2022年基金从业考试题
姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________
题型 | 选择题 | 填空题 | 解答题 | 判断题 | 计算题 | 附加题 | 总分 |
得分 | |||||||
评卷人 | 得分新疆阿克苏区号 |
1、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（ ）。
A.利息收入
B.投资收益
C.其他收入
D.公允价值变动损益
正确答案：C
赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。
2、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资资金的金额不低于100万元，且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是( )。
A.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产
B.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元
C.自然人甲持有某有限责任公司500万元的出资，近三年年均收入20万元
D.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元
正确答案：B
解析：对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
3、一般认为，过量的政府借债会对私人部门的借债产生( )，从而使得利率上升，进一步阻碍企业投资。
A、挤出效应
B、替代效应
2、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资资金的金额不低于100万元，且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是( )。
A.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产
B.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元
C.自然人甲持有某有限责任公司500万元的出资，近三年年均收入20万元
D.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元
正确答案：B
解析：对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
3、一般认为，过量的政府借债会对私人部门的借债产生( )，从而使得利率上升，进一步阻碍企业投资。
A、挤出效应
B、替代效应
C、收入效应
D、税盾效应
参考答案A
4、以下不属于市场营销控制步骤的是( )。
A.制订市场营销计划和预算
海南有什么好玩的地方 B.管理部门设定具体的市场营销目标
C.衡量企业在市场中的销售业绩
D.管理部门评估广告投人效果
正确答案：A
考2;见销售基础教材P137
5、保本基金的特点不包括( )。
A.保本基金通过双重机制实现保本
B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益
C.保本基金在震荡市场上优势明显
D.保本基金在震荡市场上优势不明显
D、税盾效应
参考答案A
4、以下不属于市场营销控制步骤的是( )。
A.制订市场营销计划和预算
海南有什么好玩的地方 B.管理部门设定具体的市场营销目标
C.衡量企业在市场中的销售业绩
D.管理部门评估广告投人效果
正确答案：A
考2;见销售基础教材P137
5、保本基金的特点不包括( )。
A.保本基金通过双重机制实现保本
B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益
C.保本基金在震荡市场上优势明显
D.保本基金在震荡市场上优势不明显
基金认购 正确答案：D
解析：保本金有三个主要特点：
①保本基金通过双重机制实现保本;
②保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益;
③保本基金在震荡市场上优势明显。
6、按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力
答案：D
解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。
考点：基金销售适用性
7、下列各项不属于金融期货交易制度的是（ ）。
解析：保本金有三个主要特点：
①保本基金通过双重机制实现保本;
②保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益;
③保本基金在震荡市场上优势明显。
6、按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力
答案：D
解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。
考点：基金销售适用性
7、下列各项不属于金融期货交易制度的是（ ）。
A.盯市制度
B.连续交易制度
C.对冲平仓制度
D.保证金制度
正确答案：B
期货交易涉及的交易制度有清算制度、价格报告制度、保证金制度、盯市制度、对冲平仓制度和交割制度等若干项。
8、关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是( )。
A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突
B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密
C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金
D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料
答案：D
解析：募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
100分制abcd各代表多少分
B.连续交易制度
C.对冲平仓制度
D.保证金制度
正确答案：B
期货交易涉及的交易制度有清算制度、价格报告制度、保证金制度、盯市制度、对冲平仓制度和交割制度等若干项。
8、关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是( )。
A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突
B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密
C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金
D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料
答案：D
解析：募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
100分制abcd各代表多少分
9、投资组合管理的一般流程不包括（ ）。
A.了解投资者需求
B.进行类属资产配置
C.投资组合管理
D.推荐理财产品
正确答案：D
投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。
10、下列说法中正确的是（ ）。
A.ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购
B.LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购
C.QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购
D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售
正确答案：A
(JP10—12)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购；LOF份额的认购方式为场
A.了解投资者需求
B.进行类属资产配置
C.投资组合管理
D.推荐理财产品
正确答案：D
投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。
10、下列说法中正确的是（ ）。
A.ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购
B.LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购
C.QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购
D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售
正确答案：A
(JP10—12)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购；LOF份额的认购方式为场
