管理学院《金融理财基础（一）》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟 年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单项选择题（142分，每题1分）
1. 甲外出旅游向乙借了一台索尼相机，却不慎丢失。双方为此发生纠纷。乙向法院起诉，要求甲赔偿损失1万元，法院受理后对此案进行了调解。调解中，甲愿意赔偿8000元，乙坚持赔偿1万元，调解未果。随后乙多次催促法院判决，该案审判员说：“判决容易，我最多判他赔你7000元。”乙听后同意接受甲的8000元赔偿，法院据此制作了调解书并送达双方当事人。对此调解书表述正确的是（ ）。
A． 乙可以就此调解书上诉
B． 此调解书只对甲有效，而对乙无效
C． 乙可就此调解书申请再审
D． 乙可以再行起诉，因为此调解书违反了自愿原则
答案：C
解析：《民事诉讼法》第八十九条规定，调解达成协议，人民法院应当制作调解书。调解书应当写明诉讼请求、案件的事实和调解结果。调解书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章，送达双方当事人。调解书经双方当事人签收后，即具有法律效力。第一百八十条规定，当事人对已经发生法律效力的调解书，提出证据证明调解违反自愿原则或者调解协议的内容违反法律的，可以申请再审。经人民法院审查属实的，应当再审。
2. 根据FPSBChina对金融理财的定义，以下对金融理财的理解错误的是（ ）。
A． 李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案
B． 赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案
C． 杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案
D． 王小认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来
答案：C
解析：FPSB China将个人理财服务称为金融理财，认为个人理财是一种综合金融服务，是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。金融理财师应当根据客户的需求与特点量身定制合适的理财方案，而不是提供一个适合所有客户的标准化理财方案。
3. 以下几种情况中不能称作丧失信用的是（ ）。
A． 收钱后不按时履行交货或提供服务的承诺
B． 借钱后提前一个月还款
C． 该交的费用未交
D． 口头承诺他人的事项未能实现
答案：B
解析：
1038
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4. 朱先生在2009年2月12日以105元的价格买入一种债券（不含应计利息），债券票面额100元，到期日为2019年8月26日，票面利率为8%，半年付息一次。如果朱先生持有到期，则他的到期收益率是（ ）。
A． 2.84%
B． 7.31%
C． 8.00%
D． 8.12%
答案：B
解析：输入债券购买价：105PV；输入债券的票面利率：8PMT；确定日期输入模式：ｇM.DY；输入债券买入日：2.122009ENTER；输入债券到期日：8.262019；按fYTM，得出7.3106，即债券的到期收益率YTM为7.31%。
5. 贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了60%的货币基金和40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。
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