反题库
1、防止措施的三项基本制度是什么？
答：客户身份辨认制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份辨认涉及哪些基本规定？
答：⑴客户接受政策(涉及记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实行连续监测；⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系重要分哪两类？
答：⑴通过开立账户或签订协议建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接规定金融机构为其提供金融服务，重要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
答： 金融机构应当设立专门的反岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反行政调查的合用条件有哪些？
答：⑴反调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核算。
7、反调查过程中，应严格遵守哪些程序？
答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查告知书。
8、反调查中的查阅，指的是什么？
答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调核对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反调查时，账户信息指什么？
答：账户信息是指被调核对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
10、在反调查时，交易记录指什么？
答：交易记录是指被调核对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
11、反调查中，查阅、复制的对象是什么？
答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
12、可疑交易活动通过反调查后，一般有哪两种认定结论和解决方式？
答：⑴认定排除嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
13、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
什么是金融业答：中国反监测分析中心。
14、《反冼钱法》从什么时间起施行？
答：自2023年1月1日起施行。
15、反内控制度的核心内容是什么？
答：⑴客户身份辨认、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反工作保密制度；⑶保证反工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
16、反定义涉及哪两个方面的内容？
答：⑴反的目的是为了防止活动；⑵反是指为了防止活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
17、履行反义务的主体有哪些？
答：涉及在中华人民共和国境内设立的金融机构，也涉及按照规定应当履行反义务的特定非金融机构。
18、《反法》中“国务院反行政主管部门”特指哪个部门？
答：特指中国人民银行总行
19、从客户身份辨认制度的本质规定看，金融机构需了解客户哪些情况？
答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
20、客户身份辨认严禁性规定指的是什么？
答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。
21、典型的活动通常有几个阶段？
答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
22、金融机构反工作原则有哪些？
答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
23、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
答：中国人民银行及其分支机构
24、金融机构应在大额交易发生多长时间向反中心报送大额交易报告？
答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反中心报送。
25、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
答：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告？
26、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
答：由办理业务的金融机构报告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加所有或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
30、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报告？
答：不是。
31、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告？
答：不是。
32、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
33、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
34、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告？ 答：不是。
35、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
36、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
37、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告？
答：不是。
38、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，是否作为可疑交易报告？
答：是。
39、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告？
答：是。
40、长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告？
答：是。
41、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，规定将大量资金划转到别人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告？
答：是。
42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
答：自2023年3月1日起施行。
43、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何解决？
答：应当重新辨认客户身份。
44、金融机构在履行反义务过程发现涉嫌犯罪的应如何解决？
答：应当及时以书面形式向中国人民银行本地分支机构和本地公安机关报告。
45、单位银行结算账户按用途分有几种？
答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
46、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。
47、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
48、反行政主管部门和其他依法负有反管理职责的部门、机构履行反职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪方面？
答：只能用于反行政调查。
49、海关发现个人出入境携带的钞票、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报。
答：应当及时向反行政主管部门通报。
50、在反调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
答：48小时。
51、反专门机构是指什么？
答：是指金融机构为履行法律规定的反义务专门设立的、专职负责反工作的独立机构。
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论