外认购和场内认购；封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售；QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同。
11、( )应代表基金，以基金的名义开设证券账户和资金清算账户，并作为证券交易所的清算对手方l D.以上都不是
正确答案：B
13、（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.注册登记机构
正确答案：B
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
11、( )应代表基金，以基金的名义开设证券账户和资金清算账户，并作为证券交易所的清算对手方l D.以上都不是
正确答案：B
13、（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.注册登记机构
正确答案：B
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
14、基金销售费用不包括（ ）。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费
正确答案：A
A[解析]基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
15、基金的监察稽核工作应遵循的原则包括( )。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.效率优先原则
D.不得越权原则
答案：A B D
16、个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括（ ）。
A.个人投资者是否就业
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费
正确答案：A
A[解析]基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
15、基金的监察稽核工作应遵循的原则包括( )。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.效率优先原则
D.不得越权原则
答案：A B D
16、个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括（ ）。
A.个人投资者是否就业
B.个人投资者的年龄
C.个人投资者的工作稳定性
D.婚姻状况
正确答案：D
D项属于影响个人投资者的投资需求的家庭状况。
17、下列关于风险分散化的表述中，不正确的是（ ）。
A.两种预期收益具有同样的波动规律的资产在不允许卖空的情况下无法构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合
B.两种资产的收益波动存在相反趋势时，风险分散效果较好
C.通过分散化可以将资产收益的风险降低到0
D.投资组合中包含的资产数量越多，风险降低的效果就越显著
正确答案：C
C项，由于无法分散化的系统性风险的存在，随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分散化的系统性风险。
18、内部控制防范和化解风险的途径不包括( )
C.个人投资者的工作稳定性
D.婚姻状况
正确答案：D
D项属于影响个人投资者的投资需求的家庭状况。
17、下列关于风险分散化的表述中，不正确的是（ ）。
A.两种预期收益具有同样的波动规律的资产在不允许卖空的情况下无法构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合
B.两种资产的收益波动存在相反趋势时，风险分散效果较好
C.通过分散化可以将资产收益的风险降低到0
D.投资组合中包含的资产数量越多，风险降低的效果就越显著
正确答案：C
C项，由于无法分散化的系统性风险的存在，随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分散化的系统性风险。
18、内部控制防范和化解风险的途径不包括( )
A.建立组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
答案：D
解析：内部控制防范和化解风险的途径不包括分散化投资。
19、封闭式基金的主要的常规收费项目包括( )。
A.交易佣金
B.经手费
C.转托管费
D.过户费
正确答案：ABD
考19;见基金销售教材P112
20、以下选项中( )不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
答案：D
解析：内部控制防范和化解风险的途径不包括分散化投资。
19、封闭式基金的主要的常规收费项目包括( )。
A.交易佣金
B.经手费
C.转托管费
D.过户费
正确答案：ABD
考19;见基金销售教材P112
20、以下选项中( )不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.有利于保护投资者，防止欺诈
答案：D
21、( )对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。
A.投资前管理
B.投资中管理
C.投资后管理
D.投资全程管理
正确答案：C
解析：投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。
考点：投资后管理的概念、内容和作用
头像怎么加国旗22、客户至上的基本要求是( )的利益优先。
A客户
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.有利于保护投资者，防止欺诈
答案：D
21、( )对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。
A.投资前管理
B.投资中管理
C.投资后管理
D.投资全程管理
正确答案：C
解析：投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。
考点：投资后管理的概念、内容和作用
头像怎么加国旗22、客户至上的基本要求是( )的利益优先。
A客户
B基金托管人
C基金管理人
D基金销售机构
正确答案：A
23、注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。（ ）
答案：错误
24、公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人，并于( )日内在报纸上公告。
A、20，10
B、20，30
C、10，20
D、10，30
正确答案：D
解析：公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸
C基金管理人
D基金销售机构
正确答案：A
23、注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。（ ）
答案：错误
24、公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人，并于( )日内在报纸上公告。
A、20，10
B、20，30
C、10，20
D、10，30
正确答案：D
解析：公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸
上公告。
25、基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.间接交易制度
D.投资对象备选库制度
答案：A
解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
26、沪深300指数期货合约乘数为300元/点。( )
正确答案：对
27、根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
25、基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.间接交易制度
D.投资对象备选库制度
答案：A
解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
26、沪深300指数期货合约乘数为300元/点。( )
正确答案：对
27、根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
D.认股权 证
正确答案：ABC
28、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的( )
A.横向关系制约
B.纵向关系制约
C.健全性规范
D.独立性规范
正确答案：A
解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
29、体现依法监管原则的行为包括( )
Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据
正确答案：ABC
28、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的( )
A.横向关系制约
B.纵向关系制约
C.健全性规范
D.独立性规范
正确答案：A
解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
29、体现依法监管原则的行为包括( )
Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据
win7建立无线局域网 Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律形式
Ⅲ、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：C
30、开放工基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处理，一份基金分红公告中应当包含的主要内容不包括( )。
A、收益分配方案
B、分配时间
C、发放办法
D、红利转换为基金份额募集说明书
答案：D
解析：本题考查基金利润分配。开放工基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处
Ⅲ、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：C
30、开放工基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处理，一份基金分红公告中应当包含的主要内容不包括( )。
A、收益分配方案
B、分配时间
C、发放办法
D、红利转换为基金份额募集说明书
答案：D
解析：本题考查基金利润分配。开放工基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处
理，一份基金分红公告中应当包含的内容主要有收益分配方案、时间和发放办法等。
31、常用于对基金实际收益率衡量的指标是( )。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率
正确答案：C【解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
32、（ ）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.存托凭证
B.可转换债券
C.权证
D.可转让存单
正确答案：A
存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。对发行人来说，发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力；
31、常用于对基金实际收益率衡量的指标是( )。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率
正确答案：C【解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
32、（ ）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.存托凭证
B.可转换债券
C.权证
D.可转让存单
正确答案：A
存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。对发行人来说，发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力；
对于投资者来说，购买存托凭证可以规避跨国投资的风险(如汇率风险)。
33、我国基金管理公司目前的机构设置是比较落后的，根据发达市场的经验，基金管理公司相当多的专业职能应外包给专业化的机构承担，而基金管理公司主要负责投资组合的管理。（ ）
答案：正确
34、2016年4月15日，根据( )和《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》。
A、《证券投资基金法》
B、《中华人民共和国合伙企业法》
C、《证券法》
D、《基金会管理条例》
正确答案：A
解析：《私募投资基金募集行为管理办法》，2016年4月15日，根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》。
33、我国基金管理公司目前的机构设置是比较落后的，根据发达市场的经验，基金管理公司相当多的专业职能应外包给专业化的机构承担，而基金管理公司主要负责投资组合的管理。（ ）
答案：正确
34、2016年4月15日，根据( )和《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》。
A、《证券投资基金法》
B、《中华人民共和国合伙企业法》
C、《证券法》
D、《基金会管理条例》
正确答案：A
解析：《私募投资基金募集行为管理办法》，2016年4月15日，根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》。
35、2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金（ ）发行。
A.工银瑞信全球
B.上投摩根亚太优势
C.华安国际配置基金
D.广发亚太精选
正确答案：C
2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。
36、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的( )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
正确答案：C
A.工银瑞信全球
B.上投摩根亚太优势
C.华安国际配置基金
D.广发亚太精选
正确答案：C
2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。
36、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的( )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
正确答案：C
独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。【考点】合规管理概述
37、目前,LOF的交易在( )进行。
A、指定代销网点
B、登记结算公司
C、上海交易所
D、深圳交易所
正确答案：D
解析：本题考查LOF份额的上市交易。
38、基金监管的首要目标是保护( )的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人
【答案】C
37、目前,LOF的交易在( )进行。
A、指定代销网点
B、登记结算公司
C、上海交易所
D、深圳交易所
正确答案：D
解析：本题考查LOF份额的上市交易。
38、基金监管的首要目标是保护( )的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人
【答案】C
39、买入并持有的资产配置策略适用于（ ）的情形。
A.改变资产配置状态的成本大于收益
B.改变资产配置状态的成本小于收益
C.投资者的偏好变化不大
D.资本市场环境变化不大
正确答案：ACD
买入并持有的资产配置策略适用于的3种情形：改变资产配置状态的成本大于收益；投资者的偏好变化不大；资本市场环境变化不大。
40、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是( )
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全管理基金财产的条件
答案：D
A.改变资产配置状态的成本大于收益
B.改变资产配置状态的成本小于收益
C.投资者的偏好变化不大
D.资本市场环境变化不大
正确答案：ACD
买入并持有的资产配置策略适用于的3种情形：改变资产配置状态的成本大于收益；投资者的偏好变化不大；资本市场环境变化不大。
40、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是( )
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全管理基金财产的条件
答案：D
41、下列选项中，不属于基本面分析的是( )。
A、宏观经济分析
B、行业分析
C、技术分析
D、公司内在价值与市场价格分析
参考答案C
42、按照现行的税收政策，下列说法中正确的是( )。 Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税 Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税 Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.只有Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
A、宏观经济分析
B、行业分析
C、技术分析
D、公司内在价值与市场价格分析
参考答案C
42、按照现行的税收政策，下列说法中正确的是( )。 Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税 Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税 Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.只有Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
43、德国的基金市场主要由( )控制，集中化程度很高。
