证券基础知识第四章
证券基础知识第四章
1 目前我国基金管理公司的业务主要包括( )。
A. 资产管理业务
B. 投资咨询业务
C. 企业年金管理业务
D. 全国社保基金投资管理业务
2 下列说法正确的是( )。
A. 托管费能常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并貝计，按月支付给托管人
B. 我国封闭式基金按照0．33％的比例计提基金托管费
C. 我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25％
D. 股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
3 固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股。
A. 正确
B. 错误
4 现有开放式基金A和B，其总资产分别为60亿元和50亿元，总负债分别为30亿元和25亿元，分别发行了25亿惜和20亿份，则A的基金份额资产净值高于B。
A. 正确
B. 错误
5 经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金惜额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。
A. 正确
B. 错误
6 基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者
之间的关系。
A. 正确
B. 错误
7 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
A. 正确
B. 错误
8 封闭式基金与开放式基金相比，前者适宜于进行长期投资。
A. 正确
B. 错误
9 证券投资基金与股票、债券的区别是( )
A. 风险水平不同
B. 持有人不同
C. 所筹资金的投向不同
D. 反映的经济关系不同
10 根据ETF跟踪的指敔不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等。
A. 正确
B. 错误
11 证券投资基金的利润分配方式通常有( )
A. 分配基金份额的认购证
B. 分配现金
C. 分配基金份额
D. 分配基金资产组合中的证券
12 以下属于开放式基金特有风险的是( )。
A. 技术风险
B. 巨额赎回风险
C. 管理风险
D. 市场风险
13 基金与股票的重要区别在于( )。
A. 所筹资金的投向不同
B. 风险水平不同
C. 反映的关系不同
D. 投资数量不同
14 开放式基金和封闭式基金的区别在于( )。
A. 基金单位交易价格的计算标准不同
B. 基金单位的交易方式不同
C. 发行规模限制的不同
D. 期限不同
15 债券基金的收益率与市场利率的关系是( )。
A. 市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率上升
B. 市场利率上升，其收益率上升；市场利率下降，其收益率上升
C. 市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率下降
D. 市场利率上升，其收益率上升；市场利率下降，其收益率下降
16 我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。
A. 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B. 不公平地对待其管理的不同基金财产
C. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
D. 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
17 以下关于证券投资基金的作用说法正确的是( )
A. 为中小投资者拓宽了投资渠道
B. 有利于证券市场的稳定和发展
C. 可以有效的改善证券市场投资者结构
D. 增加了证券市场的投资品种
18 契约型基金与公司型基金的区别是( )。
A. 资金的性质不同
B. 投资者的地位不同
C. 基金的营运依据不同
D. 对投资额的限制不同
19 我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。
A. 证券公司
B. 信托投资公司
C. 商业银行
D. 基金管理公司
20 基金管理公司的证券投资基金业务主要包括( )。
A. 基金募集与销售
B. 基金托管
C. 基金的投资管理
D. 基金营运服务
21 基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。
A. 正确
B. 错误
22. 公开挾露的基金信息不包括( )。
A. 基金资产净值、基金份额净值
B. 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C. 对证券投资业绩进行的预测
D. 基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
23 基金管理公司不经批准，可以直接向( )等特定对象提供投资咨询服务。
A. 商业银行
B. 合格墳外投资者基金认购和申购的区别
C. 境内保险公司
D. 其他依法设立运作的机构
24 货币市场基金的投资对象包括( )。
A. 短期公司券
B. 短期国库券
C. 银行承兑票据及商业票据
D. 银行短期存款
25 我国《基金法》规定，基金财产不可以用于下列哪项投资( )
A. 承销证券
B. 货币市场
C. 上市交易的债券
D. 上市交易的股票
26 债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会也随之下降。
A. 正确
B. 错误
27 基金份额持有人与基金托管人之间的关系是( )。
A. 隶属关系
B. 委托与受托关系
C. 相互制衡的关系
D. 债权关系
28 下列说法正确的是( )。
A. 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B. 绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C. 开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
D. 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
29 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。
A. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
B. 可转換债券
C. 股票
D. 流通受限的证券
30 基金的托管费用通常摟照基金资产净值一定比例( )计算并累计。
A. 逐月
B. 逐年
C. 逐周
D. 逐日
31 为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹集资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。
A. 正确
B. 错误
32 ETF的双重交易特点表现在它的申购和赎回与ETF本身的市场交易是分离的，分别在一级市场和二级市场进行。
A. 正确
B. 错误
33 货币市场基金的投资对象是( )。
A. 国库券
B. 银行承兑汇票
C. 银行短期存款
D. 商业票据
34 我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议決定( )。
A. 提前终止基金古同
B. 基金扩募或者延长基金合同期限
C. 转换基金运作方式
D. 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
35 证券投资基金的特点包括( )。
A. 追求长期收益
B. 专业理财
C. 分散风险
D. 集合投资
36 买卖封闭式基金在基金价格之外，还要支付( )。
A. 赎回费
B. 申购费
C. 印花税
D. 手续费
37 对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是( )。
A. 估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B. 估值日无市价的，但最近交易曰后经济环墳未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C. 估值日无市价的，且最近交易日后经济环墳发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
D. 有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
38. 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。
A. 正确
B. 错误
39 托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并貝计，按月支付给托管人。
A. 正确
B. 错误
40 下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。
A. 经樁准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B. 基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C. 基金份额持有人不得申请赎回
D. 投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
41 债券基金的收益率与市场利率成正比。
A. 正确
B. 错误
42 基金管理公司不得从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。
A. 正确
B. 错误
43 关于基金的管理费下列说法正确的是( )。
A. 管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用
B. 我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一股不另向投资者收取
C. 管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用
D. 一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金
44 我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利有( )。
A. 分享基金财产收益
B. 参与分配清算后的剩余基金财产
C. 按照规定要求召开基金份额持有人大会
D. 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金惜额
45 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
A. 正确
B. 错误
46 证券市场基金是指一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式。
A. 正确
B. 错误
47 基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。
A. 基金负债
B. 银行存款本息
C. 各类证券的价值
D. 基金应收的申购基金款
48 公开挾露基金信息，不得有( )行为。
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 对证券投资业绩进行预测

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