四川省商务厅关于印发《四川省典当业监管实施办法》的通知
四川省商务厅关于印发《四川省典当业监管实施办法》的通知
文章属性
∙【制定机关】四川省商务厅
∙【公布日期】2013.05.21
∙【字 号】川商建[2013]42号
∙【施行日期】2013.05.21
∙【效力等级】地方规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】商务综合规定
正文
四川省商务厅关于印发《四川省典当业监管实施办法》的通知
（川商建〔2013〕42号）
各市（州）商务主管部门：
  《四川省典当业监管实施办法》经厅长办公会通过，现印发你们，请遵照执行。
  特此通知。
  附件：《四川省典当业监管实施办法》
四川省商务厅
2013年5月21日
  附件
  四川省典当业监管实施办法
  为进一步完善我省典当业监管制度，切实保证典当业规范经营，促进我省典当业健康有序发展，根据商务部《典当管理办法》和《典当行业监管规定》精神，结合我省实际，制定千金散尽还复来
四川省典当业监管实施办法。
  一、监管责任
  （一）商务主管部门负责对典当业实施监督管理。
  （二）省商务厅负责全省典当行业发展规划，制定并组织实施全省监管工作政策，安排部署典当企业设立和年审工作；对《典当经营许可证》和当票进行管理，建立典当行业重大事件信息通报机制；开展监管和检查工作。
  （三）市州县区商务主管部门负责辖区典当企业的日常监管，建立现场检查和约谈制度，实行动态监管和全过程监督，重点监督典当企业经营合规性和业务、财务数据的真实性，及时防范和纠正违规违法行为。市州商务主管部门每半年至少对辖区内的典当企业进行一次现场检查。
  二、监管内容
  （一）加强对典当企业资金来源和运用的监管。严格财务报表中应收及应付款项的核查。典当企业的合法资金来源包括：
  （1）经商务主管部门批准的注册资金；
  （2）典当企业经营盈余；
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  （3）按照《典当管理办法》从商业银行获得的一定数量的贷款。
  （二）加强对银行存款和现金的监督管理。对典当企业银行开户账户进行备案登记，抽查企业的银行发生额对账单和现金，防止出现资金抽逃、违规融资。现金管理要符合《现金管理暂行条例》和《人民银行结算账户管理办法》等相关法规，加强现金安全管理。
  （三）加强典当企业与其股东的资金往来监控，加强对股票等财产权利典当业务的监督管理；加强对《典当经营许可证》的管理。
  （四）加强对典当企业经营场所管理。检查典当企业是否在经营场所悬挂《典当经营许可证》、《特种行业经营许可证》、《工商营业执照》，业务流程和管理制度等。
  （五）加强对典当企业经营行为管理。对当票与当物的对照检查，做到账物相符，防止和查处企业违规不开具当票、以合同代替当票、有当票无质押（抵押）等违规行为。
  三、监管程序
  （一）准入管理。
  1、省商务厅根据科学发展、合理布局、严格把关、明确责任、公开透明、公正廉政的原则做好典当企业市场准入管理。
  2、省商务厅根据商务部行业发展规划和布局方案，结合我省实际情况制定实施方案，严格按照商务部的要求开展年度新增典当企业及分支机构设立工作。
  3、省商务厅按规定，及时组织拟新增企业培训，公示申报条件、明确申报程序。
  4、市州商务主管部门应严格按照《典当管理办法》和有关规定，把好申请设立典当企业的初审关，对申请者的实际情况和拟设典当企业的场所进行核实。在初审中要把握以下监管要求：
  （1）有两个以上法人股东，且法人股东应相对控股。
  （2）法人股东符合《典当管理办法》和《典当行业监管规定》的条件，出具审计报告，
应有缴纳营业税和所得税记录。是否具备以货币出资形式履行出资承诺的能力。
  （3）自然人股东应为居住在中国境内年满18周岁以上有民事行为能力的中国公民，无犯罪记录。
  （4）单个自然人投资者对典当行的投资应符合《典当管理办法》和《典当行业监管规定》等相关规定。
  （5）出资人应出具承诺书，承诺自觉遵守典当行业相关法律法规，遵守公司章程，加强监督管理，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不以他人资金入股。宣传委员的职责
  5、市州商务主管部门上报《典当行设立初审意见表》，对批准设立的新增典当行要持续跟踪半年以上，监督是否存在抽逃注册资本金的情况等。
  6、优先发展经营规范、实力雄厚、资本充足、信用良好、具备持续盈利能力的法人企业设立典当企业。
  （二）变更管理
  1、典当企业成立1年以上或增加注册资本应当间隔1年以上方可提出申请变更。
  2、典当企业注册资金在1000万元以下的，其申请股东或股权变更时其业务涉及财产权利质押的应增资到1000万元以上。
行到水穷处 坐看云起时什么意思  3、典当企业提出书面变更事由报所在市州商务主管部门，并在《全国典当行业监管信息系统》录入相关变更内容。
  4、市州商务主管部门在受理企业提出变更申请材料后要严格核查，对新增股东与新设典当企业对股东的要求一致，对经营未满3年或最近2年未实现盈利的企业进入典当行业严格审核。
  5、省商务厅对市州上报的材料进行审核。对于对外转让50%以上股份，控股股东转让全部出资额，同时变更名称、法定代表人、住所及股权结构等重大变更事项省厅将严格审核。
  6、省商务厅每月5日前对上月变更情况汇总报商务部备案。
  （三）年审管理
  1、省商务厅每年1月组织实施全省典当企业年审工作，4月30日前向商务部报送全省年审报告，并在省商务厅公众网站上公告年审结果。
  2、市州商务主管部门负责组织所属地区的典当企业按时参加年审，对企业提交的年审报告书上出具初审意见，每年3月30日前向省厅报送工作总结。
  3、年审中重点审核以下内容：
贵州景点介绍  1）典当企业注册资本实收情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象。
  2）典当企业资金来源情况。主要核查有无、吸收或者变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为。
  3）典当企业法人股东存续情况，法人股东工商年检情况，典当企业与股东的资金往来情况。主要核查典当行对其股东的典当金额是否超过该股东的入股金额，典当行与股东的资金往来是否符合相关规定。
  4）典当业务结构及放款情况。主要核查典当总额构成及其真实性，是否有超比例放款、超范围经营，尤其是有无发放信用贷款情况。

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