基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题2020年(29)
(总分100,考试时间120分钟)
单项选择题
1. 1.下列不属于基金销售机构职责规范内容的是( )。
A. 基金销售机构办理基金销售业务，应当与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务
B. 在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C. 基金销售机构与基金管理人签订基金销售书面协议后，即可办理基金份额的发售等业务
D. 基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
2. 2.货币市场基金的主要投资对象不包括( )。
A. 股票
B. 1年以内的银行定期存款
C. 大额存单
D. 期限在1年以内的债券回购
3. 3.以下关于混合基金的说法错误的是( )。
A. 基金评价机构会对混合基金进行详细分类，具体可有七个二级类别
B. 偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
C. 股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡
D. 灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高
4. 4.基金管理人的( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，
在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A. 内部控制 B. 内控机制
C. 内控制度 D. 内控安排
5. 5.我国基金份额持有人享有分享收益、分配清算后的剩余基金财产、( )、召开基金份额持有人大会、表决权、诉讼等其他权利。
A. 转让份额 B. 基金清算
C. 份额登记 D. 参与投资决策
6. 6.董事会履行的合规职责包括( )。
Ⅰ．审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
Ⅱ．根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
Ⅲ．决定公司合规管理部门的设置及其职能
Ⅳ．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7. 7.下列关于ETF的表述，正确的是( )。
A. ETF最大的特点是现金申购赎回机制
B. ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
C. 属于主动操作的基金
D. 采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金
8. 8.关于金融市场的分类，下列表述有误的是( )。
A. 货币市场和资本市场是按照交易工具的期限区分的，其中资本市场又有广义和狭义之分
B. 按照地理范围，金融市场可分为国内金融市场和全球金融市场
C. 所谓二级市场即流通市场，与其对应的是一级市场即发行市场，这是按交易性质划分的
D. 交易协议达成后并不立即交割的是期货市场，与其对应的是现货市场，这是按交割期限划分的
9. 9.下列关于监事会对经营管理的业务监督的说法错误的是( )。
A. 当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为
B. 定期调查公司的财务状况，审查账册文件，但无权要求董事会向其提供情况
C. 审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
D. 当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
10. 10.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括( )。
A. 研究业务控制基金认购和申购的区别
B. 投资决策业务控制
C. 基金交易业务控制
D. 基金每日清算
11. 11.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是( )。
A. 基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B. 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C. 基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D. 基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
12. 12.下列不属于资产管理特征的是( )。
A. 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，资产管理人属于受托方
B. 从管理方式来看，资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险等可能被证券化的资产实现增值
C. 从收益分配方式来看，资产管理的委托方完全获益，受托方承担投资损失，但可以收取报酬
D. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产
13. 13.下列说法正确的一组是( )。
Ⅰ．私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活
Ⅱ．私募基金的投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力
Ⅲ．我国对于非公开募集基金的监管，由银监会担负对私募基金市场实施统一监管的职责
Ⅳ．非公开募集基金是在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
14. 14.以下关于股票基金与股票的说法错误的是( )。
A. 股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价格
B. 股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响
C. 股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断
D. 单一股票风险投资风险较小；股票基金风险集中，投资风险大
15. 15.基金销售机构应当把( )作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。
A. 基金产品收费标准
B. 基金产品风险评价结果
C. 基金产品资金限制
D. 基金产品宣传资料
16. 16.根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括( )。
Ⅰ．因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
Ⅱ．对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的
Ⅲ．个人所负债务数额较大，到期未清偿的
Ⅳ．法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员
A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅲ、Ⅳ
17. 17.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．050 0元，则其可得到的赎回金额为( )元。
A. 10 000
B. 11447．5
C. 14 825．5
D. 10 447．5
18. 18.下列关于根据投资对象对证券投资基金进行分类的表述，正确的是( )。
A. 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象，且基金资产投资比例在80以上％的基金
B. 混合基金是指同时以股票、债券为投资对象，且基金资产投资比例各占50％的基金
C. 公募另类投资基金包括商品基金、非上市股权基金和房地产基金，其中商品基金包括黄金ETF和商品期货ETF
D. 基金中基金即80％以上基金资产投资于其他基金份额的基金，专指ETF联接基金
19. 19.以下选项属于表述平衡型基金的是( )。
A. 专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金
B. 专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金
C. 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金
D. 根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定
20. 20.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度的绝对值超过( )时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。
A. 0．25％ B. 0．5％
C. 1％ D. 5％
21. 21.( )是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A. 分级基金 B. 伞形基金
C. 系列基金 D. 混合基金
22. 22.( )的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。
A. 客户至上 B. 守法合规
C. 诚实守信 D. 保守秘密
23. 23.关于基金中基金的类型，下列表述有误的是( )。
A. 基金中基金分主动管理主动型、主动管理被动型、被动管理被动型、被动管理主动型四种
B. 主动管理主动型FOF是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金
C. 被动管理被动型FOF是指FOF母基金采用指数编制的方式或采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金为被动管理型基金
D. 主动管理被动型FOF是指FOF母基金采用指数编制的方式或采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金
24. 24.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销
Ⅱ．基金的盈亏核算
Ⅲ．基金的投资管理
Ⅳ．基金的后台管理
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
25. 25.下列关于基金管理公司的说法，错误的是( )。
A. 基金管理公司管理运作的基金财产不得高于其自身注册资本
B. 基金管理公司代客理财
C. 完善的公司治理结构是保护投资者利益的重要保障
D. 基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的
26. 26.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。
A. 3 000；10
B. 5 000；10
C. 3 000；5
D. 5 000；5
27. 27.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了( )。
A. 真实性原则 B. 规范性原则
C. 及时性原则 D. 完整性原则
28. 28.( )指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
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