李财林副行长在中国邮政储蓄银行2013年内控风险管理工作会议上的总结讲话
李财林副行长在中国邮政储蓄银行2013年内控风险管理工作会议上的总结讲话
（工资证明单2013年5月18日）
同志们：
在大家的共同努力下，经过一天半的紧张会期，中国邮政储蓄银行炖鸡腿2013年内控风险管理工作会议圆满完成了各项议程，达到了预期目的。这次会议是总行机构改革后，就内控与风险管理条线工作召开的首次全国专业会议。国华董事长对这次会议高度重视，亲自到会做了重要讲话，充分肯定了银行成立以来内控与风险管理工作取得的成绩，深刻分析了当前内控风险管理面临的形势，对进一步抓好内控和风险管理工作、提升全行经营管理精细化水平做出了重要指示。吕家进行长要求各省认真学习领会贯彻董事长讲话精神，切实加强内控及风险队伍建设、实现全行思想高度统一、形成全行风险管控的合力。
会议期间，陈跃军监事长作了会议工作报告，对2012年内控与风险管理工作情况进行了总结，分析了当前面临的主要问题，全面部署了内控与风险管理七个条线下一阶段的具体工作。会议还总结交流了内控与风险管理工作经验，对2012年度内控与风险管理条线的先进单
位和个人进行了表彰。会议代表们深入学习领会了董事长的重要讲话和监事长工作报告精神，并就各条线工作安排进行了分组讨论。
这次会议内容丰富，成效显著。通过大会，大家对在新的组织架构体系下，如何更加有效地发挥部门合力，推动全行内控与风险管理工作再上新台阶，提升精细化管理水平，实现全行长远、稳健、可持续发展，有了更加深刻的认识和理解。可以说，这次会议统一了思想、明确了目标、提振了信心、凝聚了力量，会议达到了预期目的，取得了圆满的成功！各位代表回去以后，要做好会议精神的汇报和传达，把会议要求落实到实际工作中，真抓实干，取得实效。
千里送鹅毛礼轻情意重针对会议期间大家关心和提出的一些具体问题，我强调以下几方面意见。
1、关于建立全面风险管理体系问题
当前，随着邮储银行加快向现代商业银行转型，中后台风险管控越来越重要。商业银行风险管理贯穿各项业务处理全过程，涉及各业务、授信管理、会计营运、资产负债、法律事务、资产保全、内部审计、安全保卫、信息科技等各个职能部门，需要各级行、各个部门
各负其责、密切配合、齐抓共管，才能真正做好风险管理工作。此项工作初步建议在各级行风险管理委员会领导下，由设在风险管理部（或风险合规部）的风险管理委员会办公室负责日常具体工作。其中，风险管理部门负责组织实施全面风险管理战略、规划、政策、制度、办法、流程和评价；个金、公司、信贷、国际、信用卡、金融市场、金融同业等业务部门负责产品开发、市场营销、内部处理各个环节风险控制工作；授信管理部门负责各项授信环节风险控制工作；资产负债部门负责总量配置、利率、汇率、流动性管理各环节风险控制工作；资产保全部门负责不良资产清收、处置、核销工作；法律与合规部门负责合同审查、诉讼仲裁、授权事务、制度管理、合规审查、反等工作；会计与营运部门负责会计结算、资金清算和网点营运管理各环节风险控制工作；安全保卫部门负责营业网点、自助银行、现金库等重点安防场所的安全保卫工作；信息科技部门负责IT规划、系统建设、运行维护等各环节风险控制工作；审计部门负责对风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性进行评估。
总行近期将组织人力就此问题进行专题研究，制定、印发《建立全面风险管理体系实施方案》，各行应高度重视风险管理工作，按照总行的实施方案认真贯彻实施。
二、关于统筹协调形成内控与风险管理合力问题
