【金融安全】最全话术公布！
【⾦融安全】最全话术公布！
⾃古套路得⼈⼼，想要众能识破骗⼦的圈套，今天整理的这些话术必须告诉众！
1
冒充熟⼈
话术：“在么？最近出了点事⼉，急需⽤钱，给哥们⼉借点。”
犯罪分⼦冒充熟⼈发短信谎称换新⼿机号，或盗取熟⼈的QQ、帐号和密码，冒⽤熟⼈的昵称和头像，冒充该QQ、账号主⼈，编造“患重病、出车祸”等急需⽤钱理由，诱骗受骗⼈汇款转帐。
2
冒充公司⽼总
话术：“⼩王啊，有个⼯程需要打款，你赶紧转到622***帐号。”
犯罪分⼦通过搜索财务⼈员QQ、，以“会计资格考试⼤纲⽂件”等为诱饵发送⽊马病毒，或其它⾮法途径获取财务⼈员个⼈姓名、电话、单位、职务、上下级关系等，再对这些信息分析研判出财务
⼈员⽼板的QQ、号码。
长期潜伏在会计QQ⾥了解公司进出账、⽼板语⽓等，进⽽再冒充公司⽼板加会计QQ，以在出差开会等理由，模拟⽼板语⽓编造更改合同，伪造⽼板个⼈账户的收款记录，向财务⼈员发送转账汇款指令，要求财务⼈员汇款到犯罪分⼦控制账户，实施。
3
假冒代购
话术：“亲，正品海外代购，假⼀赔⼗，我家肯定是全⽹最低价。”
犯罪分⼦在朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，⼜以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，⼀旦骗取购货款则失去联系。
4
发布虚假爱⼼传递
话术：“求扩散。⼤宝，男，5岁，⾝⾼”
犯罪分⼦将虚构的寻⼈、扶困帖⼦以“爱⼼传递”⽅式发布在朋友圈⾥，引起善良⽹民转发，实则帖内所留联系⽅式绝⼤多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信。
5
点赞
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话术：“点赞有奖！轻轻动⼀下⼿指，就有机会得⼤奖哦。”
犯罪分⼦冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个⼈资料发⾄平台，⼀旦商家套取完⾜够的个⼈信息后，即以“⼿续费”“公证费”“保证⾦”等形式实施。
6
盗⽤公众账号
话术：“某某有限公司，诚聘⽹络兼职，有意者请发简历⾄某某邮箱。”
犯罪分⼦盗取商家公众账号后，发布“诚招⽹络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣⾦”的推送消息。受骗⼈信以为真，遂按照对⽅要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。
7
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虚构⾊情服务
话术：“必须先转账，再提供服务，我们也不容易！”
犯罪分⼦在互联⽹上留下提供⾊情服务的电话，待受骗⼈与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受骗⼈将钱打到指定账户后发现被骗。
8
虚构亲朋好友事故
话术：“您好，您的⽗亲在某某路出了意外，需要钱处理交通事故，请马上转账到某某帐号。”
犯罪分⼦虚构受骗⼈亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对⽅⽴即转账。当事⼈因情况紧急便按照嫌疑⼈指⽰将钱款打⼊指定账户。
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电⼦邮件中奖
话术：“兑奖需要⼀些⼿续费，我们也得按程序办事！”
通过互联⽹发送中奖邮件，受骗⼈⼀旦与犯罪分⼦联系兑奖，即以“个⼈所得税”、“公证费”、“转账⼿续费”等各种理由要求受骗⼈汇钱，达到⽬的。
10
冒充知名企业中奖
话术：“我们是⼤企业，是模范纳税单位，您兑奖得先交个税才⾏。”
犯罪分⼦冒充知名企业名义，预先⼤批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇⼈投递发送，后以需交⼿续费、保证⾦或个⼈所得税等各种借⼝，诱骗受骗⼈向指定银⾏账号汇款。
11
娱乐节⽬中奖
话术：“您好，恭喜您获得《中国好嗓⼦》第五季幸运观众，点开链接，看领奖⽅式！”
犯罪分⼦以“我要上春晚”“⾮常6+1”“中国好声⾳”等热播节⽬组的名义向受骗⼈⼿机发短消息，称其
已被抽选为节⽬幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交⼿续费、保证⾦或个⼈所得税等各种借⼝实施连环，诱骗受骗⼈向指定银⾏账号汇款。
12
12
冒充公检法电话
话术：“您好，我们是某某中级⼈民法院，我们查到您涉嫌，请...”
