****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范＋证券投资基金基础知识》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟 年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（103分，每题1分）
1. 修正的MM定理认为（ ）。
A． 企业价值不会因为企业融资方式改变而改变
B． 企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大
C． 对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值
魔兽世界公会名称 D． 最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点
答案：B
解析：A项属于MM定理主张的观点；CD两项属于权衡理论的观点。
2. 寻潜在客户的方法中，介绍法主要针对（ ）体。
A． 潜在客户型
B． 陌生客户型
C． 直接客户型
冬奥会赛程奖牌榜 D． 间接客户型
答案：D
解析：介绍法针对间接客户型体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建
立新的客户。
3. 债券基金所持债券的平均信用等级是债券基金（ ）的监控指标。
A． 利率风险
B． 流动性风险
C． 信用风险
D． 提前赎回风险
答案：C
解析：债券信用风险，主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失。针对债券信用风险，主要监控指标有：基金所持债券的平均信用等级、各信用等级债的占比以及单个债券或发行人特定的信用风险。
4. （ ）是证券投资基金在美国的称谓。
成为你的那一天 A． 共同基金
B． 单位信托基金
C． 集合投资基金
D． 证券投资信托基金
答案：A
解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
5. QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A． 1%
B． 2%
C． 5%
D． 10%
答案：D
解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
6. UCITS一号指令的适用范围包括（ ）。
A． 封闭式基金
B． 从公众募集资金，以风险分散为原则，只投资于可转让证券的基金
C． 基金份额只向非欧盟成员国的公众销售的基金
拉面的配方
D． 投资与借款政策与指令规定不符的基金
答案：B
解析：UCITS一号指令规范了UCITS的批准、投资政策、信息披露和跨市场销售，以及单位信托、投资公司、托管机构的组织架构等内容。指令规定下列基金不属于UCITS基金的范围：①封闭式基金；②在欧盟内不向公众宣传并销售相应基金份额的基金；③基金份额只向非欧盟成员国的公众销售的基金；④投资与借款政策与指令规定不符的基金。B项为UCITS基金的定义。
7. 2001年9月，我国第一只开放式基金——（ ）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A． 华安创新
B． 基金开元
C． 基金金泰猜猜他是谁的作文怎么写
D． 淄博基金
办港澳通行证需要什么证件答案：A
解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，到2001年年底，我国已有华安创新、南方稳健和华夏成长3只开放式基金，2002年年底开放式基金迅速发展到17只，规模566亿份。开放式基金的发展为我国证券投资基金业的发展注入了新的活力，并在很大程度上为我国基金产品的创新开辟了广阔的天地。
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