基金从业考试考试测试卷(附答案)
基金从业考试考试测试卷（附答案）
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一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、根据中国证监会对基金的分类标准，（）的基金为债券基金。
A、60%以上的基金资产投资于债券
B、80%以上的基金资产投资于债券
C、50%以上的基金资产投资于债券
D、70%以上的基金资产投资于债券
【参考答案】：B
【解析】80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金。
2、基金管理公司必须以（）为会计核算主体。
A、所管理的全部基金总体
B、所管理的每只基金
C、所管理的不同基金类别
D、基金管理公司
【参考答案】：B
【解析】基金管理公司必须以所管理的每只基金为会计核算主体。
3、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。
A、优于
B、劣于镇海疫情最新数据消息
C、等同于
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D、可能优于也可能劣于
【参考答案】：B
【解析】当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
4、以下不属于保本基金的分析指标的是（）。
A、保本期
B、赎回费
C、安全垫
D、投资比例
【参考答案】：D
【解析】保本基金的分析指标包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。
5、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管、以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A、管理人的财产
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B、托管人的财产
C、发起人的财产
D、独立的财产
【参考答案】：D
【解析】基金的财产具有独立性，属于基金份额持有人。
6、债券收益率与基础利率之间的利差反映了投资者投资于非国债的债券时面临的（），因此也称为风险溢价。
A、额外风险
B、内部风险
C、市场风险
D、外部风险
【参考答案】：A
【解析】债券收益率与基础利率之间的利差反映了投资者投资于非国债的债券时面临的额外风险。
7、（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
A、基金管理费
B、基金托管费
C、证券交易费
D、基金运作费
【参考答案】：A
【解析】目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费；开放式基金通常低于0.25％。
8、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、
债券资产配置的期限为（）。
A、半年
B、3年
C、1个月
D、5年
【参考答案】：A
【解析】一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
9、基金管理公司内部控制（）要求内部控制应当包括公司的各项
业务、各部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各环节。
A、有效性原则
B、健全原则
C、相互制约原则大江扮演者
D、独立性原则
【参考答案】：B
【解析】基金管理公司内部控制的健全原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各环节。
10、一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。
A、投资决策委员会
B、风险控制委员会
C、董事会
D、基金持有人大会
【参考答案】：B
【解析】基金的投资运作是管理人的职责。
11、根据我国《开放式证券投资基金试点办法》的规定，认购费率不得超过申购金额的（）。
A、1％
B、2％
C、5％
D、7％
【参考答案】：C
【解析】我国目前规定，认购费率不得超过申购金额的5%.
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12、基金管理公司应当建立健全董事制度，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。
A、3、1/3
B、2、1/3
C、3、1/2
D、3、2/3
【参考答案】：A
【解析】原则上为了风险控制，要求不同的重要部门和岗位均需要相互独立。
13、基金宣传推介材料应由基金管理公司的（）出具合规意见书。
A、总经理
B、分管营销的副总经理
C、督察长
D、投资总监
【参考答案】：C
【解析】基金宣传推介材料应由基金管理公司的督察长出具合规意见书。
14、无风险资产与市场组合的连线，形成了新的有效前沿，被称为（）。
A、无差异曲线
B、证券市场线
C、资本市场线
D、资产配置线
【参考答案】：C
【解析】可以判断证券是否被市场错误定价。
15、基金管理公司开展“一对一”业务时，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币。
A、5000

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