2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关题库
(附带答案)
单选题(共30题)
1、伤亡事故处理工作应当在()日内结案,特殊情况不得超过()日。伤亡事故处理结案后,应当公布处理结果。
A.90;160
B.90;180
C.80;160
D.80;180
【答案】 B
2、李海浪的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李海浪目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,英国留学需要花费
30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。
A.应尽可能投资于多只股票基金,以分散风险
B.随着留学日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重
C.每年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的股票基金
D.期初股票基金比重较大,随着留学日期临近,逐渐加大债券基金的比重
【答案】 D
3、理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。
A.挖掘并收集客户信息
B.整理客户资料
C.向客户推销金融产品
D.了解客户和客户的需求
【答案】 D
4、关于个人所得税的计税依据,下列说法错误的是( )。
A.工资、薪金所得,以每月收入额减除费用3500元后的余额,为应纳税所得额
B.财产转让所得,以转让财产的收入额减除财产原值和合理费用后的余额,为应纳税所得额
C.利息、股息、红利所得,偶然所得和其他所得,以每次收入额为应纳税所得额
D.个体工商户的生产、经营所得,以每一纳税年度的收入总额为应纳税所得额
【答案】 D
5、下列关于生命周期理论的表述,正确的是()。
A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大
C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实行消费的最佳配置
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D.金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素
【答案】 C
6、下列四项中不属于学生贷款政策的是()。
A.国家助学贷款
B.商业助学贷款
C.出国留学贷款
D.困难贷款
7、紧急预备金额度通常为家庭月支出的()为宜
A.1~3倍
B.3~5倍
C.3~6倍
D.5~8倍
【答案】 C
8、老王今年52岁,某公司中层管理人员,月税后收入8000元,离异,与儿子小王共同生活,小王大专毕业,现为某超市财务人员,月税后收入3000元,他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假设老王预期寿命为85岁,不考虑他的社保,目前的储蓄包括一些基金证券,退休前整体收益率为5%,退休后全部转化为存款,年收益率为3%。
A.713
B.724
C.1250
D.1261
【答案】 A
9、按金融产品的交割时间对金融市场进行分类,可分为( )。
A.现货市场与期货市场
B.一级市场与二级市场
限制网速C.货币市场与资本市场
D.股票市场与债券市场
10、王先生今年30岁,在一家大公司工作,该公司效益较好,于今年成立了企业年金理事会,开始企业年金计划,要分别委托一家公司作为投资管理人,一家商业银行作为托管人和账户管理人。
dnf使徒介绍A.理财师,寻求合理建议
B.可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险
C.不应再持有股票,以债券和现金为主
D.应保持较好的流动性
【答案】 C
11、家庭资产负债表不包括()。
A.资产
B.负债
C.净资产
D.资本
口碑最好的补水面膜【答案】 D
12、()是基于对客户家庭财务状况分析和对未来的理财目标设定,对客户现在的和未来的资源进行配置和具体管理的结果。
A.资产配置
B.产品配置
C.投资规划
D.财务规划
【答案】 C
13、小王、小李和小张是大学同学,大学毕业后,小李开始参加工作,小张、小王分别赴美国和香港留学。小张2015年6月取得博士学位后回国,小王在2013年6月获得硕士毕业证书后留港工作了一年整,其后回到北京。2014年6月,小李享受单位派遣,赴日本业务进修,并在2014年11月完成进修回国。现在(2015年8月),小王、小李、小张预约购车,市场指定价为30万元,厂商指定的免税价格为28万5千元。可以享受免税价格的人是( )。
A.小王
车震门事件B.小张
C.三人均可以
D.小李汽车品牌有哪些
【答案】 B
14、袁先生与李女士结婚三个月,李女士怀孕,预计9个月后孩子出生。
A.4.98
B.5.06
C.5.65
D.6.47
【答案】 D
15、按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类,不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中,以财富增值为主要理财目标,但普遍对自己的风险承受能力不清楚,企业经营过程中有一定的融资需求,希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行,喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为()。
A.风险偏好型
B.精明生意人
C.企业主导型
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