A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司
答案：A
44、采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销
B.自销
C.包销
D.承销
答案：B
45、中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在( )。
A.2006年11月20日
B.2005年6月15日
C.2003年7月1日
D.2004年9月3日
A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司
答案：A
44、采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销
B.自销
C.包销
D.承销
答案：B
45、中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在( )。
A.2006年11月20日
B.2005年6月15日
C.2003年7月1日
D.2004年9月3日
正确答案：A
46、（ ）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
A.特雷诺比率
B.夏普比率
C.詹森a
D.道氏指数
正确答案：B
夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差，是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率。夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。
47、为了实现我国资本市场与国际接轨，我国对基金募集申请实行的是注册制。（ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
我国对基金募集申请实行的是核准制。
48、以下关于监事会的说法错误的是（ ）。
46、（ ）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
A.特雷诺比率
B.夏普比率
C.詹森a
D.道氏指数
正确答案：B
夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差，是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率。夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。
47、为了实现我国资本市场与国际接轨，我国对基金募集申请实行的是注册制。（ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
我国对基金募集申请实行的是核准制。
48、以下关于监事会的说法错误的是（ ）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
正确答案：A
A[解析]基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。
49、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过( )。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、1年
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
正确答案：A
A[解析]基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。
49、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过( )。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、1年
答案：D
解析：本题考查短期回购协议。国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。
50、基金托管费年费率国际上通常为( )左右。
A.[3%]
B.[0.3%]
C.[0.2%]
D.[0.25%]
正确答案：C
基金托管费年费率国际上通常为0．2%左右。
51、私募股权基金中GP是指( )。
A、基金管理人
B、基金投资人
C、雇佣人
D、委托人
解析：本题考查短期回购协议。国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。
50、基金托管费年费率国际上通常为( )左右。
A.[3%]
B.[0.3%]
C.[0.2%]
D.[0.25%]
正确答案：C
基金托管费年费率国际上通常为0．2%左右。
51、私募股权基金中GP是指( )。
A、基金管理人
B、基金投资人
C、雇佣人
D、委托人
正确答案：A
52、自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购申购金额不得低于( )万元。
A.5
B.3
C.2
D.1
正确答案：A
解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购申购金额不得低于5万元。
53、关于基金利润的说法错误的是( )。
A、基金利润是基金在一定会计期间的经营成果
B、基金利润就是收入减去费用后的净额
C、直接计入当期利润的利得和损失是基金利润的构成部分
D、基金利润来源主要包括利息收入、投资收益和其他收入
52、自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购申购金额不得低于( )万元。
A.5
B.3
C.2
D.1
正确答案：A
解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购申购金额不得低于5万元。
53、关于基金利润的说法错误的是( )。
A、基金利润是基金在一定会计期间的经营成果
B、基金利润就是收入减去费用后的净额
C、直接计入当期利润的利得和损失是基金利润的构成部分
D、基金利润来源主要包括利息收入、投资收益和其他收入
答案：B
解析： 本题考查基金利润。选项B错误，利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等。
54、关于隐性成本与执行缺口的说法错误的是( )。
A.市场冲击成本属于隐性成本
B.执行缺口指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合(理想组合)与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差
C.基金管理人在日常交易和资产转持过程中应重视显性成本，缩小执行缺口
D.执行缺口的本质是交易成本
正确答案：C
解析：基金管理人应当在日常交易和资产转持过程中，重视隐性成本，优化交易方法，缩小执行缺口。
55、关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下表述正确的是( )。
A.变更持有百分之五以上股权的股东应当报中国基金业协会批准
B.变更持有百分之五以上股权的股东应当报中国基金业协会备案
解析： 本题考查基金利润。选项B错误，利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等。
54、关于隐性成本与执行缺口的说法错误的是( )。
A.市场冲击成本属于隐性成本
B.执行缺口指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合(理想组合)与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差
C.基金管理人在日常交易和资产转持过程中应重视显性成本，缩小执行缺口
D.执行缺口的本质是交易成本
正确答案：C
解析：基金管理人应当在日常交易和资产转持过程中，重视隐性成本，优化交易方法，缩小执行缺口。
55、关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下表述正确的是( )。
A.变更持有百分之五以上股权的股东应当报中国基金业协会批准
B.变更持有百分之五以上股权的股东应当报中国基金业协会备案
C.变更公司的实际控制人应当报经国务院证券监督管理机构批准
D.变更公司的实际控制人应当报国务院证券监督管理机构备案
正确答案：C
本题考查知识点记忆。
56、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10
正确答案：C
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。
D.变更公司的实际控制人应当报国务院证券监督管理机构备案
正确答案：C
本题考查知识点记忆。
56、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10
正确答案：C
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。
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