基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案32
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案32
1、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（ ）。【单选题】
A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施
B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代
正确答案:D
答案解析:D项说法不正确，投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段。从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式；电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司
、电视等渠道开展投资者教育工作。
2、
（ ）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求
【单选题】
A.诚实守信
B.守法合规
C.客户至上
D.保守秘密
正确答案:B
答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；诚实守信是基金职业道德的核心规范；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；保守秘密是基
qq昵称英文名金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
3、
根据《销售人员执业守则》规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（ ）行为。
【单选题】
A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险
B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者
我的e家无线路由器设置工业工程专业C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易
D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意
正确答案:C
答案解析:基金销售人员不得违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购
、赎回等交易。
4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币。【单选题】
A.4亿元
B.3亿元
C.2亿元
D.1亿元
正确答案:D
答案解析:选项D正确：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
5、下列（ ）不属于投资者教育的基本原则。【单选题】
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育没有一个固定的模式
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务
联想笔记本一键恢复
正确答案:B
答案解析:投资者教育的基本原则包括：
（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。
（2）投资者教育不能被视为是对市场参与者监管工作的替代。
（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。
（4）投资者教育没有一个固定的模式。
（5）不存在广泛适用的投资者教育计划。
（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
6、
基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（ ）。
【单选题】
A.提供投资资讯及收益预测功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能
正确答案:A
答案解析:
本题答案为A。
前台业务系统应具备的功能里，有提供投资资讯的功能，但没有提供“收益预测”的功能；
前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能（B符合）；④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能（C符合）；⑤为基金投资人提供服务的功能（D符合）。
7、（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。【单选题】
A.内控大纲
运动员加油鼓励语
B.基本管理制度
C.部门业务规章
D.业务操作手册
2022年5月4日五行穿衣指南
正确答案:C
答案解析:业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容；基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。