总行组织机构改革后，内控风险管理部门的职责进行了调整，组织领导进一步加强，职能部门数量增加，专业条线更加清晰，有利于指导全行内控与风险管理能力提升。但是，目前各内控与风险管理部门人员数量有限，特别是在指导检查工作中，若分头组织、单独实施，难以查深、查透。对此，家进行长要求，在实际工作中，要调动各部门协同管理的积极性，减少和解决重复检查和专业检查查不深、查不透、查不全的问题，形成队伍素质全面提升、管控水平全面提高的新局面、新机制、新风貌。为了统筹组织、协调各方，有效开展工作，各行今后组织的内控风险检查指导，应做到统一领导、统一组织、统一部署、统一时间、统一行动、统一评价、统一反馈。总行今年这方面的检查指导工作将按照上述原则进行安排。
三、关于依靠信息科技手段问题
廊坊购物 长期以来，我们高度重视通过信息科技手段，增强内控风险管理能力，提升内控风险管理水平。银行成立后，总行针对主要业务种类，陆续建成了储汇业务审计系统、个人信贷业务审计系统、公司信贷风险管理系统、现金与凭证系统、法律合规管理系统、反系统、会计稽核系统、会计处理平台、网点视频监控等系统，进一步增强了全行内控与风险
管理手段。各行要充分利用这些信息系统作为抓手，切实做好日常风险监控与预警工作。下一步，总行还将在此基础上，实施上述9个系统的对接和优化工作，形成数据共享、预警共知、风险共控，真正实现各部门分工协作、各司其职、各负其责。另外，总行计划7月份组织一次全行公司信贷风险专项排查工作，届时将成立专项检查小组，制定专项排查工作方案，并组织参与人员集中培训。同时将尽快启动全行信贷资产风险分类管理系统建设，计划于5月内完成业务需求和技术方案评审，7月份启动项目建设。总行将从全国抽调业务骨干参加系统开发工作，也希望各分行积极给予支持配合。
四、关于充分发挥网点视频监控系统作用问题
为了及时监控前台营业风险，总行于2011年建成了网点视频安防集中监控系统，对各级行及时发现营业网点、ATM和金库管理中存在的潜在风险发挥着显著作用，受到了监管部门和公安部门的充分肯定。下一步，总行将进一步完善扩展此系统的监控预警功能，各一级分行要加大工作力度，于11月底前将尚未纳入网点视频安防集中监控系统的网点、ATM、金库全部接入系统，实现系统全部覆盖。除此之外，总行还计划将现金业务库、信贷审批中心、对公结算中心、会计稽核中心纳入监控范围，形成风险预警、视频查证、疑点核实
的立体式风险防控机制。各一级分行一定要配备足够设备、人员和相应场地，真正做到7×24小时不间断监控。
五、关于加大案件查处力度问题
现代社会，银行业是具有高度信誉的特殊行业。客户基于对银行的充分信任与银行发生储蓄、汇兑、贷款等各项业务和资金往来。一旦银行发生资金案件或者影响客户信任的重大违规事件，既会对银行自身内部造成巨大损失，也将严重损害银行信誉，影响社会公众对银行的评价和认可。长期以来，各家商业银行高度重视银行案件的防控和查处工作，均建立起行长亲自主管风险防控工作的有效机制。
最受欢迎的歌曲 邮储银行成立五年多来，大家对银行业务逐渐经历了由不了解到了解、由不熟悉到熟悉的过程。现在，大家对银行业务的流程是熟悉的，对业务的风险是清楚的。如果在银行开办初期因为不懂业务、不会管理而出现违规事件、发生案件，监管部门和社会各界在一定程度上还能表示理解；但是现在，经过五年多发展以后，在熟悉和掌握业务流程之后，仍然出现违规操作，越权管理形成案件的，就很难让社会理解和谅解。山西阳泉案件发生后，监管部门对其采取了取消机构准入、取消业务准入、取消高管任职资格的处理。总行最近
对阳泉分行的处理，也是按照“上重下轻、重在管理”的原则从重处理，将行长和两位副行长进行撤职而不是免职，充分体现了总行在这一问题上的态度。希望大家都要引以为戒。国际象棋下法

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