2021银行业反节段性测试真题题库
一、判断题（共10题，20.0分）
1、对于风险等级较低客户异常交易的对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛除。（对）
2、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）
3、有效的反内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制（对）
4、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反内部控制负有责任。（对）
5、金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反职责所需的基本能力。（对）
6、客户风险等级分类应遵循保密性原则。（对）
7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）
8、对于从事风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反培训的强度和频率。（对）
9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点，适时修订完善内部控制制度，确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。（对）
10、一般而言，自助业务、电子银行业务、现金业务、跨境汇款等业务所蕴含的风险较大。（对）
一、单选题（共10题，40.0分）
1、（）对本机构建立反内部控制制度和维持其实施的有效性负责。（B）
A、反工作专员
B、金融机构的负责人
C、反合规部门负责人
D、反违规行为直接责任人
2、金融机构在进行风险评估时应遵循（）原则，依据风险评估结果科学配置反资源，在风险较高领域采取强化的反措施，在风险较低的领域采取简化的反措施。（C）
A、全面性
B、动态管理
C、风险为本
以家人之名大结局 D、自主管理
3、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（B）。
A、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
B、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
C、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
D、采取合理方法确认代理关系存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
4、（）承担风险管理的直接责任。C
A、反管理部门
B、高级管理层
C、业务部门
D、董事会
5、金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件
已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务，请问这里的“合理期限”是指（D）
A、六个月
B、三个月
C、一年
D、并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定
6、反内部控的核心是（）A
A、有效防范风险
B、确保反工作合规免责
C、保障业务发展不受限制
D、避免受到监管处罚
7、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与金融机构之间开展业务合作而可能出现的风险，确保高级管理层及反合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。B
A、反合规管理部门
B、高级管理层
C、业务条线
D、董事会
8、金融机构发现与自己存在业务联系的金融机构出现问题时，应及时向（C）报告，并采取妥善措施予以应对。
A、监事会
B、董事会北京离婚率
C、高级管理层
D、监管部门
9、中国不是以下哪个国际反组织的成员( D
A、亚太反组织（APG）
B、金融行动特别工作组（FATF）
C、欧亚反组织（EAG）
D、埃格蒙物集团（Egmont）
10、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（A）
A、重新识别客户
B、提交可疑交易报告
C、终止与客户的业务关系
D、中止办理新业务
三、多选题
1、反内部审计包括（ABCD）环节
A、通报问题
B、跟踪整改
C、责任认定
D、检查发现问题
2、义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人（ABCD）？jypentertainment
A、参照公务员法管理的事业单位
B、国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
C、人民解放军、武警部队
D、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关
3、以下说法正确的是（ACD）
A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质、以及不可更改的介质。清穿推荐
B、档案销毁时，可由一人负责现场监销。
C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
D、借阅档案要按规定办理登记手续。
4、下列哪些是FATF国际标准《40项建议》（2012）的要求：（）
A、没收犯罪收益
B、将大规模杀伤性武品扩散融资规定为犯罪
C、将恐怖融资规定为犯罪
D、将规定为犯罪
波涛汹涌5、控制环境是反内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ ABCDE
B、员工的职业操守
C、领导层对内控重要的认识和态度
D、领导层对管理内控制度采取的措施
E、员工的专业能力
6、客户风险分类管理目标有（ACD）
A、全面、真实、动态地掌控本机构客户风险程度
B、对所有客户采取不变的识别程序
C、为本机构对风险进行全面管理提供依据
D、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制风险
7、反内部控制的目标是（ABC）
A、确保对风险进行有效管控。
B、确保金融各项业务稳健运行。
C、保证国家反法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。
D、确保将风险控制在最低。
8、以下哪个年龄段开通网上银行或手机银行业务时，潜在的风险较高？（AC）
A、16周岁以下
B、20周岁至40周岁
C、70周岁以上
D、40周岁至60周岁
9、在FATF第四轮反和反恐怖融资互评估指标，下列说法正确的是：（ABCD）。
A、有效性指标中没有核心指标开通网上银行
B、合规性指标共40项
C、有效性指标共11项
D、在合规性指标中，核心指标有5项
10、建设“三反”监管体制机制的目标要求是（AB）
A、建立职责清晰、权责对等、配合有力的监管协调合作机制
B、初步形成适应社会主义市场经济要求、适应国情、符合国际标准的法律法规体系
C、以数据信息共享为基础
D、符合国家治理需要
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