个人理财-银行代理理财产品
(总分131.5,考试时间90分钟)
一、单项选择题
(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。)
1. 以下不属于商业银行代理业务的是( )。
A．代理国债业务 B．代理销售保障产品业务
C．代理股票买卖业务 D．代理销售基金业务
2. 下列关于基金认购的表述中，错误的是( )。
A．认购期利息自动转为基金份额
B．认购申请一经成功受理，不得撤销
C．基金认购有一定期限
D．是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为
3. 某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于______日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于______日起可赎回该部分基金份额。( )
A．T；T+1 B．T+1；T+2 C．T+1；T+3 D．T；T+2
4. 基金收益分配一般有分配现金和( )两种形式。
A．分配债券 B．分配票据 C．分配股票 D．红利再投资
5. 银行代理信托类产品是指信托公司委托( )代为向合格投资者推介信托计划。
A．券商 B．保险公司 C．商业银行 D．中央银行
6. 按照《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理公司必须以现金形式分配至少( )的基金净收益。
A．70% B．60% C．80%D．90%
7. 下列债券不可上市流通的是( )。
A．记账式国债 B．无记名(实物)国债
C．金融债券 D．凭证式国债
8. 下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是( )。
A．股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日
B．股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息
C．普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利
D．股票的风险总是比债券的风险高
9. 下列说法中，错误的是( )。
A．可赎回债券降低了投资者的交易成本
B．提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式
C．违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险
D．债券的到期时间越长，利率风险越大
10. 对于中长期债券而言，债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这是债券的( )。
A．赎回风险 B．再投资风险 C．通货膨胀风险 D．价格风险
11. 目前银行主要代理的险种包括______和______。( )
A．寿险；财产险 B．寿险；房贷险
C．万能险；财产险 D．健康险；财产险
12. 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地( )。
A．降低非系统风险 B．避免通货膨胀风险
C．降低系统风险 D．降低不可分散风险
13. 下列产品组合中，风险系数最低的是( )。
A．活期存款、股票型基金、债券 B．定期存款、活期存款、对冲基金
C．定期存款、货币基金、国债 D．债券、基金、股票
14. 按( )的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。
A．法律地位 B．投资目标 C．风险水平 D．投资标的
15. 下列描述中，属于开放式基金特点的有______个；属于封闭式基金特点的有个。( )
①基金的资金规模具有可变性
券商b ②在证券交易所按市价买卖
③所募集到的资金可全部用于投资
④收益凭证可赎回
⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产
⑥投资者欲买入基金，可以向基金管理公司或销售机构申购
A．3；3 B．3；2 C．2；4 D．2；3
16. 下列基金中，基金规模不固定的是( )。
A．封闭式基金 B．契约型基金
C．开放式基金 D．公司型基金
17. 开放式基金的交易价格主要由( )决定。
A．基金总资产 B．供求关系 C．基金净资产 D．基金负债
18. 下列关于客户开办实物黄金业务的流程，正确的是( )。
A．填写实物黄金购买申请表→将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员→收取或代保管黄金产品、成交单及发票
B．将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员→填写实物黄金购买申请表→收取或代保管黄金产品、成交单及发票
C．填写实物黄金购买申请表→收取或代保管黄金产品、成交单及发票→将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
D．将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员→收取或代保管黄金产品、成交单及发票填写实物黄金购买申请
19. 投资黄金等贵金属，( )是第一位的。
A．信用风险 B．经营风险 C．市场风险 D．通胀风险
20. 下列选项中，影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。
A．基金资产净值 B．基金市场供求关系
C．股票市场走势 D．政府有关基金政策
21. 下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是( )。
A．投资目的不同 B．投资工具不同
C．资金分布不同 D．投资者地位不同
22. 证券投资基金反映的关系是( )。
A．产权 B．所有权 C．债权债务 D．委托代理
23. 一般来说，面临通货膨胀压力的情况下，( )具有保值增值的作用。
A．固定收益债券 B．现金
C．黄金 D．储蓄
24. 下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是( )。
A．成长型基金 B．收入型基金 C．公司型基金 D．契约型基金
25. 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。
A．收入型基金 B．指数型基金 C．成长型基金 D．平衡型基金
26. 下列关于公司型基金与契约型基金说法错误的是( )。
A．公司型基金依照公司章程运营，契约型基金依照契约运营
B．契约型基金不具有法人资格
C．公司型基金持有人对基金运营没有发言权
D．公司型基金可以向银行申请贷款，契约型基金一般不向银行借款
27. 下列关于封闭式基金的说法，不正确的是( )。
A．在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式
B．投资者在存续期内可随时申购基金单位
C．所募集到的资金可以用于长期投资
D．基金的资金规模基本不变
28. 某基金为了应对投资者随时可能的赎回，而必须持有一定量现金，则该基金属于( )。
A．开放式基金 B．公募基金
C．国际基金 D．成长型基金
29. 以下关于封闭式基金与开放式基金区别的描述，不正确的是( )。
A．开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
B．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
C．投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，而投资封闭式基金只能按市价买卖
D．开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，而封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大
30. 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是( )。
A．开放式基金 B．公募基金
C．国际基金 D．成长型基金
31. 下列关于证券投资基金的说法，正确的是( )。
A．由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的
B．证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险
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