银行电子签约系统管理及使用自查自评报告
银行电子签约系统管理及使用自查自评报告
为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查。
报告如下:
一业务层面
(一)是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。
自查说明:建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗
位责任制。
相关材料:《银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》
《银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》《银行借记卡业务操作规程(试行)》、《银行股份有限公司银行卡风险管理办法(试行)》
《银行股份有限公司银行卡(借记卡)系统事件、事故报告制度(试行)》
《银行电子银行部岗位计划》
(二)电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。
自查说明:制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。
相关材料:《银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行》》第。
三章管理机构和职责、第十一章违规责任;
《银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》第二章管理体
系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。
(三)在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。
相关材料:《银行股份有限公司龙祥卡章程》
二、运营管理层面
银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。
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自查说明:我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。
相关材料:运营管理部有关授权管理的管理制度;
《银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法(试行)》中“第六
章银行卡业务会计核算处理、第七章ATM业务会计核算处理、第九章
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以精心写就精品文档欢迎下载并关注笔者账务核对”;
中国银联差错处理平台;银行监管报送系统。
三，科技信息层面
(一)银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。
自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规
定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20年12月27日上午8:30在总行九楼会议室举办银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务;20年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；20年3月1日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。
相关材料:《银行卡业务培训课件》《自助设备管理培训课件》金电公司《市商业银行借记卡系统检测报告》
四、发展战略层面
董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。
自查说明：我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮阳
银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行
业务运行安全策略》。
五、内控稽核层面
银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对
2电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。
3自查说明:银行卡、自助银行等电子银行业务属20年以来新开办植物种子传播的方法
5的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计,使内部审计的范围全面。
六其他
(一)营业网点的制度建设、营业网点管理规定
自查说明:制定了电子银行业务管理规定。
作文500字相关材料:《银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)》三八节放假吗 国家规定
《银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)》《银行借记卡业务操作规程(试行》
(二)新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否
梦见理发制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。
自查说明:事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。
相关材料:《银行银行卡可行性报告》、《银行股份有限公司银行卡风险管理办法(试行)》、《银行股份有限公司银行卡(借记卡)系统应急处理预案和处置策略(试行)》、《银行股份有限公司自助设备管理办法(试行》》第七章风险控制。
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