基金赎回净值按哪天算注意
具体来说，基金赎回净值可按照以下方式进行计算：
1、T日收盘价法
按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。
2、T-1日收盘价法
按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。
3、T+1日收盘价法
按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值为基础，加上或扣除申请赎回当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于在申请赎回后需要一定时间才能处理赎回的基金。
基金赎回几天到账以上三种计算方式中，以T日收盘价法最为常见。此外，还有一些特殊情况需要特别注意：
1、基金赎回净值可能会受到场内交易流通性的影响，例如因为基金规模过大导致买卖价差较大。
2、对于货币基金等基金类型，其赎回净值通常按照T-1日收盘价法计算，并且不计提赎回费用。
3、对于指数型基金、ETF等基金类型，其赎回净值通常采用T日收盘价法计算，但在实际市场中由于其交易方式和基金份额买卖方式的不同，其赎回价格可能会出现明显偏差。
基金赎回净值按哪一天计算
基金赎回的净值计算则是要看投资者在对基金申请赎回的时间，如果在基金交易日当天的下午3点之前就进行了申请，那么是按照当天的基金收盘净值来进行计算。如果在基金交易日当天的下午3点之后递交了赎回申请，那么则是按照下一个交易日的基金收盘净值来进行计算的。此外，与基金申购一样，周末、节假日等非交易日提供的赎回委托，按规定也会以下一个交易日的收盘净值作为赎回价格。
因此可以看到，投资者在发起赎回委托申请时，是无法知晓该笔赎回操作的确切价格的，这称为“未知价”原则。
当然不同类型的基金赎回到账时间是不同的，一般情况下，货币基金赎回到账时间一般为T+2至T+4个交易日，股票型、混合型、债券型的基金产品赎回到账时间为T+4至T+7个交易日，QDII基金赎回到账时间为T+8至T+10个交易日。
另外基金赎回是要收取赎回费的，基金赎回费用=赎回总额×赎回费率，其中赎回费率根据持有期限的不同执行不同的费率。持有期限越长，费率越低，除了货币基金没有赎回费率，其他基金都有赎回费率。
基金的赎回是如何计算的？
交易日当天3点以前提交基金赎回，是按照当天的净值卖出，以晚上基金公司公布净值为准。3点
以后的提交按下一交易日净值计算
申购开放式基金采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，比如你要买10万块钱的基金，但是你暂时不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。除了节假日一般当晚基金公司公布就知道了。
假定赎回一千份，当晚公布净值1.5000元，赎回费率0.5%
赎回手续费=（1000份__1.5）__0.5%=7.5元
申购1000元，申购费1.5%
申购基金手续费计算方法：申购=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元
中国证监会基金部给所有基金管理公司和基金托管银行下发通知，要求基金管理人在通知下发之日起，按照“外扣法”对所管理的基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法进行调整
外扣法”的具体计算公式如下：净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
扩展资料：
基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）公告。
基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认，之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
报单当日（T日）显示未报是正常的，即使是在2:50左右下单，只要委托查询里面查询到有记录，一般来说会在第二个交易日（T+1日）变为已报，第三个交易日（T+2日）变为已成。之后再经过清算。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。
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