企业网上银行管理制度
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企业网上银行管理制度
  篇一：公司网银管理制度(1)
  公司网银管理制度
  为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，特制定本办法，请严格遵照执行。
  一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益
  （一）确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
  （二）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
  二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：
  （一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。
  （二）银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等
  （三）交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。
父亲节感恩语简短  三、网银业务使用要求
  （一）、网银密钥三级管理
  本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。
  1、具有基本权限的网银密钥。
  出纳：配备具体基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。、
  2、具体复核权限的网银密钥。
  会计：配备具体复核权限的网银密钥（设置密码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。
  3、具体授权权限的网银密钥。
  财务负责人：配备授权权限的网银密钥（设置密码）。网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
  （二）、网上银行收付业务管理。
  1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。
  2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。
  3、财务负责人对网银收支业务进行授权。经授权，完成整个网银结算程序。
  （三）、网银操作过程中非正常业务的处理。
  采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。如在
正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按三级权限进行处理。
  四、网银业务的维护与管理
  （一）安装了网银的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，出纳负责对网银计算
  机进行日常管理与维护。
  （二）网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密钥从计算机上拨出，妥善保
  管，一旦发现持密钥人员离岗后未退出银行系统的，按50元/次进行处罚；退出网银界面但未拨出密钥的，按100元/次进行处罚；未取密钥且未退出网银系统的，按200元/次进行处罚。
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  （三）出纳、会计、财务负责人所管辖的网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与
  网银密钥分开保管。
  （四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全。
  篇二：公司网上银行管理制度
  公司网上银行管理制度
  为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
  第一章网银功能开通
  集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
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  第二章网银相关密匙、口令的保管
  一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密u盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
  二、登录口令由公司财务主管负责保管；数字证书（加密u盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留集团财务管理中心经理手机号码。
  三、网银口令应定期进行变更。
  四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
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  第三章网银支付业务的办理流程
  一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
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  二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
  三、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
佛教祝福语  四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银
  行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
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  篇三：(企业网上银行管理制度)网上银行管理制度
  一、总则
  为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理制度，本制度适用于公司网上银行的管理。
  二、网银的开通与使用1.申请网银开通
  1.1网银开通审批工作流程
  1.1.1公司申请开通网上银行，需由公司出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”，经公司财务经理、财务总监、总裁审批后方可办理。
  1.2开通网银工作流程
  1.2.1公司出纳负责填写并报送网银申报资料。
  1.2.2银行审核通过后与企业签订“网银开通协议”，并向企业发放《密码函》与usbkey，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。
  1.2.3公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”并将《密码函》、usbkey、“网银开通协议”（企业留存联）一并呈报公司财务总监保管。
  2.网银系统首次使用2.1网银系统首次安装
  2.1.1公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。2.2严格划分网银操作管理权限

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