中国建设银行个人账户外汇交易业务产品介绍和交易规则
中国建设银行个人账户外汇交易业务产品介绍及交易规则第一条基本规定
1.可交易货币对
无抵押个人贷款账户外汇交易货币对由银行进行设定和调整。当前我行提供了13个外币对，包括AUD/USD、USD/CAD、USD/CHF、EUR/USD、GBP/USD、USD/JPY、NZD/USD、EUR/JPY、AUD/JPY、USD/HKD、EUR/GBP、EUR/AUD、EUR/CHF。今后我行有权根据市场需求、流动性和监管规定增加或减少货币对。
2.交易单位
账户外汇交易以“手”为交易单位，每手为10单位被报价货币。目前，单笔开仓起步为10手，最大不得超过30万手。
3.保证金
保证金的作用是保证客户有能力承担账户外汇交易可能发生的亏损。客户可以选择EUR、GBP、HKD、JPY、AUD、CAD、CHF、USD、NZD或CNY（具体可选择范围取决于客户绑定卡的开户行是否有办理该币种业务的权限）作为保证金币种，钞户和汇户皆可。客户可以开立或者日后增开多个保证金账户，每个保证金币种对应一个保证金账户。不同账户里面的保证金和外汇交易彼此独立，互不影响和串用。
客户涉及保证金转入转出等相关转账操作应符合国家关于个人外汇管理的相关政策要求。
4.成交模式
账户外汇交易分为实时交易成交和委托挂单成交两种成交模式。实时交易成交是指客户向我行询价并按照我行提供的实时有效价格直接达成交易。客户可以通过设定价格偏差容忍度控制价格波动风险，实际成交价格有可能与客户提交时看到的参考报价不同。
委托挂单成交指客户指定交易价格，当银行报价达到客户委托条件时成交。客户委托按照委托类型分为获利、止损和追加委托。获利委托：客户指定的交易价格优于银行当前价格的委托交易。止损委托：客户指定的交易价格劣于银行当前价格的委托交易。追加委托：客户在获利挂单或止损挂单上追加的反向交易挂单，追加的委托挂单在原获利或止损挂单成交后自动生效。追加委托与原委托交易数量相同，方向相反。
按照交易性质区分，委托可分为开仓交易委托和平仓交易委托。委托挂单的有效期最短为截止北京时间当天晚上12点，最长为截止周六凌晨4点，不可以跨周委托挂单。
周杰伦 简介5.价格偏差容忍度
客户可通过设定自己可以容忍的价格偏差幅度控制实时成交模式下的价格偏差风险。当银行收到客户
交易申请时的参考报价与客户提交交易时的参考报价相比对客户有利时，允许该笔交易成交；如果对客户不利，但差值不大于客户所设置价格偏差容忍度，交易成交，否则不成交。价格偏差容忍度只适用于实时开仓交易。
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6.交易方向
本业务按交易方向可分为做多交易和做空交易。做多交易指客户先买入某一货币对份额建立多仓后再卖出平仓的交易模式；做空交易指客户先卖出某一货币对份额建立空仓后再买入平仓的交易模式。做多交易按开平仓方向分为多头开仓和多头平仓，做空交易按开平仓方向分为空头开仓和空头平仓。
第二条保证金管理
本业务做多交易和做空交易均采用保证金模式。交易前，客户须从本业务绑定的活期账户中将足额的保证金转入保证金账户。开仓时，中国建设银行将根据客户的开仓量，货币对中报价货币（右边货币）与保证金币种折算汇率，按照开仓保证金占用比例在客户保证金账户中冻结相应资金。平仓后，中国建设银行将结合客户的平仓盈亏情况解冻相应保证金。
1.开仓保证金占用比例
开仓时需对开仓头寸分配冻结的保证金比例，是杠杆倍数的倒数。该比例可参数化设置。目前开仓占
用比例设定为100%，即无杠杆。以后，我行有权根据行内管理制度、监管规定调整开仓占用比例。
2.未平仓头寸（持仓头寸）
客户开仓后，在交易平仓前所持有的外汇买卖敞口头寸。在黑暗的对面是光明
3.平仓交易
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客户将未平仓头寸进行全部或部分反向交易。即对某货币对下所持有的所有未平仓头寸全部平仓。如果客户不指定原开仓交易而进行反向交易操作，将视为客户进行一笔新的开仓交易。如果客户平仓后有盈利，银行会将盈利划入客户保证金账户；如亏损，银行在保证金账户中扣除亏损金额。
4.浮动盈亏
浮动盈亏来自两部分，汇差损益和持仓损益。客户平仓后，实现的浮动损益会计入保证金余额。
5.汇差损益
客户持有头寸的实时价格与开仓成本之间的损益（折保证金币种的金额）。
6.持仓损益
客户做多的货币与做空货币之间由于利息不同产生的隔夜息差（折保证金币种的金额）。持仓损益需要每日累积加总。
7.保证金余额
指保证金账户内未计算未平仓头寸浮动盈亏的金额。
8.保证金净值
保证金净值=保证金余额+浮动盈亏
9.未平仓头寸占用保证金
客户持有的未平仓头寸会占用保证金，将做空币种金额根据开仓占用比例折算成保证金币种来冻结相应的保证金。
10.可用保证金
中秋 短信指保证金净值扣除未平仓头寸占用保证金之后的金额与0的孰大者。
可用保证金=max(保证金净值-未平仓头寸占用保证金,0)
11.保证金比例
指客户保证金净值与未平仓头寸占用保证金的比例。
保证金比例=保证金净值/未平仓头寸占用保证金*100%
12.预留保证金比例
预留保证金比例是指客户在触发追加保证金预警后，需补充保证金至最低要求保证金比例。目前我行设定的预留保证金比例为100%。我行有权对设定的预留保证金比例进行修改。如有修改，我行会在交易系统中告知客户。
13.追加保证金比例
当客户交易产生亏损，并导致保证金比例低于我行设定参数时，需要追加保证金至预留保证金比例水平，该比例称为追加保证金比例。低于追加保证金比例，不可新开仓位。目前我行设定的追加保证金比例为50%。我行有权对设定的追加保证金比例进行修改。如有修改，我行会在交易系统中告知客户。
14.强制平仓保证金比例
在客户交易持续亏损，使保证金比例低于我行设定参数时，系统将自动对客户全部未平仓头寸进行强制平仓处理，该比例为强制平仓保证金比例，可参数化设置。强制平仓后，客户保证金账户余额将用于冲抵其交易亏损，其浮动亏损全部实现并计入保证金余额账户。目前我行设定的强制平仓保证金比例为20%。我行有权对设定的强制平仓保证金比例进行修改。如有修改，我行会在交易系统中告知客户。
15.保证金权利与义务
保证金账户内资金不得挂失、不得直接提取现金、不得开具存款证明、不得为其他债务提供担保。在账户商品交易过程中，客户对中国建设银行有任何未结清债务，或发生其他中国建设银行认为必要的事件时，中国建设银行有权随时划收保证金账户内资金，所得款项用于清偿客户对中国建设银行的债务。

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