案例分析题(共50题，每日2分，共100分。所有题目均为不定项选择题，每小题有一个或多个最恰当的答案，漏选、错选、多选均不得分。)
案例一：李先生今年42岁，计划60岁退休；李太太今年37岁，准备55岁退休。假设二人退休后还能活二十年。为了拥有一个高质量的退休生活，李先生夫妇向理财规划师征求了意见。李先生夫妇退休后每年的开支预计10万元。假设李先生夫妇退休前的投资回报率为8%，退休后的投资回报率为4%。
阅读上述材料，请完成下面10道题。
1、“养儿防老”理念的可行性受到质疑，理财规划师告诉李先生夫妇影响退休养老规划有很多因素，包括下列( )。
(A)市场利率的波动
(B)通货膨胀
(C)社保资金紧张
(D)预期寿命的延长
2、在与李先生夫妇的沟通中，理财规划师了解到李先生夫妇都有社保，关于社会保险的基本原则的说法正确的有( )。
(A)保障基本生活
(B)公平与效率相结合
(C)权利与义务相对应
(D)分享社会经济发展成果
3、根据马斯洛的需求层次理论，理财规划师提醒李先生夫妇，退休养老规划除了需要准备足够的养老金保障基本的生理需求，还需要考虑( )。
(A)社交需求
(B)尊重需求
(C)自我实现的需求
(D)安全需求
4、如果不考虑通货膨胀因素，为了保证李先生夫妇退休养老金需求，则李先生夫妇在退休时需准备( )元。
(A)1313393.94
(B)1359032.63
(C)1259032.63
(D)1413393.94
5、如果考虑通货膨胀，且通货膨胀率为4%，为了保证李先生夫妇退休养老金需求，则李先生夫妇在退休时需准备( )万元。
(A)200
(B)180
(C)160
(D)150
21、根据杜先生家庭投资与净资产比率判断下列说法正确的是( )。
(A)投资与净资产比率=投资资产/净资产
(B)投资资产除股票、债权等金融资产外，还包括实物资产中的房地产投资等
红烧鲫鱼的做法图解(C)杜先生家庭的投资资产包括股票、股票型基金、债券型基金和货币市场基金
(D)杜先生家庭的投资与净资产比率过高，说明风险相对较大
22、根据杜先生家庭流动性比率，下列说法正确的是( )。
(A)所谓的流动性资产即为现金及现金等价物，变现能力很强
(B)流动性比率=流动资产/每月收入
(C)流动性比率过高反映家庭资产流动性较强，但收益性会受影响
(D)杜先生家庭流动性比率为7，相对偏高
23、根据杜先生家庭清偿比率的分析，下列表述正确的是( )。
(A)负债比率+清偿比率=2
(B)清偿比率的参考值为0.5以上
(C)清偿比率=净资产/总资产
(D)杜先生家庭的清偿比率很高，说明其偿债能力很强
24、关于杜先生家庭财务状况预测，下列表述正确的是( )。
(A)随着杜先生夫妇年龄的增长，健康状况可能会下降，导致医疗费用增加
(B)杜先生家庭未来的总支出可能会增加按揭条件
(C)随着儿子年龄的增长，杜先生家庭在子女教育方面的开支可能会增加
(D)杜先生的工作性质导致其收入波动较大，未来可能会减少
25、关于杜先生家庭理财目标的整理下列说法正确的是( )。
(A)需要风险管理和保险方面的规划
(B)需要为儿子制定教育金储备计划
(C)需要购房方面的规划
(D)需要对其退休养老资金进行规划
案例三：王女士的儿子刚上小学，预计18岁可以上大学，面对未来庞大的教育费用支出，王女士向理财规划师进行了咨询。经过理财规划师的讲解，王女士准备采用教育储蓄的方式为他的儿子准备教育金。
阅读上述材料，请完成下面10道题。
41、教育规划是最没有时间弹性的，王女士最早可以在儿子( )时开立教育储蓄账户。
(A)初中一年级
(B)小学四年级
(C)小学二年级
(D)小学一年级
42、理财规划师向王女士分析了关于教育储蓄的优缺点，下列关于教育储蓄的说法正确的是( )。
(A)收益稳定，且较活期存款相比回报高
(B)储蓄利息免交个人所得税
(C)投资者范围比较小
(D)风险较小
43、王女士的教育储蓄账户本金最高限额为( )元。
(A)10000
(B)20000
(C)5000
(D)50000
44、在满足最长期限、本金最高限额的条件下，王女士每月以相等金额固定向教育储蓄账户中存入( )元。
(A)262.39
(B)277.78
(C)166.67
(D)69.44
45、假设王女士在教育储蓄账户开户时，1年期、2年期、3年期、5年期的教育储蓄的存款利率分别为3.00%、3.30%、3.85%和4.50%，王女士的儿子当时上小学四年级，则王女士儿子18岁上大学时的教育储蓄账户的利息利率为( )。
(A)3.30%
(B)3.85%
