基金销售机构的监管规定
基金销售机构的监管规定
(总分：56.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：28，分数：14.00)
1.基金注册登记机构应当提供( )基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。
（分数：0.50）
 A.每日 √
 B.每周
 C.每月
 D.每季
解析：[解析] 基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监
察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息。基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。
2.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
（分数：0.50）
 A.5
 B.10
正月十五作文 C.15 √
 D.20
解析：
3.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是( )。
（分数：0.50）
 A.信托公司
螃蟹不能和哪些食物一起吃 B.证券公司
 C.商业银行
 D.基金公司 √
解析：[解析] 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以根据《证券投资基金代销业务资格申请材料的内容与格式》的要求，向中国证监会申请业务资格，在取得业务资格后方可接受基金管理人的委托，从事基金销售活动。可见，基金销售活动的业务主体应该是基金管理人，即基金公司。
4.基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当( )。
（分数：0.50）
 A.说明情况后受理
 B.作为异常交易处理 √
 C.继续受理
 D.拒绝受理申请
解析：[解析] 在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范之一是，严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理。
5.基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为( )两种类型。
（分数：0.50）
 A.自助式，辅助式 √
 B.网上交易，柜台交易
 C.人工方式，电脑自动方式
 D.银行柜台，券商柜台
解析：[解析] 基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。
6.基金销售机构内部控制的独立性原则要求( )。
（分数：0.50）
 A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节
 B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
 C.基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立 √
 D.制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行
解析：[解析] 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。其中，独立性原则要求基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。A项属于健全性原则；B项属于有效性原则；D项属于审慎性原则。
7.下列不属于会计系统内部控制规范的是( )。
（分数：0.50）
 A.基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
 B.设立专门的监察稽核部门或岗位 √
 C.在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
 D.在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
解析：[解析] 基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理，建立完善的自有资产与投资人资产的管理办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。应规范财务收支行为，确保各项费用报酬的收取符合法律法规的规定及销售合同、代销协议或合作协议的约定，并对收取的各项费用报酬开具相应的发票或支付确认。应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作，在授权范围内，及时准确地完成资金清算，确保投资人资产的安全。应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信
息与资金的对账。B项为监察稽核控制的内容。
8.交易清算、资金处理的功能属于( )应具有的功能。
（分数：0.50）
 A.前台业务系统
 B.自助式前台系统
 C.后台管理系统 √
 D.信息管理平台应用系统的支持系统
解析：[解析] 后台管理系统具有以下功能：①应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；③后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，
以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；⑤后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。
9.在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意( )。
（分数：0.50）
 A.基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制
 B.自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制
 C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生
 D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 √
解析：[解析] 在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下规范：①基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性；②按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理；③在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资
金银行账户为同一身份；④建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息准确性、完整性，每日交易情况应当及时核对并存档保管；⑤开通自助式前台服务，应建立完善的营销管理和风险控制制度，确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全；⑥在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人。
10.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。
（分数：0.50）
 A.2
 B.3
 C.5 √
 D.10
解析：
11.( )的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。
（分数：0.50）
 A.会计系统内部控制
 B.资金清算流程控制 √
 C.销售决策流程控制
 D.基金内部环境控制
解析：
12.下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是( )。
（分数：0.50）
 A.重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 √男生qq网名大全
 B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
 C.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
 D.建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
解析：[解析] B项为基金销售机构内部控制应履行的有效性原则；C项为销售决策流程控制的内容；D项为基金销售机构信息技术内部控制的内容。
13.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。
（分数：0.50）
 A.书面代销协议 √
 B.书面委托协议
 C.书面交易协定
 D.书面合作协议
解析：[解析] 在遵守法律法规、基金合同的前提下，基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。
14.专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于( )人，且不少于员工人数的1/2。
（分数：0.50）
 A.40
 B.30 √
 C.20
 D.15
解析：
15.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自( )起施行。
（分数：0.50）
 A.2007年12月
 B.2008年1月 √
 C.2008年5月
 D.2008年8月
解析：
16.( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
（分数：0.50）
 A.前台业务系统 万年青的养殖方法√
 B.后台业务系统
 C.后台管理系统
 D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统
解析：
17.前台业务系统中提供的投资资讯不包括( )。
（分数：0.50）
 A.基金基础知识
 B.基金相关法律法规
 C.基金产品信息
 D.基金投资人信息 √
解析：[解析] 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定，前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资讯应当包括的内容有：①基金基础知识；②基金相关法律法规；③基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等；④基金管理人和基金托管人信息；⑤基金相关投资市场信息；⑥基金销售分支机构、网点信息。
18.( )的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。
（分数：0.50）
 A.监察稽核控制
 B.资金清算流程控制
 C.销售决策流程控制 富士康招聘流程√
 D.基金内部环境控制
解析：[解析] 销售决策流程控制要求之一是基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务。
19.中国证监会根据( )的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
（分数：0.50）
 A.《证券法》
 B.《行政许可法》 √
 C.《证券投资基金法》
 D.《证券投资基金运作管理办法》
解析：
20.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于( )万元人民币。
（分数：0.50）
 A.1000
 B.1200
 C.2000 √
 D.3000
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解析：
21.以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是( )。
（分数：0.50）
 A.对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 √
 B.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
 C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
 D.建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理

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