基金基础知识综合题+解析
(100 题中选 100 题,每题 1 分)
1.<;单选>关于交易指令在基金公司内部的执行,以下描述错误的是()。
A.在自主权限内,基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令
B.交易员接到任何交易指令后必须立即完成,无权进行交易择时
C.通过审核的投资指令才能被分发给交易员
D.交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性,违规指令将被拦截并反馈给基金经理正确答案:B
考点解析:上册P324,交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性,违规指令将被拦截并反馈给基金经理,所以D正确,B错误。
2.<;单选>所有投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不得超过该上市公司股份总数的()。
A.0.5
B.0.2
C.0.1
D.0.3
正确答案:D
考点解析:下册P226,单个投资者投资一家上市公司比例不得超过10%;所有投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不得超过该上市公司股份总数的30%,所以D正确。
3.<;单选>以下不属于被动投资跟踪误差产生原因的是()。
A.各项费用
B.复制误差
C.计算错误
D.现金留存
正确答案:C
考点解析:上册P307,跟踪误差产生的原因包括复制误差、现金留存、各项费用、其他影响。C 错误。
4.<;单选>关于保证金交易业务,以下表述正确的是()。
A.卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌
B.融券业务会放大投资收益和损失,融资业务不能
C.保证金交易能够减少资金占用,降低投资杠杆和风险
D.融券没有资金成本
正确答案:A
考点解析:上册P323,融券业务、融资业务都会放大投资收益和损失,B错误;保证金交易能够减少资金占用,提高了投资杠杆和风险,C错误;融券有资金成本,D错误;投资者认为股票价格会下跌,采用卖空交易,所以A正确。
5.<;单选>风险承担意愿取决于投资者的()。
A.投资期限
B.资产负债状况
C.风险厌恶程度
D.现金流入情况
正确答案:C
考点解析:上册P282,风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。
6.<;单选>以下不属于可转换债券的基本要素的是()。
A.回售条款
B.赎回条款
C.市场利率
D.转换期限
正确答案:C
考点解析:上册P176,可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、赎回条款、回售条款,所以ABD正确,C错误。
7.<;单选>关于主动投资和被动投资的说法,错误的是()。
A.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
B.主动投资的目标是扩大主动收益,缩小主动风险,提高信息比率
错错错是我的错歌词C.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差
D.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
正确答案:A
考点解析:上册P308,主动投资是在市场无效假定下的一种投资方式,所以A错误。
8.<;单选>以下关于战术性资产配置说法错误的是()。
A.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排
B.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险
C.战术性资产配置的有效性是存在争议的
D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化、发现单个证券的投资机会,并且能够有效实施动态资产配置投资方案
正确答案:A
考点解析:上册P299,战略性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排,所以A错误。
9.<;单选>公司出现()情况时,可以回购本公司股票。Ⅰ.减少注册资本Ⅱ.与持有该公司股份的其他公司合并Ⅲ.公司分立Ⅳ.将股份奖励给职工
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
考点解析:上册P181,《公司法》规定,公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外,不得回购本公司股票。
10.<;单选>已知某基金近两年来累计收益率为21%,那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为()。
A.0.1
B.0.15
C.0.21
D.0.105
正确答案:A
考点解析:上册P352,因为几何平均收益一般要小于算术平均收益,算术平均收益=10.5%,所以几何平均收益小于10.5%,A正确。
天津高考时间11.<;单选>通常所指的国际三大知名独立信用评级机构不包括()。
A.标准普尔
B.穆迪
C.摩根士丹利
D.惠誉
正确答案:C
考点解析:上册P205,国际知名的独立信用评级机构包括:穆迪投资者服务公司、惠誉国际信用等级有限公司、标准普尔评级服务公司。摩根士丹利为知名的投资银行而非信用评级机构。
12.<;单选>为了提高基金资产估值的合理性和可靠性,()成立了基金估值工作小组。
A.中国证监会
B.财政部会计司
C.中国基金业协会
D.中国注册会计师协会
正确答案:C
考点解析:下册P73,为了提高基金资产估值的合理性和可靠性,基金业协会成立了基金估值工作小组。本题应选C。
13.<;单选>用复利法计算第n期期末终值的计算公式为()。
A.FV=PV×(1+i)^n
B.PV=FV×(1+i)^n
C.FV=PV×(1+i×n)
D.PV=FV×(1+i×n)
正确答案:A
考点解析:上册P151,终值是FV,所以复利的FV=PV×(1+i)^n,A正确。
