基金投资组合构建流程
基金投资组合构建流程
作者：林鸿钧
来源：《大众理财顾问》2016年第我们即将逝去的青春08期
        考虑是否将一只基金加入基金池时，可从基金规模、基金业绩与评级、基金经理人、基金公司的背景4个方面入手进行判断。
        西贝尔汽车在构建基金组合时，无论机构投资者还是个人投资者，均可按照以下流程进行筛选。
        根据自身可承受的风险挑选不同股债比率的大类资产配置。例如，激进组配置——股票基金80%新年句子简短、债券基金20%，预期报酬率约7.5%，最大损失预计在15%；稳健组配置——股票基金60%、债券基金40%，预期报酬率约我国最大的淡水湖是什么6%，最大损失预计在10%；保守组配置——股票基金35%、债券基金65%，预期报酬率5%，最大损失预计在5%。在正态分布80%置信区间假设下，实际最大损失超过上述预估值的概率在10%。
        选择加入基金池的标准
        第一，基金规模。建议排除规模低于1亿元及超过100亿元的基金。此外，规模变化过大
的基金也不建议考虑。
        第二，基金业绩与评级。可先用排除法缩小基金的选择范围，如排除过去3格力空调制热不暖和怎么回事年、2年、1年、1季度业绩排名均在后50%的基金；有星级排名者，排除星级排名在三星及其以下的；明确提出业绩参照某指标的基金，若成立以来没有任何一个阶段的表现超过业绩参照指标，也可排除。
        第三，基金经理人。可着重考虑在投资界（含研究员）资历10年以上，单独管理基金的资历在5年以上，在同一家基金公司任职3年以上，持续管理同一只基金2年以上的基金经理人。业绩方面，任期的平均年回报超过业绩指标；此外，所管理的资金规模没有大幅度缩减，呈现稳定增加者则更优；个人单独或共同管理的基金数目不要过多，以5如何获得Q币只为限。
        第四，基金公司的背景。尽量选择股东阵容扎实、信誉良好、无违规记录、内部控制完善的基金公司。可主要考虑资产规模在200亿元以上，业绩表现在行业平均值以上，以及成立5年以上的基金公司。

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