内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
对
错
标准答案 ：A
2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
对
错
标准答案 ：B
3、所有行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
对
错
标准答案 ：B
4、的主要预防措施只包括建立健全反内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是的预防措施。
对
错
标准答案 ：B
5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
对
错
标准答 ：B
6、现金和无记名有价证券的走私是活动的常见表现形式。
对
错
标准答案 ：A
7、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为的上游犯罪。
对
错
标准答案 ：B
8、反国际标准和各国反法律都有规定的防范活动的核心措施是大额交易报告
制度。
对
错
标准答案 ：B
9、反内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
对
错
标准答案 ：B
10、中国人民银行作为国务院反行政主管部门，承担全国反工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌和恐怖活动的资金监测。
对
错
标准答案 ：A
一、判断题 (共10题，20.0分)
1、对于存在未按规定建立反内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。
对
错
标准答案 ：B
2、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反行政主管部门通报。
错
对
标准答案 ：B
3、在真实原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，严格识别和审核，不得弄虚作假。资料发生变更的，应当及时更新、保存。
对
错
标准答案 ：B
4、留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
错
对
标准答案 ：A
5、恐怖事件是指正在发生或者已经发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。
对
错
标准答案 ：A
6、金融机构反内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。
对
错
标准答案 ：B
7、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。
对
错
标准答案 ：A
8、与行为不同，犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
对
错
标准答案 ：A
9、金融机构应指定专人负责反或反恐怖融资监控名单的维护工作。
错
对
标准答案 ：B
10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。
对
错
标准答案 ：B
二、单选题 (共10题，40.0分)
1、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同条线参与客户风险评估工作，赋予同一客户在本金融机构（ ）的风险等级。
一定
唯一
不同
相同
标准答案 ：B
2、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（ ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施
反
识别客户身份
客户风险
客户交易资料保存
标准答案 ：B
3、FATF在评估各国的反措施过程中，总结某些国家值得推荐的反实践做法，作为
（ ）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。
反建议
不合作国家和地区名单
类型报告
最佳实践报告
标准答案 ：D
4、的（ ）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。
放置阶段
离析阶段
融合阶段
汇总阶段
标准答案 ：B
5、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（ ）和中国人民银行当地分支机构报告
什么是金融业中国人民银行
中国反监测分析中心
行业监管部门
公安部
标准答案 ：B
6、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）
客户身份识别制度是反内部控制的基本制度之一
金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
标准答案 ：D
7、《反法》规定哪些部门具有反调查权（ ）
国务院反行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反调查
国务院反行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反调查
国务院反行政主管部门
国务院反行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反调查
标准答案 ：A
8、按照《反法》规定，实施预防、监控的行为主体包括（ ）
金融机构
金融机构和按照规定应当履行反义务的特定非金融机构，也包括国务院各相关部门
特定非金融机构
国务院各相关部门
标准答案 ：B
9、下列哪个阶段是行为的首要阶段（ ）
放置阶段
离析阶段
融合阶段
分离阶段
标准答案 ：A
10、（ ）年，经调整后的反工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。
2003
2012
2004
2013
标准答案 ：C
1、从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（ ）。
由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关系的情况下
难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
在退保损失较大时, 将趸缴保单提前退保(投保一年以内),尤其是以现金支付的保单
客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
标准答案 ：C
2、（ ）年，金融行动特别工作组（FATF)发布金融业《风险为本的反及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反工作
2007年
2013年
2003年
2012年
标准答案 ：A
3、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（ ）。
账簿
业务凭证
客户业务办理顺序号凭证
数据信息
标准答案 ：C
4、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（ ）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
无法确定
一定程度上会影响
不影响
不能认定
标准答案 ：C
5、按照《反法》的规定，国务院反行政主管部门采取的临时冻结措施的最长期限为（ ）小时
72
48
60
24
标准答案 ：B
6、（ ）将有关犯罪的行为规定为犯罪。
反腐败公约
禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约
打击跨国有组织犯罪公约
禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
标准答案 ：B
7、保险业金融机构在接受中国人民银行反现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（ ）。
监督举报权
对检查事实作出解释或提出申辩意见权
合规免责权
拒绝检查权
标准答案 ：C
8、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，并提交可疑交易报告。
实时性
普遍性
全面性
回溯性
标准答案 ：D
9、关于反内控制度建设独立性的说法错误的是（ ）
可请外部审计机构对本单位履行反义务的整体情况进行检查评价
反内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价
反内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道
反内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门
标准答案 ：D
10、
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ ）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息
资金用途
资金来源
经营活动
经济状况
标准答案 ：C
三、多选题 (共10题，40.0分)
1、2008年，我国首次制定的《中国反战略》(2008-2012),提出了2008—2012年我国反工作的总体目标包括( )
在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反工作体制
建立完善的反和反恐怖融资法律法规体系
建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网
有效防范、打击等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全
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