目录
第一章：证券基础 2
1．1 证券市场基础概念 2
1.2股票、债券、基金 3
1．3 证券市场的参与者和运作方式 4
如何购买基金1．4 证券市场的地位及在我国的未来展望 5
第二章：风险教育 6
2.1证券市场是个高风险市场 6
2．2证券市场的各种风险类型及防范措施 7
2.3金融证券市场的典型灾害 9
2.4解决纠纷的途径 11
2.5 中国证券市场的监管职能部门和监管方式 11
第三章：基金基础 14
3.1基金基本概念 14
3.2基金的发展历史 14
3.3证券投资基金的分类 18
3.4证券投资基金与股票、债券的区别与联系及不同基金的特点 19
3.5基金的5方面当事人 22
3.6基金的诞生及交易流程 23
第四章：如何购买基金 24
4.1购买基金前的分析 24
4.2基金运作流程中的术语 27
4.3购买基金的具体流程 28
4.4购买基金以后 32
4.5正确的基金投资理念 33
4.6基金的买卖策略 33
第一章：证券基础
随着家庭理财方式的多元化，证券投资已逐渐成为一种大众投资项目。但证券投资要用到较多的专业知识，对于大多数人来说还是显得较难。因此学习证券知识就应从最基本的概念学起。本章主要让读者了解基础概念，运作方式等。
1．1 证券市场基础概念
1．金融市场：是资金融通市场。所谓资金融通，是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。资金融通简称为融资，一般分为直接融资和间接融资两种。直接融资是资金供求双方直接进行
资金融通的活动，也就是资金需求者直接通过金融市场向社会上有资金盈余的机构和个人筹资；与此对应，间接融资则是指通过银行所进行的资金融通活动，也就是资金需求者采取向银行等金融中介机构申请贷款的方式筹资。金融市场对经济活动的各个方面都有着直接的深刻影响，如个人财富、企业的经营、经济运行的效率，都直接取决于金融市场的活动。
金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。货币市场是融通短期资金的市场，资本市场是融通长期资金的市场。货币市场和资本市场又可以进一步分为若干不同的子市场。货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场等。资本市场包括中长期信贷市场和证券市场。中长期信贷市场是金融机构与工商企业之间的贷款市场；证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、融资租赁市场等。
2．证券：指各类记载并代表了一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
证券的票面要素主要有四个：第一，持有人，即证券为谁所有；第二，证券的标的物，即证券票面上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象；第三，标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小；第四，权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。现代的证券基本都是电子化的证券，不用实物证券。
（1）证券的特征
第一，证券的产权性。拥有证券就意味着享有财产的占有、使用、收益和处置的权利，在现代社会证券已成为财产权利的一般形式。第二，证券的收益性。证券所代表的资产在社会经济中不断运动，有可能形成高于原始投人价值的价值。第三，证券的流通性。流通性是证券的生命力所在，在流通市场中持有人可随时变现。第四，证券的风险性。持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至使本金也受到损失的可能。这是由未来经济状况的不可完全确定性所致。
（2）证券的功能
证券是资本的运动载体，具有以下两个基本功能：第一，筹资功能。如企业通过发行证券来筹集资本，国家通过发行国债来筹措财政资金等。第二，配置资本的功能，即通过证券的发行与交易，资本会自动往利润最大的地方流动。
（2）证券的分类
广义的证券包括商品证券，如商品的提货单、运货单、仓库栈单等。货币证券，如商业汇票和商业本票、银行汇票、银行本票和支票。资本证券，如股票等。资本证券是证券的主要形式，狭义的证券即指资本证券，通常人们也称之为有价证券或证券。
证券还可以进一步分为上市证券与非上市证券。指能否在证券交易所（我国即指深圳或上海证券交易所）挂牌上市交易。
在国际上，证券交易的品种十分丰富，我国普通大众交易的通常是股票、基金、债券这三种证券。
