证券投资基金期末考试(线上)
证券投资基金期末考试（线上）
一、单选题
1. 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金服务机构 [单选题] *
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)
答案解析：【解析】
基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。
2. 基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。 [单选题] *
A. 要求投资者提供收入证明
B. 有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报(正确答案)
C. 要求投资者提供金融资产证明
D. 对投资者的专业知识进行考查
答案解析：【解析】
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
3. 以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。 [单选题] *
A. 基金交易记录
B. 投资决策记录
C. 投资者适当性管理材料
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D. 客户服务记录(正确答案)
其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
答案解析：【解析】
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
4. 基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理？（）Ⅰ．由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ．基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ．对所管理的基金以基金为会计核算主体独立建账、独立核算Ⅳ．不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立[单选题] *
四大名园A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ(正确答案)
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
答案解析：【解析】
Ⅰ项，公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项，公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
5. 关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ．基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ．基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ．基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ．基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告 [单选题] *
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)
答案解析：【解析】
专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应当坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。Ⅳ项，基金从业人员在进行投资分析，提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
6. 投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为
1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。 [单选题] *
开小吃店国庆2020年放假安排时间表A. 净申购金额为49400.00元
B. 确认份额为41834.98份
C. 确认份额为41935.48份
D. 确认份额为41941.52份(正确答案)
答案解析：【解析】
专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应当坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。Ⅳ项，基金从业人员在进行投资分析，
提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
7. 基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。Ⅰ．合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求Ⅱ．全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节Ⅲ．商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点Ⅳ．适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化及时修改和完善 [单选题] *
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)
答案解析：【解析】
基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。②全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。③审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。④适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
8. 关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。Ⅰ．将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOF  Ⅱ．除ETF 联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月Ⅲ．除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%  Ⅳ．基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF 份额净值和份额累计净值 [单选题] *
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A. Ⅱ、Ⅲ(正确答案)
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：【解析】
Ⅱ项，除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。Ⅲ项，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%。
9. 下列做法，违反基金职业道德的是（）。 [单选题] *
A. 相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行
B. 基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩(正确答案)
C. 基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
D. 基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金
答案解析：【解析】
B项，公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
10. A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。 [单选题] *
A. 承诺效应
B. 虚假记载(正确答案)
C. 重大遗漏
D. 误导性陈述
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答案解析：【解析】
虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈

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