14.<;单选>债券到期收益率隐含两个重要假设,一个是投资者持有至到期,另一个是()。
A.票面利率不变
B.计息方式不发生变化
C.利息再投资收益率不变
D.债券市场价格不变
正确答案:C
考点解析:上册P211,债券到期收益率隐含两个重要假设,一个是投资者持有至到期,另一个是利息再投资收益率不变。
15.<;单选>过去一年内,基金A的最大回撤为25%,基金B的最大回撤为9%,则以下表述错误的是()。
A.基金A面临的可能损失比基金B大
B.过去一年内基金A可实现的最大损失为25%
C.基金A与基金B的最大回撤不可比
D.过去一年内基金B可实现的最大损失为9%
正确答案:C
考点解析:上册P336,在同一个评估期内,不同基金的最大回撤是可比的。C错误。
16.<;单选>银行间债券市场的公开市场一级交易是指()与债券二级市场参与者进行的交易。
A.中国人民银行
B.上海清算所
C.各家商业银行
D.中央结算公司
正确答案:A
考点解析:下册P52,银行间债券市场的公开市场一级交易是指与中国人民银行进行交易的债券二级市场参与者,所以A正确。
17.<;单选>下列投资中,属于另类投资形式的有()。Ⅰ私募股权Ⅱ不动产Ⅲ大宗商品Ⅳ艺术品Ⅴ股票
A.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
B.Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
D.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
正确答案:D
考点解析:上册P257,另类投资形式包括私募股权、不动产、大宗商品、矿业与能源、基础设施、对冲基金、收藏市场(艺术品),股票是正常投资品种,所以D正确。
18.<;单选>关于混合型基金投资风险,以下表述正确的是()。
A.混合型基金风险较债券型基金高,预期收益较债券型基金低
B.偏股型基金的风险较灵活配置型基金高,预期收益较灵活配置型基金低
C.混合型基金既承担股市风险又承担债市风险
D.股债平衡型基金的风险较偏股型基金低,预期收益较偏股型基金高
正确答案:C
考点解析:上册P342,混合型基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例,一般而言,偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高,但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
19.<;单选>()表明企业有较强的利用资产创造利润的能力,企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。
A.ROS
B.ROE
空调出风口滴水怎么回事C.ROA
D.COE
正确答案:C
考点解析:上册P147,资产收益率(ROA)表明企业有较强的利用资产创造利润的能力,企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果,所以C正确。
20.<;单选>在剩余财产的清算和股利分配时,()的索取权排在最后。
A.非累计优先股
B.普通股
C.资本性债券
D.累计优先股
正确答案:B
考点解析:上册P168,清偿顺序:债券持有者先于优先股股东,优先股股东先于普通股股东,所以B正确。
21.<;单选>关于基金的分红方式,以下说法错误的是()。
A.基金份额持有人可以选择修改分红方式
B.封闭式基金可选择分红再投资
C.货币基金只能选择分红再投资
D.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资
正确答案:B
考点解析:下册P89,封闭式基金只能选择现金分红,所以B错误。
22.<;单选>债券型基金主要的投资风险不包括()。
A.利率风险
B.复制指数风险
C.信用风险
D.提前赎回风险
正确答案:B
考点解析:上册P340,债券基金主要的投资风险主要包括利率风险、信用风险和提前赎回风险。
逆境成才的名言23.<;单选>期货市场风险管理的功能是通过()实现的。
A.建仓
B.套期保值
拜年祝福语C.买空
D.卖空
正确答案:B
考点解析:上册P241,期货市场风险管理的功能是通过套期保值实现的,所以B正确。
有什么好看的小说推荐24.<;单选>关于债券组合构建,以下说法错误的是()。
A.债券组合构建不需要考虑杠杆率
B.债券组合构建需要选择个券
C.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例
D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险
正确答案:A
考点解析:上册P313,自上而下的债券配置从宏观上把握债券投资的总体风险开始,分析市场风险和信用风险,进而决定在不同的信用等级、行业类别上的配置比例,通过大类资产配置、类属资产配置和个圈选择三个层次上自上而下地决策,最终实现基金的投资目标,所以BCD正确;债券组合构建需要考虑杠杆率、信用结构、组合久期和流动性,所以A错误。
25.<;单选>关于风险和收益的关系,以下表述正确的是()。
A.期限长的企业债比期限短的企业债信用风险高
B.期限短的企业债波动性风险高于期限长的企业债
C.期限短的企业债比期限长的企业债信用风险低
D.期限长的企业债波动性风险高于期限短的企业债
正确答案:D
考点解析:企业债信用风险与其期限长短没有必然联系,期限长的企业债波动性风险高于期限短的企业债,D正确。
26.<;单选>某客户有50万现金,想要融券卖出A证券,保证金比例为50%,证券公司最大融券额度为100万,当天A收盘价10元,融券卖出10万股;第二天A收盘12元,投资者亏损多少?()
A.20万
B.10万
C.50万
D.30万
正确答案:A
考点解析:上册P323,第一天收盘价10元,第二天收盘价12元,亏损2×10万股=20万元。
27.<;单选>目前我国收取印花税的交易品种是()。
A.权证
B.股票
版权声明:本站内容均来自互联网,仅供演示用,请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198,我们将在24小时内删除。
发表评论