一、单选题
1、目前执法部门从未以“国家安全账户”为名义设立银行账户，当有人自称是机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的，都是（ ）行为。
A、违章
B、
C、过失
D、安全
【正确答案】B
【答案解析】目前执法部门从未以“国家安全账户”为名义设立银行账户，当有人自称是机
关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的，都是行为。
2、（ ）是指不法分子通过电话、网络和短信，编造虚假信息，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。
A、集资
B、贷款
C、电信
D、票据
【正确答案】C
【答案解析】电信是指不法分子通过电话、网络和短信，编造虚假信息，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。
3、下列关于电信网络的说法中，不正确的是（ ）。
军校毕业是什么军衔A、电信网络严重危害人民众的财产安全和合法权益
B、不法分子实施电信网络，一个重要环节是通过账户体系转移资金
C、涉案账户既有企业基本账户，也有企业一般户
D、涉案账户大部分为取消许可前开立的账户，也有少量取消企业账户许可后开立的
【正确答案】D
【答案解析】涉案账户大部分为取消企业账户许可后开立，也有少量取消许可前开立的账户。
4、下列关于可疑账户交易特征的说法中，不正确的是（ ）
A、账户开立之初先进行小额测试性交易，账户休眠一段时间后频繁进行大额交易
B、账户使用时间较长，一般会持续使用老账户，很少启用新账户
C、账户交易频繁，单日交易数百甚至上千笔，分散转入、集中转出、快进快出、几乎不留余额
D、账户交易流水多为单向资金划转交易，很少有双向往来交易
【正确答案】B
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【答案解析】选项B不正确，可疑账户一般使用时间较短，一般持续使用数月即弃用老账户，启用新账户。
5、现在的网络金融日趋专业化、集团化，网络用户要做好“一卡、二码、三要素”。“一卡”就是（ ）以及网银盾等安全产品，必须要妥善保管，不可借给他人使用。
A、银行卡
B、会员卡
C、打折卡
D、购物卡
【正确答案】A
【答案解析】“一卡”就是银行卡以及网银盾等安全产品，必须要妥善保管，不可借给他人使用。
6、以下关于电子银行密码设置的相关表述，正确的是（ ）。
A、电子银行的所有密码应为同一个密码
B、电子银行的所有密码都应当设置为尽可能复杂的密码
C、电子银行的所有密码应为身份证号后六位
D、电子银行的所有密码应为出生日期
【正确答案】B
【答案解析】电子银行的所有密码都应当设置为尽可能复杂的密码，且应当定期修改。
7、（ ）配备审核权限的网银密匙，对网银收支业务进行再次审核，经审核，完成整个网银结算程序。
A、财务负责人
B、银行出纳
C、一级复核管理员
D、银行柜员
【正确答案】A
【答案解析】财务负责人配备审核权限的网银密匙，对网银收支业务进行再次审核，经审核，完成整个网银结算程序。
8、在公司网银管理办法中的（ ）基本原则是针对拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”报集团财务部经审批通过后方可办理后续相关手续。
A、集中管理
B、分级负责
C、确保安全
D、讲求效益
【正确答案】A
【答案解析】集中管理基本原则是针对拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”报集团财务部经审批通过后方可办理后续相关手续。
9、根据业务需求，各单位网上银行目前（ ）业务包括内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
A、账户查询
B、账户状态管理
C、银行收支结算
D、银行理财产品
【正确答案】C
【答案解析】根据业务需求，各单位网上银行目前银行收支结算业务包括内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
10、本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，（ ）具有基本权限的网银密匙。
拟声词有哪些?A、财务负责人
B、银行出纳
C、一级复核管理员
D、二级复核管理员
【正确答案】B
【答案解析】本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，银行出纳具有基本权限的网银密匙。
二、多选题
1、（ ）作为执法部门，是绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪、银行卡透支等问题进行调查处理的，公检法机关及其他部门之间也不会相互接转电话，勿轻信秘密办案而独自听人摆布。
A、公安局
B、法院
C、检察院
D、税务局
【正确答案】ABCD
【答案解析】以上都属于执法部门。
2、不法分子一般通过（ ）向持卡人宣传“刷单业务”，许以高额收益。
A、QQ
B、
C、抖音
D、电话
【正确答案】ABC
【答案解析】不法分子一般通过QQ、、抖音等互联网通讯软件向持卡人宣传“刷单业务”，许以高额收益。
3、下列选项中属于电信手段的有（ ）。
A、
B、木马病毒
C、银行卡盗刷器
D、钓鱼网站
【正确答案】ABCD
【答案解析】以上选项均属于电信的手段。
游戏女生名字4、（ ）所管辖的网银密匙应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。
A、单位领导人
B、银行出纳
C、结算主办
D、财务负责人
【正确答案】BCD
【答案解析】银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。
袁绍简介5、一般日常生活中出现的电信类型包括（ ）等。
A、刷单类
win7 64位旗舰版激活码B、虚假购物消费类
C、、贷款类
D、网络交友诱导赌博、投资类
【正确答案】ABCD
【答案解析】以上都属于常见的类型。
6、对不法分子的涉案账户开户信息、交易流水的调查核实中发现，其涉案账户呈现的特征有（ ）。
A、注册的企业不进行税务登记
B、注册企业的法人或负责人多为无固定职业的社会闲散人员
C、开户银行上门核实经营场所多数为虚假地址，无正常营业迹象
D、账户开立时间普遍较短
【正确答案】ABCD
【答案解析】以上选项均属于涉案账户呈现的特征。
7、个人正确使用网银账户，需要注意的事项有（ ）。
A、要在诸如网吧、公用计算机等公共场所使用网上银行
B、不向他人透露用户名、密码或任何个人身份识别资料
C、留意上次的登录时间和实际登录情况是否相符
D、对异常动态提高警惕。
【正确答案】BCD
【答案解析】选项A错误，不要在诸如网吧、公用计算机等公共场所使用网上银行，因为不确定那里的计算机是否安装能够盗取个人数据的黑客程序。
8、在日常工作生活中，为了应对手段应当（ ）
A、戒掉贪欲
B、锻炼身体
C、提高自身认知修养
D、多加尝试，以身试险
【正确答案】AC
【答案解析】选项B不符合题意，选项D不正确。在日常工作生活中，为了应对手段应当戒掉贪欲、提高自身认知修养。
9、我国在打击犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用（ ）等方式将犯罪获取的赃款进行转移。
A、金融机构
B、
C、投资房地产
D、珠宝
【正确答案】ABCD
【答案解析】我国在打击犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用金融机构、、虚假投资、、投资房地产、珠宝等方式犯罪获取的赃款进行转移。
10、防范电信一定要做到“三不一要”。其中“三不”包括（ ）
A、不轻信
B、不转帐
C、不追究
D、不透露
【正确答案】ABD
【答案解析】选项C表述不正确。
三、判断题
1、不要从事不合法的兼职工作，否则不仅容易上当受骗，而且可能还会承担法律责任。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述正确。
2、遇到冒充公职人员“秘密办案”情况，当事人一定要保持冷静，应积极配合，任人摆布。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】遇到冒充公职人员“秘密办案”情况，当事人一定要保持冷静，不要轻信，应及时与家人、亲友商量。（ ）
3、电信主要意在获取被害人的财产、银行账户等隐私信息，最高可判无期徒刑。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述正确。
4、公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，在向公民询问情况时，应持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，绝不会通过电话询问。（ ）
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