柜面业务操作风险防范与内部控制
柜面业务操作风险防范与内部控制
课程背景：
藁
近年来，银行营业网点内外部违法违规事件增加，民间融资、相互勾结的案件突出，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。操作风险是银行分布最为广泛的风险，也是损失最大的风险，数量庞大的基层网点是各家银行的基石，也是操作风险防范的前沿阵地，因此，如何正确认识与防范操作风险是银行的重头戏。本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务的合规规程、风险点以及风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范能力，并构建起案件的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，违规、违法行为往往都是从操作上的一些小违规，小问题开始的，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法分子留下可乘之机，从而导致了案件的发生，给自己和单位造成了不可挽回的损失，为此要警钟长鸣，防范于未然。
课程收益：
■全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险与法律风险
■ 了解操作风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力■ 掌握对公对私存款业务的开户流程、办理业务环节的风险点及防范措施；掌握对账业务、挂失业务、长短款业务、查询扣划业务、电子银行业务等操作规程以及风险防控措施
■ 通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力，避免同类风险事件的再次发生
授课特点：
■教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学
■ 以启发式体验教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力
■ 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：银行基层营业网点负责人、会计主管、柜员以及其他相关人员
课程大纲
第一讲：风险管理是银行的生命线——全面认识操作风险
一、从多起银行案件分析了解操作风险成因
二、操作风险呈现的特点
三、银行面临操作风险现状分析
四、操作风险防范的三道防线
第二讲：存取款业务的风险表现及防范措施
一、个人结算业务
1．对身份异常的个人结算账户的身份识别措施
2．现金收付业务应遵循的原则
3．残钞币业务兑换的标准
4．没收的合规要求
端午放假安排2022年假期
5．银行卡的管理要求
案例分析：A银行发生一起客户存取款风险事件
社保卡医保卡
二、对公存款业务
1．对公账户的用途划分
2．开立基本存款账户的开户要求
3．对公存款业务的操作规程
4．办理对公存款业务环节的风险点及防范措施
请帖1）受理支票（汇票）应遵循的原则
2）支票（汇票）票面的审核要点
3）印鉴核对要求
4）背书要求
案例分析：W支行员工李某挪用客户资金案
三、挂失业务
1．挂失业务的种类
2．存折/银行卡业务挂失的操作规程
中国人 诺贝尔奖3．存折/银行卡挂失的风险表现及防范措施
案例分析：银行办理挂失业务存在违法行为被判承担责任的案例四、对账业务
1．对账业务应遵循的原则
2．对账方式及合规要求
3．银企对账的的主要风险点与防范措施
案例分析：H银行陈某侵占资金案
五、抹账业务
1．适用范围
2．处理方式
3．环节面临的法律风险
案例分析：银行办理抹帐业务存在违法行为被判承担责任的案例六、现金长短款业务丈夫的英文
1．表现形式
2．账务核算方法
3．风险防范措施
七、查询、冻结、扣划业务
1．执行业务的“有权机关”是指哪些机构
2．有权机关办理业务的流程规范
3．协助查询、冻结、扣划业务应遵循的原则
4．有权机关查询、冻结、扣划业务的范围限制
5．查询、冻结、扣划业务环节的风险点及防范措施
第三讲：柜面出纳业务的风险表现及防范措施
一、印章的管理
1．银行印章的分类
2．印章管理的风险点与防范措施
二、重要空白凭证的管理
1．凭证领用与保管环节的风险控制措施
2．凭证使用及作废环节的风险控制措施
3．凭证销毁环节的风险控制措施
案例分析：B农信社邵某侵占资金案
三、尾箱的管理
1．尾箱的限额管理
2．尾箱核对的合规要求

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