读书笔记-基金投资入门与实战技巧
读书笔记《基金投资入门与实战技巧》
1.买卖基金有技巧
1.1.阅读基金招募书
看基金管理人
看过往业绩
看投资风险
看投资策略
看费用：认购/申购费、赎回费、管理费和托管费
1.2.阅读基金年报
看基金净值表现：评价基金业绩表现的指标
看净值增长率标准差：反映基金净值的波动和风险，标准差越低基金净值越稳定
看投资组合：投资风格和选股思路的重要依据
看投资策略
看基金份额变化情况：份额变化过于剧烈意味着出现了大规模的申购与赎回，应了解变动原因
看重要事项公告：管理费是否降低，是否有重大人事变动
1.3.购买基金的准备
合理评估自身财务状况，选择合适的比例
做好承担风险的准备
对收益有合理的预期
阅读基金招募说明书
1.4.评判基金业绩表现的标准
将基金收益与股票大盘走势进行比较
将基金收益与其他同类基金的收益进行比较
将基金的当期收益与历史收益进行比较
将基金收益与自己的预期进行比较
借助专业基金研究机关的评判结果。根据基金星级评级选基金，国内权威机构：银河证券基金研究中心、和讯等；国际权威机构：晨星、理柏等
1.5.个性签名大全2013最新版的超拽选择适合自己的基金
选择符合自己投资目标的基金类型
了解基金的过往业绩
书虫读后感注意挑选基金经理：从业经验、牛熊转变、职业操守
注意事项：量入为出投资基金，别患净值恐高症，不能只根据基金评级来挑选基金
1.6.基金投资的时机
1）根据市场大势：低点介入是最好时机。低买高卖是神仙，只要经济向好就可以投资
2）通过外界信息：需要具备一定的证券分析能力
3）巧打时间差
（1）认购期和申购期的时间差，获得基金建仓期收益
（2）价格与净值变动的时间差
（3）场内与场外之间基金份额转换的时间差
（4）前端收费和后端收费的时间差，持有基金时间长后端收费收益更高
两人分别投资50000元
前端收费：申购费率1.5%，赎回费率0.2%，两者合计1.7%
购买份额=5万元×（1-1.5%）÷当日基金单位净值
赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值×（1-0.2%）
后端收费：持有满2年申购费率1%，赎回费率0.2%，两者合计1.2%
购买份额=5万元÷当日基金单位净值
赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值×（1-1.2%）
1.7.省钱操作上海台风什么时候来
网站购买
促销活动时购买：新基金上市、节假日促销
低价买入增加持仓量稀释每份单价
长期持有后端收费
红利再投资：减免再次申购基金的费用
坚持长期定投
同一公司不同基金转换：享受费率优惠
2.金定投，让小钱变大钱
1）适宜人：领固定薪水的工薪族，缺乏投资经验的人，于未来某一时间有特殊资金需求者，不喜欢承担过大投资风险者
2）优势：不用投资时点，小额投资复利效果可观，强制储蓄，手续简单
3）定投三种方式：组合定投，攻守兼备；动态定投；变额定投，逢高减筹、逢低加码
4）三项原则：量力而行；持之以恒；转换定投产品要谨慎
5）定投八技巧
（1）红利再投资收益更大：复利+红利再投资不收取费用
（2）定投时间选择：连续停投三个月自动停止清晰的近义词
（3）设定止盈线：20%，赎回重新定投
（4）三分法：股票基金、债券基金、货币基金（指数基金）
（5）资产配置保持动态平衡：投资组合的动态平衡
（6）封闭式基金也可定投：二级市场上操作
（7）定点加强法：划定上证指数等
巴西木怎么养（8）掌握解约时机：及时了结获利
3.构建基金组合
股票基金、混合型基金、债券基金、货币基金
投资组合：“一百减去目前年龄”60岁至少将资金的40%投资在股票市场或股票基金
3.1.常见基金组合形式
1）哑铃式投资
股票型基金+债券型基金
大盘基金+中小盘基金
价值型基金+成长型基金
2）核心+卫星组合
3）金字塔式投资
分数次购买，投资期间不会很长
3.2.建立基金组合的原则
与投资目标匹配原则
风格匹配原则
分散风险原则
3.3.调整投资组合
确定投资计划与目标
老年人买什么保险好
确认目前组合的资产配置情况与自己投资目标相符
检查投资品种的相对业绩表现：每半年检查贡献最大和拖累最大基金；选取1年以来的回报率作为依据
留意基金的投资风格：晨星网站组合透视器了解基金组合的行业配置
调整基金组合
养成再平衡习惯
3.4.避免基金组合误区
没有明确目标的投资
全面撒网
缺少核心组合：3-4只基金构成核心组合占到70%~80%
基金组合“失衡”
频繁调整几级组合
同类基金选择失当
费用水平过高
4.股票型、债券型、货币基金投资技巧

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