2023年全国反知识竞赛试题库及答案(共95题)
2023年全国反知识竞赛试题库及答案
（共95题）
1、从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（D）
A由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下
B客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
C难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
D在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单
2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易向（D）部门报告。
A当地安全机关
B当地公安机关
C当地反恐部门
D中国反监测分析中心和中国人民银行当地分支机构
3、（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反工作。
A.2003年
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B.2012年
C.2007年
D.2013年
4、中国人民银行于（B）成立了中国反监测分析中心。
A.2006-10-1
B.2004-6-1
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C.2005-2-1
D.2003-8-1
5、客户身份识别应遵循的原则不包括（C）
A全面性
B持续性
C审慎性
D重点识别
6、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）
A.1990
B.2001
C.2003
D.1996
7、根据反客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（B）
A退保保费或现金价值人民币2万元以上的
B人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上
C财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万以上或转账10万以上
D理赔给付金额人民币2万元以上的
8、下列属于通过合法渠道筹集资金的方式是（A）
A利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品
B打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户收取“保护费”
C通过贩卖筹集资金
D进行非法宗教活动，并要求信教众捐款，作为活动经费9、金融机构应当建立健全大额交易和可交易监测系统，以（D）为基本单位开展资金交易监测分析。
A家庭B账户C组织D客户
10、下列不属于金融机构反领导小组职责的是（C）
A制定公司反工作的规划、方案、制度和政策
B指导、协调各部门反工作
C制定绩效考核指标
D协调和解决公司反工作的重大问题和难点问题
给老师的祝福11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。A该金融机构
B不承担责任
C客户资金承担
D第三方
12、依据《中华人民共和国反法》有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（B）年。
A.15年
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B.5年
C.2年
D.25年
13、最早收到关注的活动是在（C）收益方面
A贪污犯罪
B走私犯罪
C犯罪
D黑社会性质犯罪
14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（D）
A金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与、、进行恐怖融资的人相关联的
B国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的和名单
C中国人民银行要求金融机构关注的、嫌疑人名单D其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单六一演讲词
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15、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A季度B半年C一年D三年
16、对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）
A分别提交大额交易和可疑交易报告
B只提交大额交易报告
C只提交可疑交易报告
D两个报告均不需要提交
17、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（C）相结合的
数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
A同城备份与多地备份
B即时备份与定期备份
C多介质备份与异地备份
D人工备份与自动备份
18、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B）
A客户有关基础信息疑点
B客户风险等级不合理
C从经济理性分析不合理
D客户资金流动不合理
19、《金融机构反规定》中明确了保险机构应当履行的反三大核心义务，即（A）
A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
B合法审慎、保密、与司法机关全面合作
C依法合规、防范犯罪、严打恐怖融资
D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范
20、中国于（C）年通过金融特别行动工作组（FATF）评估，成为其正式成员（C）
A 2009年
B 2000年
C 2007年
D 2003年
21、（B）将有关犯罪的行为规定为犯罪。
A打击跨过有组织犯罪公约

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