《证券投资基金基础知识》考试测试卷（附答案和解析）
《证券投资基金基础知识》考试测试卷（附答案和
解析）
一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（）。
A、保证市场的公平、效率和透明
B、保护投资者利益
跨行转账要收多少手续费
C、推动基金业的规范发展
D、降低系统风险
【参考答案】：C
【解析】相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的规范发展。
2、开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A、市场供求关系
B、市场存款利率
C、基金份额净值
D、基金单位面值
【参考答案】：C
【解析】开放式基金申购、赎回的价格是以基金份额净值为基础的。
3、资本市场的基础是（）。
A、信息披露
B、广泛理性的投资主体
C、高效运转的监管部门
D、完善的法律法规
【参考答案】：A
【解析】基金经理不可直接向交易员下达投资指令，也不可直接进行交易。
4、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。
A、组织收集，分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映
B、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管
C、对上市基金的定期报告进行事前登记，事后审查
D、审核基金设立申报材料
【参考答案】：C
【解析】证券交易所在基金信息披露方面的监管职责主要是针对上市基金。
5、利率预期策略运用的关键点在于（）。
A、能否准确地预测近期利率水平
B、能否准确地预测远期利率水平
C、能否准确地预测未来利率水平
D、能否准确地预测未来价格水平
【参考答案】：C
【解析】利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。
6、基金托管人主要业务人员一年内变更达到（）时，必须发布临时报告。
A、10％以上
B、20％
C、30％
D、50％
【参考答案】：C
【解析】教材原话。
7、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。
A、总经理
B、董事会
C、风险控制委员会
D、投资决策委员会
姓名笔画测试【参考答案】：D
【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
8、在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、证券投资信托基金
D、私募基金
【参考答案】：C
【解析】日本和台湾称证券投资基金为证券投资信托基金。
9、行为金融理论中的BSV模型认为（）。
A、投资者善于调整预测模型
B、投资者对所掌握的信息过度自信
C、无信息的投资者不存在判断偏差
D、投资者可能存在保守性偏差
【解析】BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差
和保守性偏差两种心理认知偏差。
10、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。
A、封闭式基金的规模是固定的
B、由基金公司直销、商业银行代销
C、在证券交易所上市交易
D、通过证券公司进行委托买卖
【参考答案】：B
【解析】封闭式基金是场内交易的。
11、基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。
A、独立性
B、审慎性
C、及时性
D、合法性
【参考答案】：B
12、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A、大于
B、小于
C、等于
D、不确定
【解析】一般债券基金的收益是固定的，所以波动较小。
13、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（）。
A、5%
lol无限火力
B、10%
C、0.5%
D、15%
【参考答案】：A
【解析】基金申购与赎回价格的基础是基金份额净值。
14、采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。
石嘴山景点
A、战略性资产配置
B、恒定混合策略
C、战术性资产配置
D、投资组合保险策略
【参考答案】：B
【解析】恒定混合策略是低吸高抛。
15、基金宣传推介材料必须向（）报送报告材料。
电脑模糊A、中国证监会
B、中国证券业协会
C、基金管理人
D、基金托管人
【参考答案】：A
【解析】基金宣传推介材料必须向中国证监会报送。
16、开放式基金在放开申购、赎回后，披露资产净值公告的时间频率是（）。
A、每交易日公告1次
B、至少每周公告1次
第二胎准生证C、至少每周公告2次
D、至少每月公告2次
【参考答案】：A
【解析】开放式基金在开放日每交易日公告1次披露资产净值公告。
17、封闭式基金在发行期结束后，如果募集的资金小于该基金批准规模的80％时，该基金不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募
集的资金加计银行同期活期存款利息在（）天内退还给基金投资人。
A、10
B、30
C、15
D、40
【参考答案】：B
【解析】募集失败，发起人必须在30天内归还募集资金并加计利息。
18、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，（）。
A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的
B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的
C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的

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