工银瑞信基金管理有限公司
目录
一、公司概况—————————————————————1（一）公司简介————————————————————1（二）股东介绍————————————————————1二、组织架构—————————————————————1（一）专业委员会———————————————————2（二）公司执委会———————————————————2三、银瑞信基金管理有限公司主营业务——————————4 （一）公募产品————————————————————4（二）专户理财————————————————————7（三）养老基金————————————————————8（四）个人投资专区——————————————————8四、工银瑞信基金管理有限公司热销基金—————————9 （一）工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金———————9（二）工银瑞信国企改革主题股票型证券投资基金———————10（三）工银瑞信现金快线货币市场基金———————————11
商品流通企业会计
基金公司概况及业务介绍
——以工银瑞信基金管理有限公司为例一、公司概况
（一）公司简介
工银瑞信基金管理有限公司是我国第一家由银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司。自2005年成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足国际化、专业化、规范化，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。
截至2014年12月31日，公司拥有公募基金、QDⅡ、企业年金、特定资产管理和全国社保基金投资管理人等多项业务资格，为近800万公募基金客户和多个年金、专户客户提供资产管理服务，旗下管理逾50只公募基金和数十个年金、专户组合，资产管理规模近6000亿元。
（二）股东介绍
1、中国工商银行：是全球最大的商业银行之一。中国工商银行在我国金融市场上有着无可比拟的优势。
2、瑞士信贷：具有150余年的悠久历史，在50多个国家经营业务，在全球金融领域极负盛誉。瑞士信贷在共同基金、资产管理领域具有丰富的管理经验，其全球一流的投资研究和风险管理方法历经千锤百炼。
3、中远集团：是中国规模最大、历史最久的全球性远洋运输企业，在全球拥有近千家成员单位、8万余名员工，拥有和经营着600余艘现代化商船。在提供全球优质承运服务的同时，中远集团还能够为客户提供贸易、金融、房地产和IT等多个行业的服务，并把参与发起设立基金公司作为自身多元化战略的一个步骤。
二、组织架构
工银瑞信秉承中国工商银行稳健经营理念，借鉴瑞士信贷百年成功管理经验，建立了权责明晰、制衡有效的公司治理结构和管理架构。
（一）专业委员会
1、投资决策委员会
乐山公安局通报击案详情投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。投资决策委员会一般由基金管理公司的总裁、各业务板块副总裁（研究部副总裁、业务副总裁、投资副总裁）财务总监及项目经理等组成。负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。审议业务板块提议投资的基金项目具体内容。公司决策委员会每月召开一次，由总裁主持。如有重大基金项目投资需要，则由总裁提议临时组织决策委员会。
2、风险控制委员会
风险控制委员会一般由常务副总裁、各版块副总裁、财务总监、项目负责人及相关人员组成，由常务副总裁主持。主要是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，对于具体项目的立项的各个环节进行充分认证。确保项目风险降至最低，对具体项目操作团队并提出风险控制建议。审议如通过，上报总裁，提议召开投资决策委员会。风险控制委员会的工作对于基金投资安全可以提供较好的保障。
（二）公司执委会
1、投资部
投资部分为权益投资部、专户投资部、固定投资部和指数投资部。投资部根据公司投资决策委员会的战略部署开展投资业务：
（1）积极寻投资项目。按照基金要求对于符合基金投资条件的项目进行业务开拓，积累项目，进行充分筛选、调研、分析。
朋友搬家送哪种绿植（2）积极匹配项目资金。根据确定的项目积极开展项目所匹配的资金。寻潜在客户（无论个人还是机构）。形成客户池、资金池。然后做出资金计划，客户计划。
（3）完成可行性研究报告。根据项目情况与资金计划。制作出完整的项目可行性研究报告。上报到公司常务副总裁。由常务副总裁主持风险控制委员会会议审议。通过后上报投资委员会，审议通过后实行。
2、市场部
市场部负责基金的产品设计、募集和客户服务及持续营销等工作。市场部主要职能有：根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部条件设计基金产品，并完成相关法律文件；负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等；对客户的申购、赎回要求提供服务，负责公司的形象设计以及
第五人格攻略公共关系的建立、往来与联系等。
3、研究部
研究部是基金投资运作的支撑部门，主要是从事宏观经济分析、行业发展状况分析。研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情的充分研究，向投资决策委员会提供研究报告及投资计划建议。参与各个有影响力的大型经济，金融会议，与各个金融板块，各个金融平台建立良好的沟通平台。与各个金融平台的高层建立有效的工作关系。
4、基金运营部
基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责是基金清算和基金会计两部分。
基金清算部分包括：开立投资者基金账户；确认基金认购、申购、赎回、转换，完成基金份额清算；管理基金销售机构的资金交收情况，负责相关账户的资金划转，完成销售资金清算；设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录；复核并监督基金份额清算与资金清算结果。
基金会计工作包括：记录基金资产运营过程，完成于托管银行的账务核对。完成资金划转指令产生的
基金资产清算凭证与托管银行核对；建立基金资产会计档案，定期装订并编号归档管理相关凭证账册。
5、财务部
财务部是负责处理基金公司的自身财务事务的部门。包括有关费用支付、税务、公司薪酬发放，公司年度财务预算与决算等等。
甜蜜具现式三、银瑞信基金管理有限公司主营业务
（一）公募产品
主要包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、指数型基金、ETF基金、QDⅡ类基金、短期理财产品等。
1、股票型基金
（1）概述：60%以上的基金资产投资于股票市场。投资者通过投资于股票基金，不仅可以分享各类股票的收益，也可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。
（2）适合的投资人：能够承受相对高的风险，追求较高收益，但难以把握经济周期，不了解股票市场的投资人。
（3）产品风险等级：中高风险收益
（4）代表产品：
2、混合型基金
（1）概述：股、债两市兼顾，配置比例灵活。牛市可将大部分资产投资股市；震荡市和熊市股票投资可减少30%-35%，并将大部分资金投入债市，从而获取债券利息收入或债券交易性收入。
（2）适合的投资人：希望分享股市收益，但难以把握经济周期的投资人。
形容春天的句子唯美（3）产品风险等级：中风险收益

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