2022年基金从业考试模拟考试题精选及答案
2022年基金从业考试模拟考试题精选及答案
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1、衍生资产的价格与（  ）价格具有联动性。
    A.标的资产
    B.股票市场
    C.外汇市场
    D.债券市场
    正确答案：A
    与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。
2、净额结算又分为(  )。
    A、单边净额结算和多边净额结算
    B、双边净额结算和多边净额结算
    C、单边净额结算和双边净额结算
    D、同步净额结算和对立净额结算
    答案：B
    解析：本题考查净额结算方式。净额结算又分为双边净额结算和多边净额结算。
3、某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，(  )。
    A.独立性原则
    B.有效性原则
    C.相互制约原则
    D.健全性原则
    正确答案：D
4、（  ）是指经国家有关部门批准的可以从事股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
    A.分级基金
    B.合格机构投资者基金
    C.合格境内机构投资者基金
    D.股债平衡型基金
    正确答案：C
    合格境内机构投资者基金是指经国家有关部门批准的可以从事股票、债券等有价证券业务的证券投资基金，是在人民币未实行完全自由兑换的情况下，允许境内投资者灵活间接进行市场投资的制度安排。
5、发生下述(  )情形，经基金管理人同意后可以进行非交易过户。
    A:继承
    B:转让
    C:司法机构强制执行
    D:转托管
    正确答案:A C
    解析：非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。
6、中国证券投资基金业协会要求(  )提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。
    A.基金管理人
    B.基金托管人
    C.基金投资者
    D.基金销售机构
    正确答案：A
    解析：中国证券投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的
尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。
    考点：法律意见书要求出台的背景
7、(  )是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，(  )负有复核责任。
    A、基金管理公司;中国证监会
    B、基金托管人;基金投资者
    C、基金管理公司;托管人
    D、基金管理公司;基金管理人
    正确答案：C
    解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。英语数字单词
8、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是(  )。
    A.流动性比基金差
    B.投资门槛比基金高
    C.目标客户体抗风险能力相对较强
    D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
    正确答案：C
    考3;见基金销售教材P52
9、(  )指在中国注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票
    A.红筹股
    B.蓝筹股
    C.外资股
    D.国家股
    正确答案：A
    考9;见基金销售教材P20
10、(  )对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。
    A、政府监管
    B、内部控制监管
    C、行业自律监管
    D、社会力量监管
    答案：A
    解析：本题考查监管机构。政府监管对维护股权投资基金行业的良好秩序、提高股权投资基金行业效率、保护股权投资基金投资者利益均具有重大意义。
11、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（  ）以上通过。
    A.二分之一
    B.三分之一
    C.三分之二
    D.四分之三
    正确答案：C
    转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
12、私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协
会报告，下列不属于临时重大事项的是(  )。
    A.变更控股股东
    B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称
    C.变更公司名称
    D.投资者数量变动
    答案：D
    解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。
13、下列说法中错误的是(  )。
    A、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
    B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
    C、基金投资者是基金的所有者
    D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点
    参考答案B
      解析：本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
14、甲企业是家公司型创业投资企业，根据税收制度的相关规定，以关于甲企业叙述正确的是(  )。
    I、甲以股权投资方式投资与未上市的中小高新技术企业2年(24个月)以上的，符合条件的，其投资额的70%可以用以抵扣应纳税所得额
    Ⅱ、甲从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资.可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得
    Ⅲ、甲企业以获得的时政拨款进行投贷，所产生的收益可以按一定比例抵扣应纳税所得额
    A.I、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅱ、Ⅲ
    答案：C
15、从目前的情况看，开放式基金的销售机构主要包括(  )。
    A.证券公司
    B.商业银行
    C.保险公司
    D.基金管理公司
    正确答案：ABD
    考3;见销售基础教材P139
16、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是(  )。
    A、 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验
    B、 中小投资者对个股研究有较大的局限性
    C、 投资基金相比投资股票会有较高的收益
    D、 基金由专业投资机构进行管理和运作
    答案：C 解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。 
17、下列不属于金融市场构成要素的是(  )。
    A、金融工具
    B、金融交易的组织方式
    C、市场参与者
    D、内部环境