3．证券市场：证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。是经济发展到一定阶段的产物。一方面，社会上存在着大量的闲置资本，需要寻投资机会，想实现资本增值；另一方面，经济的发展又需要有更多新增的资本投入，需要向社会筹集更多的资本，它们形成资本的需求。证券市场实现了投资需求和筹资需求的对接。
证券市场分为发行市场和流通市场。发行市场又称为初级市场、一级市场，主要指上市公司把股票、债券等证券“批发”给证券公司。由证券发行者、证券承销商（中介机构）和认购投资者三个元素构成。流通市场又
叫二级市场，是供普通大众投资者买卖已发行证券的场所，是投资者相互间买卖证券的市场。
1.2股票、债券、基金
1.股票：作为股东向公司入股，获取收益的所有者凭证，持有它就拥有公司的一份资本所有权，成为公司的所有者之一，股东不仅有权按公司章程从公司领取股息和分享公司的经营红利，还有权出席股东大会，选举董事会，参与企业经营管理的决策。从而，股东的投资意愿通过其行使股东参与权而得到实现。同时股东也要承担相应的责任和风险（如公司破产倒闭的风险）。股票最根本的价值也在于它能享受作为公司股东的利益分配。沪深市场各有几百种股票，每只股票都有自己的名字和代码。如工商银行，代码601398。
股票是一种永不偿还的有价证券，股份公司不会对股票的持有者偿还本金。一旦购入股票，就无权向股份公司要求退股，股东的资金只能通过股票的转让来收回，将股票所代表着的股东身份及其各种权益让渡给受让者，而其股价在转让时受到公司收益、公司前景、市场供求关系、经济形势等多种因素的影响。所以说，投资股票是一定有风险的。
股票作为一种所有权证书，最初是采取有纸化印刷方式的，如上海的老八股。在这种有纸化方式中，股票纸面通常记载着股票面值、发行公司名称、股票编号、发行公司成立登记的日期、该股票的发行日期、董事长
及董事签名、股票性质等事项。随着现代电子技术的发展，电子化股票应运而生，这种股票没有纸面凭证，它一般将有关事项储存于电脑中心，股东只持有一个股东账户卡，通过电脑终端可查到持有的股票品种和数量，这种电子化股票又称为无纸化股票。目前，我国在上海和深圳交易所上市的股票基本采取这种方式。
2.债券：政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证（如国库券）。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是"一种债权债务关系、债券发行人即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。
3.投资基金：是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，它通过发行基金证券，集中投资者的资金，交由基金托管人托管，由基金管理人管理，主要投资于股票、债券等金融工具的投资,以获得投资收益和资本增值。通俗地说，就是"大家凑钱让专家去买证券，有福同享，有难同当"。投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为“共同基金”，英国和香港称为“单位信托基金”，日本和台湾称为“证券投资信托基金”。基金也有名字和代码。如封闭式基金：基金金泰，代码500001。
1．3 证券市场的参与者和运作方式
1.3.1市场的参与者
从证券市场的参与者角度来看，股票市场主要由市场主体、交易所、中介机构、自律性组织和监管机构构成。各参与者包括的对象如下：
1.市场主体：包括股票发行人和股票投资人。即发行股票的公司和购买股票的个人（包括我国公民和外国人）以及机构投资者（如各类企业、投资银行、保险公司、社保或其他基金）。
2.证券交易所：是提供证券集中竞价交易场所的机构。目前，中国内地有两个证券交易所，即上海证券交易所和深圳证券交易所。按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易所是不以营利的目的的事业单位。
3.证券市场中介机构：指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。中介机构是连接证券投资人与筹资人的桥梁，是证券市场运行的组织系统。主要包括以下两类机构：
（1）证券公司：又称证券商或券商，是指依法设立可经营证券业务的、具有法人资格的金融机构。（如广发证券、华西证券、国泰君安证券等）证券公司的主要业务有代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务，如兼并与收购等。
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