2023年银行从业资格-个人理财考试备考题库附带答案5
2023年银行从业资格-个人理财考试备考题库附带答案
题目
一
二
三
四
五
六
总分
得分
第1卷
一.全考点押密题库(共50题)
1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 电话常用语包括下列哪几项？（）
A. 您好，这是xx银行
B. 我的名字是xx。请问您是xx先生/女士吗？
C. 请问需要我留言吗？
D. 刚才电话断了，很对不起
E. 请等一下，不要挂断
正确答案：A,B,C,D,E,
2.(单项选择题)(每题 1.00 分)
小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（ ）。
A. 教育储蓄
B. 国家助学贷款
C. 教育保险
D. 共同基金
正确答案：B,
3.(多项选择题)(每题 2.00 分)
退休规划，即通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务，为个人客户实现退休无忧安排，维持（）的退休生活。
A. 自尊
B. 保底
C. 高薪
D. 保持水准
E. 自立
正确答案：A,D,E,
4.(单项选择题)(每题 0.50 分) 某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限是6个月（如未提前终止），此银行在终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于（）。
A. 保证收益理财计划
B. 保本浮动收益理财计划
C. 非保证收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
正确答案：A,
5.(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于定期评估的说法，错误的是（）。
A. 客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
B. 家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数
C. 风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估
D. 评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象
正确答案：C,
6.(判断题)(每题 1.00 分) 分离定理是指投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是无关的。
正确答案：A,
7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商 业信誉是（ ）准则的内容。
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 勤勉尽职
D. 岗位职责
正确答案：C,
8.(单项选择题)(每题 0.50 分) 按（ ）的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。
A. 投资目标
B. 风险水平
C. 投资标的
D. 法律地位
正确答案：D,
9.(单项选择题)(每题 1.00 分) 按照对企业购进固定资产所含增值税税款能否扣除以及如何扣除的方法划分，增值税类型不包括（    ）。
A. 生产型增值税
B. 收入型增值税
C. 消费型增值税
D. 非消费型增值税
正确答案：D,
10.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列影响个人理财业务的主要因素主要有（）。
A. 金融市场竞争及开放程度
B. 政治、法律与政策环境
C. 金融市场价格机制
D. 经济环境、社会环境、技术环境
E. 金融市场开放程度
正确答案：A,B,C,D,E,
11.(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（）。
A. 银行存款
B. 普通股
C. 公司债券
D. 优先股
正确答案：B,
12.(单项选择题)(每题 0.50 分) 风险厌恶程度提高、追求稳定收益，这样的理财特征属于哪个生命周期阶段？（）
A. 少年成长期
B. 青年成长期
C. 中年稳健期
D. 退休养老期
正确答案：C,
13.(多项选择题)(每题 1.00 分) 分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，
按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险，购买国内分红险其收益风险来源于（）。
A. 利率的波动
B. 保险公司制定的预定投资回报率
C. 汇率的波动
D. 保险公司制定的预定死亡率
E. 保险公司制定的预定营运管理费用
正确答案：A,B,D,E,
14.(多项选择题)(每题 1.00 分) 买进看跌期权的买方收益可用公式表示为（）。（P为市场价格，X为执行价格）
A. 买方的收益＝P－X－C（如果P≥X）
B. 买方的收益＝﹣C（如果P＜X）
C. 买方的收益＝﹣C（如果P＞X）
D. 买方的收益＝X－P－C（如果P≤X）
E. 买方的收益＝P－X－C(如果P≤X)
正确答案：C,D,
15.(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下债券中风险最高的是（ ）。
A. 国债
B. 金融债
C. 公司债
D. 垃圾债券
正确答案：D,
16.(多项选择题)(每题 1.00 分) 【例题21】无差异曲线具有如下特点（）。
A. 无差异曲线的条数是无限的而且密布整个平面
B. 无差异曲线的位置越高，它带来的满意程度就越高。对一个特定的投资者，他的所有无差异曲线形成一个曲线族
C. 落在同一条无差异曲线上的组合有相同的满意程度，而落在不同的无差异曲线上的组合有不同的满意程度，因而一个组合不会同时落在两条不同的无差异曲线上，也就是说不同的无差异曲线不会相交
D. 无差异曲线是一簇互不相交的向上倾斜的曲线。一般情况下曲线越陡，表明风险越小，要求的边际收益率补偿越低
E. 无差异曲线是一簇互不相交的向上倾斜的曲线。一般情况下曲线越陡，表明风险越大，要求的边际收益率补偿越高
正确答案：A,B,C,E,
17.(多项选择题)(每题 1.00 分) 下列哪些属于贵金属产品的风险？（ ）
A. 利率风险
B. 政策风险
C. 技术风险
D. 汇率风险
E. 交易风险
正确答案：B,C,E,
18.(单项选择题)(每题 0.50 分) 假定某投资者买入了一张（100份）微软公司5月份执行价格为100美元的看涨期权合约，期权价格为5美元，并且卖出了一张微软公司5月份执行价格为105美元的看涨期权合约，期权价格为2美元。      此策略能获得的最大潜在利润是（）美元。
A. 600
B. 500
C. 300
D. 200
正确答案：D,
19.(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（）。
A. 萌芽阶段
B. 形成与发展阶段
C. 成熟阶段
D. 稳定发展阶段
正确答案：D,
20.(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列选项中不属于人身保险的是（）。
A. 人寿保险
B. 投资连结型财产保险
C. 意外伤害保险
D. 健康保险
正确答案：B,
21.(单项选择题)(每题 0.50 分)
由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时，应遵循的()原则。
A. 提前规划
B. 从宽预计
C. 专款专用
D. 稳健投资
正确答案：C,
22.(多项选择题)(每题 1.00 分) 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有（）。
A. 由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以购买养老保险不是令人满意的选择
B. 因为养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C. 因为证券投资基金的期望收益率高于养老保险，所以证券投资基金是更适合的退休规划工具
D. 购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险
E. 与分红险、投资连结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
正确答案：B,D,E,
23.(多项选择题)(每题 2.00 分)
根据下面资料，回答61-63题
个人贷款抵押房屋保险李海浪的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李海浪目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。
如果李海浪自己决定将投资于开放式基金，那么（ ）的策略是合理的。
A. 应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险
B. 随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重
C. 每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金

版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。