中国建设银行资金结算业务管理办法
中国建设银行资金结算业务管理办法
文章属性
∙【制定机关】中国（人民）建设银行
∙【公布日期】2002.08.07
∙【文 号】建总发[2002]97号
∙【施行日期】2002.08.07
∙【效力等级】行业规定
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理
正文
中国建设银行资金结算业务管理办法
  （2002年8月7日　建总发[2002]97号）
第一章　总则
  第一条　为进一步规范资金结算业务的代理工作，确保资金结算业务高效、准确、安全的运作，结合各行在结算业务中的实际情况，依据《商业银行中间业务暂行规定》、《中国建设银行资金结算办法》、《中国建设银行储蓄卡管理办法》，特制定本办法。
  第二条　建设银行资金结算业务主要包括：
  1．办理管理中心及销售站点的开户业务；
  2．办理销售款的代收业务；
  3．办理销售款的汇划、清算业务；
  4．办理资金的账务核对与信息查询业务；
  5．办理中奖人员的奖金兑付业务；
  6．办理销售代理人的佣金划付业务；
  7．办理其他有关资金的结算和清算业务。
  第三条　总行对一级分行开展资金结算业务实行法人授权制度。
  第四条　一级分行在总行授权后，按照总行和国家级管理中心签订的合作协议的内容，与地方级管理中心签订合作协议，按照协议规定及本办法开展资金结算业务。
  第五条　资金结算业务建立主办行、承办行、协办行三级资金结算网络。国家级管理中心的开户行作为主办行，地方级管理中心的开户行作为承办行，销售站点的开户行作为协办行。
  第六条　本办法适用于电脑型及即开型体育和福利的资金结算业务。
第二章　职责分工
  第七条　总行中间业务部作为资金结算业务的牵头管理部门，个人银行部、会计部、
结算部、信息技术部作为资金结算业务的协管部门。
  第八条　总行牵头管理部门的主要职责：
  1．负责与国家级管理中心签订合作总协议；
  2．协调解决双方合作过程中出现的矛盾和问题；
  3．负责与国家级管理部门建立并保持正常的业务联系；
  4．负责明确资金结算业务的主办行；并负责对主办行工作的监督、管理与指导；
  5．起草相应的业务管理办法和操作规程；
  6．按时汇总系统内资金结算业务统计报表，及时向国家级管理中心反映资金结算业务中出现的问题；
  7．负责系统内资金结算业务的指导、管理和培训等工作；
  8．协同协管部门分配主办行与承办行之间的利益补偿。
创维led电视怎么样  第九条　总行协管部门根据机构职责分工，分别承担如下主要职责：
  1．个人银行部负责资金收缴，奖金、佣金支付过程的管理和指导；
  2．信息技术部负责资金结算业务的技术支持；什么牌子的电瓶车好
  3．会计部门负责制定资金结算业务会计核算办法；
  4．结算部门负责资金汇划的安全性、准确性、及时性的监督和管理；
  5．配合牵头管理部门分配主办行与承办行之间的利益补偿。
  第十条　一级分行中间业务部门作为资金结算业务的牵头管理部门，个人银行、会计、清算中心、信息技术部门作为资金结算业务的协管部门。
  第十一条　一级分行牵头管理部门的主要职责：
  1．在总行的授权范围内，与地方级管理中心签订资金结算业务合作协议；
  2．协调解决双方合作过程中出现的矛盾和问题；
  3．负责与地方级管理部门建立并保持正常的业务联系；
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  4．负责明确资金结算业务的承办行、协办行；并协调承办行与协办行之间的业务关系；
  5．协同协管部门对资金结算业务进行管理和指导；
  6．负责处理承办行、协办行工作中出现的问题，遇有重大问题及时报告总行；
  7．按时向总行报送资金结算业务统计报表和相关的信息资料；
  8．协同协管部门分配承办行与协办行之间的利益补偿。
  第十二条　一级分行协管部门根据分行机构职责分工，分别承担如下主要职责：
  1．负责起草承办行、协办行代理资金结算业务的具体规定；
  2．负责资金结算业务相关软件的开发和维护，处理资金结算、汇划、数据传输过程中的技术问题；
  3．负责资金结算业务核算的准确性和资金汇划的及时性；
  4．配合牵头管理部门对承办行、协办行资金归集与汇划工作的监督和管理；
  5．配合牵头管理部门分配承办行与协办行之间的利益补偿。
世界杯比赛规则>时尚童装品牌  第十三条　主办行的主要职责：
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  1．负责为国家级管理中心开立全国统一开奖返奖奖金结算账户；
  2．负责全国统一开奖的奖金归集、汇划和查询等工作；
  3．负责维护与国家级管理中心之间的业务关系，定期核对有关账目；
  4．及时向总行报告资金结算业务中的重大事项和问题。
  第十四条　承办行的主要职责：
  1．负责为地方级管理中心开立销售款归集账户，为销售人员开立缴款账户，并为其配发相应的缴款卡（折）；
  2．负责销售资金的归集、汇划和查询等工作；
  3．负责向地方级管理中心传输当日销售收款数据，并与之核对有关账目；
  4．做好销售佣金及奖金的发放工作；
  5．及时向一级分行反映资金结算业务中出现的各类问题；
  6．按照要求编报资金结算业务统计报表。
  第十五条　协办行的主要职责：
  1．负责为销售人员开立佣金账户；
  2．负责办理销售资金的收缴、汇划业务；
  3．负责向销售人员佣金账户派发佣金及小额奖金；
  4．及时向承办行反映资金结算业务中出现的问题。
第三章　管理与考核
  第十六条　建立资金结算业务统计报告制度和信息反馈制度，各级行应按《关于进一步加强报表管理的通知》（建总函〔2002〕329号）的要求准确、及时上报《资金结算业务季度统计报表》（建业中15表）和相关信息。
  第十七条　主办行、承办行、协办行依据会计部门提供的进账单建立资金结算业务台账，分别登记每期资金结算流量，作为年度终了分配利益补偿的重要依据。

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