(C)3.00%
(D)4.50%
[ 单项选择题
网络工程专业就业方向与就业前景
l、在客户办理现金储蓄的时候，()方式比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户，该方式的起存点金额为()元。
(A)定活两便 5 (B)定活两便 50
(C)零存整取 5 (D)零存整取 50
2. 货币市场基金是有效的现金管理工具，它的投资收益按天计算，每日都有利息收入，每月分红结转为()，分红所得税率为()。
(A)基金净值 20% (B)基金净值 0
(C)基金份额 20% (D)基金份额 0
3. 与银行对错款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求()，而且典当行的抵押物要求是()。
(A)几乎为零：动产或不动产(B)较高；动产或不动产
(C)较低；动产或不动产(D)几乎为零；不动产
4. 住房投资是指将住房看成投资工具，通过()上升来应对通货膨胀，获得投资收益以期望资产保值或增值，在国外住房投资有时还被用来避税，在我国住房投资避税()。
(A)住房价格；作用不大 (B)住房价格；使用广泛
(C)房租；作用不大 (D)房租；使用广泛
5. 理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括()。
(A)计划购房的时间(B)希望的居住面积
大话西游 一生所爱>老师祝福语大全(C)届时房价 (D)房屋未来增值潜力
6. 在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是()。
(A)家庭人口 (B)生活品质
(C)购房年龄 (D)居住年数
7. 个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币()贷款。
(A)抵押 (B)担保
(C)质押 (D)信用
8. 留学贷款的担保抵押方式中信用担保要求，以第三方提供连带责任担保的、若保证人为银行认可的法人，货款额度为()；若是银行认可的自然人，货款额度为()。
(A)全额;50万元人民币(B)全额;20万元人民币
(C)50万元人民币；全额 (D)20万元人民币；全额
9. 教育理财产品是家庭理财组合的一部分，对于大多数工薪阶层来说，在选择教育理财产品的时候，应该全面权衡，下面各项金融产品的属性在作为教育理财产品备选的考虑中，其优先排序顺序为()。
(A)安全性，利率风险，收益性 (B)安全性，收益性，期限性
贫困申请补助的申请书(C)安全性，收益性，利率风险 (D)收益性，安全性，期限性
10. 李女士的女儿今年9月进入大学读书，孩子入学之际，她已经为孩子积累了15万元的教育金，该基金的收益率为8%，李女士希望女儿四年大学读完后继续去国外深造，大学每年的学费生活费为3万元，
到她毕业那年的9月去国外读书，李女士打算每月为女儿的该教育基金存入3000元，按后付年金计算，则届时她女儿的国外留学基金约为()元。
(A)222823(B)223950
(C)237940(D)228252
11. 小郑为积累退休养老金，准备了20万元存款，该笔存款属于退休养老生活的()道防线。
(A)第一 (B)第四
(C)第二 (D)第三
12. 某客户咨询社会养老保险，了解到社会养老保险是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一，其所遵循的原则不包括()。
(A)保障自立、尊严、高品质的生活(B)管理服务社会化
(C)公平与效率相结合 (D)分享社会经济发展成果
13. 我国的社会养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式。其中个人账户的存储额只能用
于职工养老，不得提前支取，职工调动时，个人账户里的存储额全部随同转移，职工或退休人员死亡，个人账户中的个人缴费部分()。
(A)自动归零 (B)用于支付此人的丧葬费用
(C)转入社会统筹账户 (D)可以继承
14. 国务院2005年发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》明确要求，城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费基数统一为()，缴费比例为()。
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论