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中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
百科
2024-12-22 11:33:33
基金
业务
销售
理财
一、单选题
1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
答案：
A. ２５％
B. ５０％
C. ７５％
D. ９０％
得分：0分
2. （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：
A. 一级支行
B. 二级支行
C. 二级分行
D. 一级分行
得分：1分
3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ ）。
答案：
A. ３年
B. ５年
C. １５年
D. 永久
得分：1分
4. 基金销售机构可以选择（ ）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
答案：
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 基金公司
得分：1分
5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（ ）次密码后理财类交易将被临时锁定。
答案：
A. ３
B. ５
C. １０
D. １５
得分：1分
6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（ ）。
答案：
A. 风险分析
B. 营销方案
C. 管理人评价
D. 客户需求和市场前景分析
得分：1分
7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。
答案：
A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消
B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购
C. 客户预约同一期理财产品限制３次
D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍
得分：1分
8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（ ）管理部门。
答案：
A. 公司业务
B. 个人理财业务
C. 信贷业务
D. 电子银行业务
得分：1分
9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
答案：
A. １
B. ３
C. ５
D. ６
得分：1分
10. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（ ）。
答案：
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 客户主导原则
D. 专业胜任原则
得分：1分
11. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。
答案：
A. １
B. ２
C. ３
D. ５
得分：1分
12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（ ）。
答案：
A. ２０％
B. ３０％
C. ４０％
D. ５０％
得分：1分
13. 商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
答案：
A. 风险防范
B. 风险回避
C. 风险匹配
D. 风险均摊
得分：1分
14. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（ ）个工作日内批复。
答案：
A. ３
B. ５
C. ７
D. １０
得分：0分
15. 下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（ ）。
答案：
A. 诚实守信
B. 勤勉尽责
C. 专业胜任
D. 如实告知
得分：1分
16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（ ）。
答案：
A. ０１０
B. ０１１
C. ０１５
D. ０２５
得分：1分
17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（ ）预约金额。
答案：
A. 小于
B. 等于
C. 大于
D. 以上都正确
得分：1分
18. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（ ）。
答案：
A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料
B. 电话、传真、短信、邮件
C. 报纸、海报、电子显示屏
D. 理财销售合同
得分：1分
19. 总行（ ）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。
答案：
A. 个人金融部
B. 审计部
C. 金融同业部
D. 风险管理部
得分：1分
20. 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （ ）亿元人民币，且主要股东最近（ ）年没有违法记录。
答案：
A. 一，三
B. 三，三
C. 三，五
D. 五，三
得分：1分
21. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理基金申购交易后，（ ）日可查询交易结果。
答案：
A. Ｔ＋１
B. Ｔ＋２
C. Ｔ＋３
D. Ｔ＋４
得分：1分
22. 基金销售机构应当根据（ ）的要求履行信息报送义务。
答案：
A. 基金销售支付结算机构
B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会
D. 中国证监会
得分：1分
23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡／折。
答案：
A. 个人储蓄
B. 机构储蓄
C. 个人结算
D. 对公结算
得分：1分
24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ ）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。
答案：
A. １
B. ２
C. ３
D. ４
得分：1分
25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（ ）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
答案：
A. 中国银监会
B. 中国证监会
C. 中国人民银行
D. 中国证券登记结算公司
得分：1分
26. 邮政储蓄银行各省分行须经（ ）授权后方可开办理财类业务。
答案：
A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 证监会
D. 总行
得分：1分
27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
基金理财
答案：
A. 五
B. 十
C. 十五
D. 二十
得分：1分
28. 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
答案：
A. ３
B. ４
C. ５
D. ７
得分：1分
29. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（ ）万元。
答案：
A. １００
B. １０００
C. ５００
D. ５０００
得分：0分
30. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（ ）
答案：
A. 国债
B. 央行票据
C. 股票
D. 短期融资券
得分：1分
31. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（ ）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。
答案：
A. ３
B. ５
C. １０
D. １５
得分：1分
32. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（ ）。
答案：
A. 代理基金
B. 储蓄国债（电子式）
C. 凭证式国债
D. 人民币理财产品
得分：1分
33. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（ ）办理。
答案：
A. 县内任一网点
B. 省内任一网点
C. 全国任一网点
D. 原网点
得分：1分
34. 基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
答案：
A. 修改
B. 变更
C. 转移
D. 更换
得分：1分
35. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。
答案：
A. 必须在提前赎回期办理
B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额
C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制
D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理
得分：1分
36. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（ ）填写。
答案：
A. 理财经理
B. 客户
C. 销售人员
D. 大堂经理
得分：1分
37. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（ ）。
答案：
A. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“
B. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”
C. 业务主管岗和其他岗位不得兼任
D. 二级支行各岗位不得兼任
得分：1分
38. 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是（ ）。
答案：
A. 代理国债
B. 代理基金
C. 代理保险业务
D. 人民币理财业务
得分：0分
39. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（ ）。
答案：
A. 多对一加办关系变更
B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
D. 密码变更
得分：1分
40. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
答案：
A. ２５％
B. ５０％
C. ７５％
D. ９０％
得分：1分
三、判断题
41. 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
42. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
43. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
44. 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
45. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码６０１１１５（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
46. 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于２０人。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
47. 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。
答案：
A. 正确
B. 错误
得分：2分
48. 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
答案：
A. 正确
B. 错误
