《个人理财》训练习题和答案
《个人理财》训练习题和答案
                        目    录
第一章个人理财理论和计算基础    2
一单选题    2
第二章 现金规划    9
一单项选择题    9
二多项选择题    10
三判断题    11
四简答题    11
五案例分析    12
六结合自己的实际情况完成以下工作    13
第三章 消费规划    14
一 单项选择题    14
二 多项选择题    18
三 判断题    20
四案例分析    21
第四章  教育规划    21
第一单元 习题    21
第二单元练习和思考    22
第五章 保险规划    25
第六章 投资规划    30
第七章 退休规划    38
第一节习题    38
第二节习题    39
第八章财产分配与传承规划    44
一单项选择题    44
三判断题    63
第九章 个人理财规划建议书的编写    64
一单项选择题    64
二多项选择题    66
参考答案    69
第一章 个人理财理论和计算基础    69
第二章 现金规划    69
第三章 消费规划    75
第四章 教育规划    76
第五章 保险规划    78
教师寄语大全第六章 投资规划    78
第七章 退休规划    79
第八章 财产分配与传承规划    82
第九章个人理财规划建议书的编写    86
第一章个人理财理论和计算基础
一单选题
    1个人理财中收入可概括分为哪两类
      A 现金收入与非现金收入    B 工作收入与理财收入
      C 正职收入与兼差收入      D 薪资收入与红利收入
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    2下列何者并非理财规划的目的
      A 提高生活水平    B 平衡一生的收支差距
      C 回馈社会        D 满足个人的基本生活需求
    3有关金融从业人员的道德标准及行为纪律下列叙述何者正确
1 理财规划人员可基于交叉营销之需要将客户基本数据转介其它部门同事
2 理财规划人员可以间接暗示的方式将客户未公开消息告知第三者   
3 理财规划人员可基于产品特性强调并大肆宣传此产品的过去绩效
4 理财规划人员于提供商品时若该商品与理财规划服务系不可分在无妨害公平竞争之虞时可建议客户购买该商品
    4理财规划的过程可区分为下列五个步骤哪一个顺序比较合理
      1 搜集相关的财物信息 2 分析目前的财务状况 3 决定财务目标 4 设计与执行财务计划 5 定期检讨与修订计划关于科技的知识
      A  2  3  1  4  5          B  3  2  1  4  5
      C  1  2  3  4  5          D  4  2  1  3  5
    5下列哪一项违反了理财规划人员所应遵守的行为纪律准则
        A 向客户承诺最低收益率
        B 遵循法令或主管机关的规定转介客户数据
        C 不因职务关系进行内线交易帮客户赚钱
        D 不夸大宣传过去的绩效
    6有关理财目标之设定下列叙述何者正确
1 一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率
2 中长期的梦想要考虑钱的购买力
3 如果应有储蓄超过所得负担能力时应缩短达成梦想所需时间
4 无论自己能否负担不能调降原梦想的金钱期望值
    7下列有关空巢期理财活动的叙述何者并不恰当
      A 年龄已大所以保费高不值得花钱买高额终身寿险
      B 退休可说是圆梦的开始
      C 降低投资组合风险
      D 应考虑到遗产规划与节税的议题
8投资工具依其风险由低至高排列下列何者正确   
1 投机股绩优股有担保公司债票券   
2 全球型基金平衡型基金有担保公司债定存   
3 定存有担保公司债认股权证平衡型基金   
4 国库券有担保公司债绩优股期货
    9客户之资产负债表上列有资产项目 I股票　II银行活期存款　III黄金　IV不动产请依流动性由高至低依序排列
1 IIIIIIIV  2 IIIIVIII    3 IIIIIIIV    4 IIIIVIII
    10黄先生和黄太太两个人都有工作月薪总共约12万元
目前手上的资产有50万元的存款月初将70万元的股票以市价75万元
出脱准备买间价值400万元的房子他们认为125万元的自备款稍嫌低
了点因此打算跟父母借个75万元每月还1万5千元其中的1万2
送长辈什么礼物好千圆还本金3千元为利息剩下的200万元就跟银行贷款每月还2
万元1万元还本金1万元为利息日后每个月的生活开支维持在3万
元左右请问黄先生和黄太太这个月的储蓄额为多少
      A 55000    B 77000    C 105000    D 127000
    11承上题试算一下黄先生和黄太太月底的资产负债表中的净值
      A 1200000    B 1320000    C 1327000    D 1400000
    12总资产总负债和净值三者之间有何关系
      A 总资产＋净值＝总负债      B 总资产＋总负债＝净值
      C 总资产－总负债＝净值      D 以上皆非
    13小芬今年35岁已工作10年年收入80万元年支出55万元若投资报酬率为8的话试算小芬的财务自由度为
        A 116    B 100    C 48    D 36
    14自用房地产算不算是生息资产
        A 算    B 不算    C 工程合同不一定    D 以上皆非
  1  15在编制家庭财务报表时下列那一种保费的支付其保单现值的增加额可当作资产的累积
养老险  2 失能险  3 意外险  4 全民健康保险
    16丁先生今年60岁每月生活费用8万元他投资基金1千万元定期存款2百万元债券5百万元若平均年投资报酬率为5则其目前财务自由度为下列何者
1 705  2 755  3 885  4 100
    17小燕开了一家公司下列数据是有关的财务数据请问一下这家公司最少要做到多少营业额才能达到损益平衡
      销货净额        1200000
      销货成本    500000
      管销费用          350000
      固定成本          450000

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