    参考答案D  解析：本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：(1)市场参与者;(2)金融工具;(3)金融交易的组织方式。
18、下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是(  )
    A.基金的推介属于募集行为
    B.基金的赎回(退出)活动不属于募集行为
    C.基金份额(权益)的发售属于募集行为
    D.基金份额(权益)的认/申购(认缴)属于募集行为
    答案：B
19、并购基金投资退出的方式包括(  )。
    Ⅰ.首次公开发行上市
    Ⅱ.股权转让
    Ⅲ.标的公司管理层回购
    Ⅳ.清算退出
    A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    正确答案：D
    解析：并购基金投资退出渠道多样化，包括首次公开发行上市、股权转让、标的公司管理层回购、清算退出。
20、某客户在某期货公司开户后存入保证金500万元，在8月1日开仓买进9月沪深300指数
期货合约40手，成交价格1200点，同一天该客户卖出平仓20手沪深300指数期货合约，成交价为1215点，当日结算价位1210点，交易保证金比例为15%，手续费为单边每手100元。则客户的账户情况是(  )。
    A.当日平仓盈亏90000元
    B.当日盈亏150000元
    C.当日权益5144000元
    D.可用资金余额为4061000元
    正确答案：ABD
21、资产管理人的绩效比较可以通过(  )的方法进行，从而判断该绩效的质量和相对表现。
    A.业绩全域 B.业绩基准
    C.单位风险回报率 D.差异回报率
    答案：A B
22、目前，我国债券基金的管理费率一般在(  )之间。
    A.0.10%-0.5%
    B.0.25%-1.0%
    C.0.75%-1.0%
文胸什么牌子好    D.0.5%-1.0%
    正确答案：D
    考19;见销售基础教材P111
23、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是(  )。
    A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
    B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除
    C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
    D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
    答案：B
24、投资组合可以（  ）。
    A.降低系统性风险
    B.降低非系统性风险
    C.提高系统性收益
    D.提高非系统性收益
    正确答案：B
    非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响，而与其他资产的收益无关，所以这些风险可以分散化。当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。
25、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列(  )不是其中划分类型。
    A.小盘价值基金
    B.中盘成长基金
    C.大盘平衡基金
    D.全球股票基金
    参考答案：D解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型，为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。
26、基金管理公司督察长的权利和职责不包括(  )
    A.人事权利
    B.列席公司相关会议
    C.调阅公司相关档案
    D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能
过年作文600字初中    正确答案：A解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
27、合伙企业发生退伙，退伙人在合伙企业中财产份额的退还办法，由合伙协议约定或者由全体合伙人决定，(  )。
    A、可以退还货币，也可以退还实物
    B、仅退还货币
    C、仅退还实物
    D、货币与实物均不退还
    正确答案：A
    解析：退伙人在合伙企业中财产份额的退还办法，由合伙协议约定或者由全体合伙人决定，可以退还货币，也可以退还实物。
28、以下不属于基金客户服务原则的是(  )。
    A.投资者利益优先
    B.有效沟通
    C.专业规范
    D.保障本金
    答案：D
    解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
29、从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，(  )年是一个重要的时间分界点。
    A、 2005
    B、 2006
    C、 2007
    D、 2008
    答案：B
30、基金管理人退任的条件(  )。
    A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的
    B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
西餐店    C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的
    D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的
    答案：A B C D
31、由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程实现退出，股权投资因此被称为(  )。
    A、短期资本
    B、公开资本
    C、非公开资本
    D、耐心的资本
    答案：D
    解析：本题考查股权投资基金的特点。由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程实现退出，股权投资因此被称为“耐心的资本”。
32、(  )是中国股权市场发展的萌牙阶段。
    A、1989年~1995年
    B、1992年~2000年
l    B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
    C.所有的公募基金
吃什么长头发    D.银行存款
    正确答案：C
35、股票风格管理分为(  )的股票风格管理。
    A.系统与非系统 B.积极与消极
    C.主动与被动 D.基本分析与技术分析
    答案：B
36、关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是(  )。
    A.债券市价越偏离债券面值，期限越短，当期收益率越接近到期收益率
    B.债券市价越接近债券面值，期限越短，当期收益率越接近到期收益率
    C.债券市价越接近债券面值，期限越长，当期收益率越接近到期收益率
    D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，当期收益率越接近到期收益率(2016证券投资基金基础真题)
    答案：C

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