基金的交易与申购、赎回
关于感恩节基金的交易与申购、赎回
(总分：60.50，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：31，分数：15.50)
1.开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为( )日。
（分数：0.50）
 A.T
森系仙女昵称大全 B.T+1
 C.T+2 √
 D.T+3
解析：[解析] 开放式基金的转换业务可视为从一只基金赎回份额，称为转出，同时申购另外一只基金的基金份额，称为转入。基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为T+2日。
2.LOF基金份额的场内赎回申报单位为( )。
（分数：0.50）
 A.10元人民币
 B.10份基金份额
 C.1份基金份额 √
 D.1元人民币
解析：[解析] LOF份额的场内、场外申购、赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。
3.关于基金的转换业务，以下描述正确的是( )。
（分数：0.50）
 A.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
 B.同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
 C.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换 √
 D.登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换
解析：[解析] 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。可以看出，封闭式基金之间以及封闭式与开放式基金之间是不能进行转换的。
4.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。( )
（分数：0.50）
 A.5%；25% √
 B.10%；25%
 C.5%；20%
 D.10%；20%
解析：
5.关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是( )。
（分数：0.50）
 A.金额申购原则
 B.份额赎回原则
 C.未知价原则
 D.价格优先原则 √
解析：[解析] QDⅡ申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：“未知价”交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。
6.巨额赎回是指( )。
（分数：0.50）
 A.单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%
 B.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% √
 C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%
 D.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%
解析：[解析] 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
7.一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。
（分数：0.50）
 A.3
 B.5
 C.7 怎么样重装电脑系统√
 D.9
解析：[解析] 投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
8.开放式基金发生巨额赎回并部分延期支付时，( )应向中国证监会备案，并向指定的信息披露媒体公告，并说明相关的处理方法。
（分数：0.50）投资小项目
 A.基金托管人
 B.基金发起人
 C.基金投资人
 D.基金管理人 √
解析：
9.对于持有期低于( )年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。
（分数：0.50）
 A.3 √
 B.4
 C.5
 D.6
解析：[解析] 开放式基金的基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
10.目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的( )。
（分数：0.50）
 A.9:00～11:30，13:30～15:30
 B.9:30～11:30，13:30～15:30
 C.9:30～11:30，13:00～15:00 √
 D.9:00～11:00，13:00～15:00
解析：[解析] 封闭式基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外)的9:30～11:30和13:00～15:00。
11.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以( )为基础计算的。
（分数：0.50）
 A.基金份额净值 √
 B.基金市场供求关系
 C.基金发行时的面值
 D.基金发行时的价格
解析：[解析] 投资者在申购、赎回开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。
12.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的( )。
（分数：0.50）
 A.0.4%
 B.0.3% √
 C.0.2%
教师工作调动申请 D.0.1%
解析：[解析] 按照沪、深证券交易所截至2008年9月公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。
13.某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是( )份。
（分数：0.50）
 A.8203.36
 B.8303.72 √
 C.8403.36
 D.8503.72
解析：[解析] 管理费和托管费由基金资产承担，投资者申购基金，需要缴纳的是申购费，因此赵先生得到的基金份额=10000/[(1+1.2%)×1.19]=8303.72(份)。
14.ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少( )个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
（分数：0.50）
 A.3 √
 B.5
 C.8
 D.10
解析：[解析] 投资者申购、赎回的ETF基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
15.封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为( )年以上。
（分数：0.50）
 A.2
 B.5 √
 C.7
 D.10
解析：
16.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于( )日起有权赎回该部分基金份额。
（分数：0.50）
 A.T+2 √
 B.T+3
 C.T+1
 D.T+7
解析：[解析] 投资者申购开放式基金成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
17.目前，我国基金注册登记机构只受理( )的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
（分数：0.50）
 A.国家有权机关依法要求 √
 B.基金托管人依法要求
 C.基金管理人依法要求
 D.投资人自己申请
解析：[解析] 通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。
18.关于ETF的交易规则，正确的是( )。
（分数：0.50）
 A.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 √
 B.上市首日无涨跌幅限制
 C.申报价格最小变动单位为0.01元
 D.买入申报数量为1000份或其整数值
解析：[解析] ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后要遵循以下交易规则：①上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；②实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行；③买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001元。
19.( )是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
（分数：0.50）
 A.基金份额的转换
 B.基金份额的转托管
 C.基金份额的冻结
 D.基金的非交易过户 √
解析：
20.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设( )个基金账户。
（分数：0.50）
 A.1 √
 B.2
 C.3
英文歌曲昨日重现 D.4
解析：[解析] 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续。办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用1个资金账户，并只能对应1个股票账户或基金账户。
21.封闭式基金的交易原则是( )。
（分数：0.50）
 A.机构投资者优先
 B.价格优先，时间优先 √
 C.单笔交易量大者优先
 D.大宗交易优先
解析：[解析] 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优
先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。
22.( )为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。
（分数：0.50）
 A.一步转托管
 B.两步转托管 √
 C.多步转托管
 D.直接转托管
解析：[解析] 目前，国内开放式基金转托管业务的办理有两步转托管和一步转托管两种方式。两步转托管为基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续；一步转托管为基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，投资人在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。
23.同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在( )。
（分数：0.50）
 A.购买基金份额的费用不同

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