银行柜员业务差错分析及整改措施(Word)
银行柜员业务差错分析及整改措施银行柜员业务差错分析及整改措施
一、仔细分析、查缘由.
1..我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具体操作过程中放松要求，未做到双人复核.这是形成差错的主要缘由.
2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够.作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象.
3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是我行的实际状况，库管员整理损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到仔细细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼.对上述分析的缘由，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并仔细分析差错，查差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生.
二、正视差错、加强整改.
1、加强教育，增添全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报后，快速组织有关人员，仔细学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观,
客观的方面谈具体认识，议差错危害，差错根源，分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增添责任心，仔细履职，禁止类似差错的发生.元宵节古诗大全50首
2、规范运作，合理安排，严格执行录入和复核操作程序，我行再实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查.避开差错的再一次发生，同时依据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核方法，杜绝差错事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人.
3、抓住主动，建立长效管理，增添考核力度.通报所涉及的问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度.建立同城票据交换差错责任级级累积问责制.组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度.对造成差错的相关人员将按规定结合考核方法给予严厉处理并列入个人业绩考核.元宵节的优美句子
我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务.同时加大考核力度.对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，相互协作，养成工作谨慎、仔细纠错为运营人员的基本素养.严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发觉差错准时纠正整改.
银行柜员业务差错分析及整改措施
依据2011年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已仔细进行
了整改，现将有关状况汇报如下：
鬼剑士加点报告人〔签字〕：
会计部负责人〔签字〕：
公章：
整改报告
依据支行近期下发的业务差错状况通报所示，本人由于工作疏忽，导致几起风险事件的发生，为支行带来不良影响，我深感惭愧。本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思索，充分地认识到自身在思想上，业务上和操作上的缺乏，并明确了仔细执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和必要性，现对本人目前存在的缺乏进行自查自纠。
文科和理科的区别首先，端正工作看法，提高风险意识。我所出现的差错都是由于工作疏忽，看法不仔细导致的，其中一起是在做个人提前还款业务的时候，本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理，但出票时误输了本金，并且在还款的时候也没有发觉错误，待还款操作完成后才发觉差错，然后反交易，这样一来马上便导致了本金，利息，本利合计三笔三类风险事件，而这三笔差错原来是完全可以避开的。
其次，严守操作规程，规范业务操作。未按业务流程操作也是引发风险事件的缘由之一，本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范，未严格遵守操作流程而造成的。例如季末由于要将营业部发下来的手续费下划给网点，当时已经是深夜，网点催得急，因此本人在发贷报的时候，匆忙输了金额，也没有和票面核对就急急地按了回车
确认，结果被负责复核的同事发觉金额错记，输少了一位，由于金额不能修改，最终只能反交易处理。先审票后记账，是每个业务人员都必需遵守的操作规程，也是前人总结下来的阅历结晶，具有前瞻性和实
用性，因此我将不断规范自身操作，更好地杜绝差错的发生。
第三，主动提升自身，增添业务能力。本人所处营业室综合岗，常常需处理日常较少出现且较为麻烦的业务，风险较大，需要有扎实的专业学问。因此，作为综合柜员，绝不能固步自封，必需时刻提升自身，把每笔新业务当作自我提升的机会，遇到不懂的问题，不会的业务，要多学习，多思索，稳固业务基础，并融会贯通，不断提高业务能力，才能更好地胜任本职位。
在此，本人恳切地接受领导的批判教育，并将在日后的工作中严厉对待每一笔业务，同时将不断提升自身，以严谨的工作看法，专业的业务学问和规范的业务操作更好地履行自身本职工作！
银行柜员业务差错分析及整改措施
为切实加强电子银行业务管理，提高电子银行风险防控能力，我支行依据《xxx银行关于开展银行卡及电子银行业务检查的通知》〔xxx 号〕文件精神，仔细开展银行卡及电子银行业务自查工作，现将银行卡及电子银行业务自查整改状况报告如下:
一、组织学习、提高认识
为做好此次银行卡及电子银行业务自查工作，我支行准时组织员工仔细学习相关文件精神，并成立了以支行长xxx为组长，会计xxx为副
中国三级片组长，其他员工为成员的自查工作领导小组.对2xx年1月1日至xxx 年x月x0日银行卡及电子银行业务经营管理及风险管控状况进行自查.软件开发测试
二、自查工作开展状况
〔一〕银行卡业务方面.通过自查，我支行银行卡卡片管理严格执行银行卡管理相关制度，将银行卡纳入重要空白凭证管理，银行卡开户手续的合规有效，个人存款账户坚持执行实名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡等手续时，坚持合规操作，各项登记簿记载完好.未发觉操作不合规现象.
〔二〕自助设备、自助服务区及自助银行管理方面.我支行于2010年安装了atm自动柜员机，目前atm
运行正常,
在atm机管理上，严格执行上级行社统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备全天24小时正常运行；支配会计负责atm机日常管理、维护工作；坚持做到每天不少于三次巡查维护工作，对发觉的异样运行状况准时处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理，坚持并行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出现差错；能够仔细做好差错处理、清机管理、吞卡管理工作.并准时做好atm自动柜员机各项登记簿登记工作.
〔三〕pos收单业务方面.我支行目前进展pos商户6户，进展商户均在我行注册开户，并仔细做好特约商户入网申请登记表、特约商户信息调查表登记工作，签订了特约商户受理银联卡协议书，商户工商营业执照、税务登记证、法人身份证等材料收集齐全.并定期做好客户

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