2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试...
2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.投资于房地产的基金类别属于（ ）。
                   
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.另类投资基金
正确答案：D
本题解析：
    另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
2.（ ）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
                   
A.监事会
B.合规管理部门
C.董事会
D.管理层
正确答案：C
本题解析：
    董事会履行以下合规职责：
（一）审议批准合规管理基本制度。
（二）审议批准公司年度合规报告。
（三）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
（四）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
（五）建立与合规负责人的直接沟通机制。
（六）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。
（七）公司章程规定的其他合规管理职责。
3.申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（ ）。
                   
A.基金申请报告
B.基金托管协议草案
基金认购和申购的区别
C.招募说明书草案
D.上市交易公告书
正确答案：D
本题解析：
    申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。
4.投资基金按照运作方式可分为（  ）。
                   
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金
正确答案：D
本题解析：
    投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
5.基金招募说明书中披露的事项中不含（ ）。
                   
A.基金运作费用的费率水平，收取方式
B.基金份额发售的日期，价格，期限
C.基金效益目标，投资范围，投资策略
D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制
正确答案：C
本题解析：
    招募说明书的主要披露事项1.招募说明书摘要。2.基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认购费、申购费、赎回
6.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（ ），从上市首日开始实行。
                   
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案：B
本题解析：
    ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。
7.基金与银行储蓄存款的差异不包括（    ）。
                   
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.投资主体要求不同
D.信息披露程度不同
正确答案：C
本题解析：
    基金与银行储蓄存款的差异主要表现在3个方面：性质不同、收益与风险持性不同、信息披露程度不同。
8.编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。
                   
A.让广大投资者了解基金基本情况
B.证明基金管理人的专业资格
C.规范基金运作的权利义务关系
D.明确管理人和托管人之间的关系
正确答案：A
本题解析：
    基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
9.基金监管活动的要素主要包括（ ）。
Ⅰ.基金监管目标
Ⅱ.基金监管体制
Ⅲ.基金监管内容
Ⅳ.基金监管方式
                   
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
本题解析：
    基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
10.下列关于投资基金的说法中，错误的是（  ）。
                   
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金
正确答案：C
本题解析：
    私募股权基金可用字母“PE”表示。
11.（ ）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
                   
A.持续学习
B.持证上岗
C.守法合规
D.诚实守信
正确答案：B
本题解析：
    持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
12.目前，证券投资基金的主流产品是（ ）。
                   
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公募基金
D.私募基金
正确答案：B
本题解析：
    20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
13.开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
                   
A.3
B.2
C.4
D.1
正确答案：A
本题解析：
    基金管理人应当在基金份额发售的3日前公开招募说明书、基金合同及其他相关文件。
14.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（ ）。
                   
A.1%
B.2%
C.3%
D.1.5%
正确答案：D
本题解析：
    目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。

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