《证券公司反客户风险等级评估参考指标》的设计原理和相关使用说明...
附件：《证券公司反客户风险等级评估参考指标》
风险因素
风险指标
权重/
分级数
/
指标项
指标项说明
分类评分
计算分值
客户特性(49分)
1、客户信息公开程度
5/5
境内自然人
境内自然人
0
0
自然人
自然人
2
2
上市公司
上市公司
0
0
国有企业、事业单位等
国家机关、事业单位（包括非上市国有企业、集体所有制企业）
1
1
公司制企业法人等
境内公司制企业法人（包括：股份有限公司、有限责任公司）
2
2
非公司制企业等
个体工商户、个人独资企业、公司制外资企业等
3
3
合伙企业、社团法人等
合伙企业、社团
4
4
机构等
机构
5
5
其他难以评估类
信息公开程度难以评估的其他机构客户
5
5
2、建立渠道
3/3
现场开户
现场开户
0
0
当面见证开户
当面见证开户
1
1
视频见证开户
视频见证开户
2
2
网络开户
网络开户
3
3
关联公司
通过关联公司开户（预留）
3
3
中介机构
通过中介机构开户（预留）
3
3
3、证件类别
2/2
二代身份证
居民二代身份证深圳疫情风险等级
0
0
个人非二代身份证
个人非二代身份证件
2
2
法人执照
工商营业执照
1
1
组织机构代码证
组织机构代码证
2
2
其他证件类型
其他证件类型
2
2
4、证件有效性
4/4
证件有效期内
证件有效期内
0
0
证件过期3月内
证件过期3个月内
2
2
证件过期超过3月
证件过期超过3个月
4
4
无证件有效期
证件有效期无法取得
4
4
其他证件有效性存疑
其他证件有效性存疑的情况
附加
20（中风险）
5、大额可疑交易监测记录
16/4
不涉及大额可疑交易预警
一段时间内不涉及大额可疑交易预警
0
0
涉及大额交易
1年内涉及大额交易报告，但未涉及可疑交易预警
1
4
涉及可疑交易预警
3年内涉及可疑交易预警，但未上报可疑交易的
4
16
一般可疑交易
5年内涉及一般可疑交易报告
附加
40（高风险）
重点可疑交易
5年内涉及重点可疑交易报告
附加
60（高风险）
6、股权或控制权结构
4/4
全民集体所有制企业等结构清晰的企业
全民所有制、集体所有制（包括国有企业、事业法人、机关法人）等股权或控制权简单清晰的企业
0
0
公司制企业等结构相对清晰的企业
公司制法人企业等股权或控制权结构相对简单清晰的企业
1
1
公司制外资企业等结构较难识辨的企业
公司制外资企业等股权或控制权结构复杂或较难识辨的企业
2
2
个人独资企业、家族企业、合伙等难以尽调的企业
个人独资、家族企业、合伙企业等股权或控制权结构复杂或难以尽调的业务
3
3
其他风险较高股权或控制权结构
其他风险较高股权或控制权结构（如代理人、一般机构等）
4
4
7、涉及风险提示或
附加指标
未涉及风险提示或
未涉及风险提示或
0
0
交易所等协查1次
3年内交易所等机构协查1次，可能涉及的账户
附加
20
交易所等协查2次
3年内交易所等机构协查2次（及2次以上），可能涉及的账户
附加
40
司法冻结等
司法冻结账户以及其他可能涉及的风险提示或处置情形
附加
40
可能涉及违法犯罪或
5年内被有关部门因可能涉嫌犯罪等进行提示予以关注，或涉及负面新闻报道评论的。
附加
25
涉嫌犯罪调查或重要
5年内被有关部门涉嫌犯罪调查、通报或涉及严重负面新闻报道等
附加
40
8、客户年龄相关风险
10/5
无年龄相关风险的其他个人客户
资产与年龄未见异常的其他个人客户
0
0
机构成立>=10年
机构客户证件起始日至今>=10年
0
0
机构成立3-10年
机构客户证件起始日至今（3-10年）
1
2
机构成立<=3年
（机构客户证照起始日至今）<=3年
2
4
大资产未成年账户
年龄<18,资产>100万元，无合理原因
5
10
大资产老年账户
年龄>70,资产>100万元，无合理原因
5
10
年龄与资产异常1
年龄<=22，且资产>1000万元，无合理原因
附加
25（中风险）
年龄与资产异常2
年龄>70，且资产>1000万元，无合理原因
附加
25（中风险）
9、客户存续时间
2/2
开户时间>=5年
客户开户时间>=5年
0
0
开户时间2至5年
客户开户时间2至5年