犯罪分⼦冒充公检法⼯作⼈员拨打受骗⼈电话，以事主⾝份信息被盗⽤涉嫌等犯罪为由，要求将其资⾦转⼊国家账户配合调查。
或者是不法分⼦扮演“警官”“检察官”“法官”等⾓⾊，制作所谓“逮捕证”“通缉令”“传票”进⼀步迷惑和恐吓受骗⼈，骗受骗⼈说涉嫌、、拐卖⼉童，或者法院有传票、信⽤卡透⽀、医保卡被冒⽤等。
然后打着帮助受骗⼈洗脱罪名的幌⼦，迫使受骗⼈⼀步步掉进陷阱⾥，将资⾦转⼊“安全账户”配合调查，实施。
13
冒充房东短信
话术：“⼩王啊，我最近办了张新的银⾏卡，以后房租你就打到这张卡上，⿇烦了！”
犯罪分⼦冒充房东发短信，称房东银⾏卡已换，要求将租⾦打⼊其他指定账户内，部分租客信以为真将租⾦转到犯罪分⼦卡上。
14
虚构伊斯兰教开斋节
话术：“你⼉⼦现在在我⼿上，赶紧打10万到账上，要敢报警就等着收⼫吧！”
犯罪分⼦虚构事主亲友被，如要解救⼈质需⽴即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事⼈往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑⼈指⽰将钱款打⼊账户。
15
虚构亲属⼿术
话术：“您⽗亲今天在街上摔倒，我将他送到医院，需要住院费，急！赶紧转。”
犯罪分⼦虚构受骗⼈⼦⼥或⽼⼈突发急病需紧急⼿术为由，要求事主转账⽅可。遇此情况，受骗⼈往往⼼急如焚，按照嫌疑⼈指⽰转款。
16
注册快递公司电话⽋费
话术：“您好！你的⼿机余额不⾜，为了不影响您的正常使⽤，请转款到某某账户缴费。”
犯罪分⼦冒充通信运营企业⼯作⼈员，向事主或直接播放电脑语⾳，以其电话⽋费为由，要求将⽋费资⾦转到指定账户。
17
电视⽋费
话术：“您在外地开办的有线电视⽋费，请于今⽇缴纳！”
犯罪分⼦冒充⼴电⼯作⼈员拨电话，称以受骗⼈名义在外地开办的有线电视⽋费，让受骗⼈向指定账户补齐⽋费，否则将停⽤受骗⼈本地的有线电视并，部分⼈信以为真，转款后发现被骗。
18
退款
话术：“您在本⽹站购买的刘冰冰同款长裙缺货，请留下卡号等信息，为您退款。”
19
购物退税
话术：“您好！由于相关税收政策调整，您购买的宝马x5最新款可办理退税...”
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犯罪分⼦事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转⼊骗⼦指定账户。
20
⽹络购物
话术：“不好意思，由于系统故障，需要您重新输⼊个⼈信息。”
犯罪分⼦开设虚假购物⽹站或淘宝店铺，⼀旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活⽹址，受骗⼈填写好淘宝账号、银⾏卡号、密码及验证码后，卡上⾦额即被划⾛。
21
低价购物
话术：“海外代购⼆⼿电脑，九成新，三折低价，⼿慢⽆。”
犯罪分⼦通过互联⽹、⼿机短信发布⼆⼿车、⼆⼿电脑、海关没收的物品等转让信息，⼀旦事主与其联系，即以“缴纳定⾦”、“交易税⼿续费”等⽅式骗取钱财。
22
办理信⽤卡
话术：“某某银⾏全球通，多币种信⽤卡，快捷安全！”
犯罪分⼦通过报纸、邮件等刊登可办理⾼额透⽀信⽤卡的⼴告，⼀旦事主与其联系，犯罪分⼦则以“⼿续费”“中介费”“保证⾦”等虚假理由要求事主连续转款。
23
刷卡消费
话术：“您好！您的个⼈信息已泄露，需将资⾦转到安全账户。”
犯罪分⼦发短信，以事主银⾏卡消费，可能个⼈泄露信息为由，冒充银联中⼼或公安民警连环设套，要求将银⾏卡中的钱款转⼊所谓的“安全账户”或套取银⾏账号、密码从⽽实施犯罪。
24
包裹藏毒
话术：“中国海关查到你的包裹藏有，请转账到某某账户并配合调查。”
犯罪分⼦以事主包裹内被查出为由，称其涉嫌犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从⽽实施。
25
快递签收
话术：“喂，我是宇宙风快递的，您的包裹查不到具体地址，⿇烦您再发⼀下。”
犯罪分⼦冒充快递⼈员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司⼈员将送上物品（假烟或假酒），⼀旦事主签收后，犯罪分⼦再称其已签收必须付款，否则讨债公司或⿊社会将⿇烦。
26
医保、社保
话术：“您好，我是⼈社局的，您的社保卡有问题，⿇烦提供相关信息。”
犯罪分⼦冒充社保、医保中⼼⼯作⼈员，谎称受骗⼈医保、社保出现异常，可能被他⼈冒⽤、透⽀，涉嫌、制等犯罪，之后冒充司法机关⼯作⼈员以公正调查，便于核查为由，诱骗受骗⼈向所谓的“安全账户”汇款实施。
27
补助、救助、助学⾦
话术：“请问是某某同学家长吗？您申请的补助已经到账，需要您提供下银⾏卡号。”
犯罪分⼦冒充民政、残联等单位⼯作⼈员，向残疾⼈员、困难众、学⽣家长打电话、发短信，谎称可以领取补助⾦、救助⾦、助学⾦，要其提供银⾏卡号，然后以资⾦到帐查询为由，指令其在⾃动取款机上进⼊英⽂界⾯操作，将钱转⾛。
28
引诱汇款
话术：“您好，请汇款到某某银⾏，账号多少多少。”
犯罪分⼦以发短信的⽅式直接要求对⽅向某个银⾏帐户汇⼊存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打⼊骗⼦账户。
29
贷款
话术：
“兄弟，缺钱么，利息低，到账快...”

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