2021年一季度反培训测试
2021年支行一季度反培训测试
1. “断卡”行动中的“手机卡”是指（ ）？ [单选题]
A、平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡(正确答案)
B、三大运营商手机卡
C、虚拟运营商的电话卡
D、物联网卡
答案解析：“断卡”行动中的“手机卡”是指平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。
2. “断卡”行动中的“银行卡”是指（ ）？ [单选题]
A、个人银行卡
B、对公账户及结算卡
C、个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户（即、支付宝等第三方支付账户）(正确答案)
D、非银行支付机构账户
答案解析：“断卡”行动中的“银行卡”是个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户（即、支付宝等第三方支付账户）。
3. 电信行业监管部门和人民银行将依法加强行业监管，电信企业、银行业金融机构、非银行支付机构要按照“谁开卡、谁负责”的原则，落实主体责任，强化风险防控。 [单选题]
对(正确答案)
错
4. “断卡”行动的截止时间是（ ）？ [单选题]
A、2020年12月31日
B、2021年11月30日
C、2022年12月31日
D、不设截止期限(正确答案)
答案解析：“D断卡”行动不设截止期限。
5. 对此次“断卡”行动中公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚拟代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施。 [单选题]
A、1
B、2
C、5(正确答案)
D、10
答案解析：对此次“断卡”行动中公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚拟代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施。同时，纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录至个人征信。
6. “断卡”行动中公安机关认定的出租、出借、出售、购买手机卡的失信用户，实施关停其
名下登记的所有移动电话号码，且（）年内限制其身份证件或组织机构代码等证件办理移动电话新入网、过户等业务的惩戒措施。 [单选题]
2022年3月1号还能转账吗
A、1
B、2(正确答案)
C、5
D、10
答案解析：严格惩戒开办电话卡失信人员：对此次“断卡”行动中公安机关认定的出租、出借、出售、购买手机卡的失信用户，实施关停其名下登记的所有移动电话号码，且2年内限制其身份证件或组织机构代码等证件办理移动电话新入网、过户等业务的惩戒措施。
7. 客户在办理业务过程中，先前提供的身份证件或身份证明文件已过有效期，可以继续为客户办理业务。 [单选题]
对
错(正确答案)
答案解析：根据《湖南省金融领域“断卡”行动工作方案》，督促辖内机构加强与公安机关的协作配合，严格落实账户实名制，配合开展银行卡风险线索的溯源打击、银行卡违法失信人员的信用惩戒。
8. 银行从业人员，在遇到客户可能遇到电信时，可以提醒其采取以下（ ）补救措施。
A、立即拨打110报警求助(正确答案)
B、务必保留好相关信息，如犯罪嫌疑人的手机号码、QQ或账号、聊天记录，转账支付凭证等(正确答案)
C、挂失自己的银行卡，通过网上银行或手机APP锁定涉案银行卡(正确答案)
D转账时候尽量选择延时到账，为紧急处置争取时间(正确答案)
9. 各银行机构不仅要加强自身培训，提高防范意识，还可以通过（ ）方式加强对外宣传。
A、制作视频、宣传资料(正确答案)
B、办理业务时向客户讲解相关法律知识(正确答案)
C、组织各类早间晨会学习(正确答案)
D、其他合法、合理的对外宣传方式(正确答案)
10. 反制度应覆盖（）等方面
客户身份识别(正确答案)
客户身份资料和交易记录保存(正确答案)
和恐怖融资风险风险评估及客户分类(正确答案)
大额交易和可疑交易检测分析和报告(正确答案)

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