1
1
开户时间<=2年
客户开户时间<=2年
2
2
10、客户资料完备度
3/3
资料完备
资料完备
0
0
客户其他信息不充分
客户其他信息不充分（如：性别、国籍、职业、联系地址、、行业、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、实际控制人或受益人名称、法定代表人姓名等）
2
2
客户主要信息不充分
证件相关等主要信息不充分（如：客户姓名、证件类型、证件号码、证件有效期等）
3
3
拒绝配合
客户拒绝配合尽职调查工作
附加
40（高风险）
地域因素（6分)
11、所处国家和地区
4/2
国内一般地区
国内一般地区
0
0
国内特殊地区
国内特殊地区（证券公司可以根据监管情况和自己的认识进行考虑，如西藏、新疆、云南、广西、广东、深圳等）
1
2
国外一般地区
国外一般地区
2
4
特殊金融监管风险
特殊金融监管风险（如离岸金融中心）
附加
20（中风险）
受监管制裁的国家或地区
受反监管或制裁的国家或地区
附加
40（高风险）
风险提示国家或地区
FATF、APG、EAG反风险提示国家或地区
附加
40（高风险）
其他高风险国家或地区
其他高风险国家或地区
附加
40（高风险）
12、异地开户
2/2
非异地开户
非异地开户
0
0
异地开户
异地开户
2
2
业务风险因素（33分）
13、与现金关联程度
3/3
三方存管客户
除该指标项以下情况外的
0
0
大额外币资产
大额外币资产1万美元以上
2
2
单客户多银行
客户开通三方存管一对多服务
3
3
外币划款凭证
通过非银证转账（如银行划款凭证）存取资金
3
3
14、非面对面交易
8/2
其他正常客户
正常非面对面交易客户
0
0
大金额网上交易
当日网上股票基金交易金额>=2000万
1
4
同一IP和MAC地址
同一IP和MAC地址发生5个（及以上）客户网上交易
2
8
人工识别的异常非面对面交易
人工识别的其他非面对面异常交易（预留）
附加
20（中风险）
15、跨境交易
2/2
无跨境交易
无跨境交易
0
0
跨境交易
存在跨境交易（如非中国国籍，有B股交易的客户）
2
2
16、代理交易
8/4
无其他代理人
没有代理人的账户，及有正常代理人的机构账户
0
0
有代理人的个人账户
有代理人的个人账户
1
2
相同
（地址、电话、手机、邮箱）相同的客户超过5个（及以上），无合理原因的
2
4
同一代理人（2-5个）
同一代理人的个人账户数（2-5个）
3
6
同一代理人>5个
同一代理人的个人账户数>5个
4
8
其他实际控制人或受益人
人工识别具有其他实际控制人或受益人的账户，无合理原因的
4
8
17、频繁交易异常
12/4
未见频繁交易
无频繁大额转托管、资金存取及其他交易异常行为
0
0
频繁资金转账（5-10倍）
统计期间内（如半年）客户资金内转、资金存取总量/总交易量:5-10倍，且资金存取总量超过100万元，无合理原因
1
3
频繁资金转账>=10倍
统计期间内（如半年）客户资金内转、资金总存取量/总交易量>=10倍，且资金存取总量超过100万元，无合理原因
2
6
大额转托管（或指定）
客户单次转托管（或指定）市值超过100万元
2
6
频繁大额外币划款
通过划款凭证（银证转账以外）的外币划转1个月超过3次且总金额超过10万美元
3
9
单客户多银行异常资金内转
第三方存管单客户多银行账户异常预警（1-2次）
4
12
频繁转托管（10-100万）
1个月内3次转托管（或指定），且10万<市值<100万元，且无合理原因
4
12
频繁转托管（>=100万）
1个月内发生3次转托管（或指定），且市值超过100万元，且无合理原因
附加
20（中风险）
非交易为目的资金频繁内转
2年内第三方存管单客户多银行账户异常预警（3次及以上）
附加
20（中风险）
大宗交易价差较大
2年内大宗业务价差（大宗交易业务价格与当天收盘价差异大时）>=8%，无合理原因的
附加
20（中风险）
其他资金交易行为异常
人工识别其他资金交易行为存在一定异常，无合理原因的
附加
20（中风险）

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