第一章．判断题1.证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。F
2多选题 以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（CD）。
A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财
B.理财的主要方法是由投资者决定的
C.理财机构的从业人员由专业人士组成
D.理财是由专业机构运作的
3单选题 证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（B）。
A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和投资人
C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人
4多选题 基金持有人享有基金（AC）等法定权益。
A.资产所有权 B.资产管理权 C.剩余资产分配权 D.资产保管权
5·多选题】按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（CD ）。
A.私募基金 B.公募基金 C.契约型基金 D.公司型基金
6·单选题】：按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（C ）。
A.私募基金和公募基金 B.上市基金和非上市基金
A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财
B.理财的主要方法是由投资者决定的
C.理财机构的从业人员由专业人士组成
D.理财是由专业机构运作的
3单选题 证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（B）。
A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和投资人
C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人
4多选题 基金持有人享有基金（AC）等法定权益。
A.资产所有权 B.资产管理权 C.剩余资产分配权 D.资产保管权
5·多选题】按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（CD ）。
A.私募基金 B.公募基金 C.契约型基金 D.公司型基金
6·单选题】：按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（C ）。
A.私募基金和公募基金 B.上市基金和非上市基金
C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金
7·多选题】：证券投资基金对我国经济发展的积极作用有（ABCD ）。
A.将储蓄转化为投资，提高社会资金使用效率
B.推动证券市场的规范化发展
C.完善金融体系和社会保障体系
D.推动金融市场发展，促进金融产品创新
第二章.1·多选题】以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（AB ）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般没有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少 D.开放式基金投资人多
2·判断题】按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。T
3·多选题】下列哪些行为会对指数型基金造成跟踪误差（ABCD ）。
A.抽样复制 B.现金留存 C.基金分红 D.基金费用
4·单选题】按照股票性质不同，可将股票基金划分为（C ）。
A.私募基金和公募基金 B.上市基金和非上市基金
7·多选题】：证券投资基金对我国经济发展的积极作用有（ABCD ）。
A.将储蓄转化为投资，提高社会资金使用效率
B.推动证券市场的规范化发展
C.完善金融体系和社会保障体系
D.推动金融市场发展，促进金融产品创新
第二章.1·多选题】以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（AB ）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般没有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少 D.开放式基金投资人多
2·判断题】按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。T
3·多选题】下列哪些行为会对指数型基金造成跟踪误差（ABCD ）。
A.抽样复制 B.现金留存 C.基金分红 D.基金费用
4·单选题】按照股票性质不同，可将股票基金划分为（C ）。
A.私募基金和公募基金 B.上市基金和非上市基金
C.价值型基金和成长型基金 D.小盘基金、中盘基金和大盘基金
5·多选题】系统风险主要包括（ABCD ）。
A.政策风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.购买力风险
6·单选题】下列不属于货币市场工具的是（D ）。
A.短期国债 B.商业票 C.银行承兑汇票 D.股票
5·多选题】系统风险主要包括（ABCD ）。
A.政策风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.购买力风险
6·单选题】下列不属于货币市场工具的是（D ）。
A.短期国债 B.商业票 C.银行承兑汇票 D.股票
一、 单项选择题
1. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金
A．50% B．60% C．70% D．80%
2. 成长型基金的投资目标是（）
A．资金分散投资 B．定期取得现金收益 C．资本增值 D．稳定收益
3. 不追求取得超越市场表现的基金是（）
A．指数型基金 B．主动型基金 C．灵活配置基金 D．积极成长基金
4. 保本基金将大部分资金投资于（）
A．股票 B．货币市场工具 C．衍生金融工具 D．与基金到期日一致的债券
5. 股票基金的最大特点是（）
A．投资风险小，回报率低 B．投资于短期金融工具
C．无法抗御通货膨胀 D．注重长期投资
6. （）基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。
A．保本型 B．平衡型 C．积极成长型 D．收入型
7. 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）
A．基金分红 B．已实现收益 C．久期 D．净值增长率
8. 在基金的风险分析指标中，（）将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A．贝塔值 B．标准差 C．持股集中度 D．行业投资集中度
9. 关于保本基金，以下说法不正确的是（）
A．保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B．常见的保本比例介于80%~100%之间
C．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
10. 关于ETF，以下说法不正确的是（）
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B．本质上是一种指数基金 C．可以进行套利交易
D．ETF交易不会出现折价或溢价交易
二、不定项选择题
1. 成长型基金具有（）的特点
A．以追求资本增值为基本目标 B．较少考虑当期收入
C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象
D．与收入型基金相比，风险小，收益也较低
2. 平衡型基金具有（）特点
A．既注重资本增值又注重当期收入
B．兼具成长与收入双重目标
C．风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间
D．与成长型基金相比，风险大、收益高
3. 公募基金主要具有的特征有（）
A．可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广
B．基金募集对象不固定 C．投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D．遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
4. 反映股票基金经营业绩的指标主要有（）
A．基金分红 B．已实现收益 C．净值增长率 D．净值增长率标准差
5. 反映股票基金投资风险的指标主要有（）
A．标准差 B．贝塔值 C．持股集中度 D．行业投资集中度 E．持股数量
6. 依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均市净率 D．净值收益率
7. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有（）
A．组合平均剩余期限 B．收益的标准差
C．融资比例 D．浮动利率债券投资情况
8. ETF的主要特点不包括（）
A．被动操作的指数基金
B．在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C．独特的实物申购赎回机制 D．实行一级市场和二级市场并存的交易制度
9. 以下关于保本基金的说法正确的是（）
A．投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损
B．保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限
C．保本基金抗御通货膨胀能力较强 D．保本基金没有利率风险
10. ETF与LOF的区别有（）
A．申购、赎回的标的不同 B．申购、赎回的场所不同
C．对申购赎回限制不同 D．基金投资策略不同
三、判断题
1. 目前我国的基金全部是契约型基金（）
2. 指数基金选取特定的指数作为跟踪对象，视图取得超越指数的表现（）
3. 保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报（）
4. 标准差将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度（）
5. 由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易（）
答案： 一、BCADD CDACD
二、1.ABC 2.ABC 3.ABCD 4.ABC 5.ABCDE 6.ABC 7.ABCD 8.B 9.AB 10.ABCD
三、TFTFT
第三章. 1·单选题】根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为（C）内。
A.一个月 B.二个月 C.三个月 D.四个月
2·单选题】封闭式基金募集不成功，（ D）必须承担基金募集费用。
A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金管理人
3·单选题】下列哪些属于开放式基金的认购步骤（ ABD）。
A.开户 B.确认 C.赎回 D.认购
什么是基金分红4·判断题】开放式基金的申购、赎回全部采用“未知价”进行。（ T）
【解析】货币市场基金采用确定价法。
5·计算题】某投资者认购100 000份ETF份额，认购价格为1元/份，认购费率为1%，则需准备的资金金额计算如下：
认购费用＝1×100 000×1%＝1 000（元）
认购金额＝1×100 000×（1+1%）＝101 000（元）
即投资者需准备101 000元资金，方可认购到100 000份基金份额。
6·计算题】假设某投资者在基金期内认购了5 000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值
第三章. 1·单选题】根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为（C）内。
A.一个月 B.二个月 C.三个月 D.四个月
2·单选题】封闭式基金募集不成功，（ D）必须承担基金募集费用。
A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金管理人
3·单选题】下列哪些属于开放式基金的认购步骤（ ABD）。
A.开户 B.确认 C.赎回 D.认购
什么是基金分红4·判断题】开放式基金的申购、赎回全部采用“未知价”进行。（ T）
【解析】货币市场基金采用确定价法。
5·计算题】某投资者认购100 000份ETF份额，认购价格为1元/份，认购费率为1%，则需准备的资金金额计算如下：
认购费用＝1×100 000×1%＝1 000（元）
认购金额＝1×100 000×（1+1%）＝101 000（元）
即投资者需准备101 000元资金，方可认购到100 000份基金份额。
6·计算题】假设某投资者在基金期内认购了5 000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值
为3 127 000 230.95元，折算前的基金份额总额为3 013 057 000份，当日标的指数收盘值为966.45元。
（1）折算比例＝（3 127 000 230.95÷3 013 057 000）÷（966.45÷1 000）＝1.07384395
（2）该投资者折算后的基金份额＝5 000×1.07384395≈5 369（份）
假设基金管理人确定基金份额折算日（T日）。T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。
T日标的指数收盘值为I，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为1/1 000，基金份额折算比例的计算公式为：
第四章. 1·判断题】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。T
例2·判断题】基金管理公司的风险控制委员会和监督稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。F
解析：风险控制委员会不属于职能部门，监督稽核部直接对总经理负责。
3·单选题】基金管理公司中独立董事的人数限制是（ D）。
（1）折算比例＝（3 127 000 230.95÷3 013 057 000）÷（966.45÷1 000）＝1.07384395
（2）该投资者折算后的基金份额＝5 000×1.07384395≈5 369（份）
假设基金管理人确定基金份额折算日（T日）。T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。
T日标的指数收盘值为I，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为1/1 000，基金份额折算比例的计算公式为：
第四章. 1·判断题】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。T
例2·判断题】基金管理公司的风险控制委员会和监督稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。F
解析：风险控制委员会不属于职能部门，监督稽核部直接对总经理负责。
3·单选题】基金管理公司中独立董事的人数限制是（ D）。
A.独立董事的人数不得少于3人
B.独立董事的人数不得少于董事会人数的1/3
C.独立董事的人数不得少于3人或者不少于董事会人数的1/3
D.独立董事的人数不得少于3人并且不少于董事会人数的1/3
4·单选题】下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（ D）。
A.有效性原则 B.独立性原则 C.成本效益原则 D.考察性原则
第五章。1·多选题】商业银行申请基金托管人资格，必须经（ CD）审查批准。
A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.中国证监会
2·判断题】基金托管人的首要职责是运作基金投资活动。F
解析：基金托管人的首要职责是保证基金资产的安全。
第六章。1·单选题】在欧洲，（ A）是主要的证券投资基金销售渠道。
A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 D.其他
2·多选题】一般来说营业推广手段包括（ABCD ）。
A.激励手段 B.销售点宣传 C.优惠 D.投资者交流
3·判断题】只有在取得了中国证监会批准后，相关金融机构才能对基金进行代销活动。T
B.独立董事的人数不得少于董事会人数的1/3
C.独立董事的人数不得少于3人或者不少于董事会人数的1/3
D.独立董事的人数不得少于3人并且不少于董事会人数的1/3
4·单选题】下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（ D）。
A.有效性原则 B.独立性原则 C.成本效益原则 D.考察性原则
第五章。1·多选题】商业银行申请基金托管人资格，必须经（ CD）审查批准。
A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.中国证监会
2·判断题】基金托管人的首要职责是运作基金投资活动。F
解析：基金托管人的首要职责是保证基金资产的安全。
第六章。1·单选题】在欧洲，（ A）是主要的证券投资基金销售渠道。
A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 D.其他
2·多选题】一般来说营业推广手段包括（ABCD ）。
A.激励手段 B.销售点宣传 C.优惠 D.投资者交流
3·判断题】只有在取得了中国证监会批准后，相关金融机构才能对基金进行代销活动。T
4·判断题】未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。T
第七章。1判断题】基金管理人完成估值后，内部确认后，可直接对外公布。（ F）
第七章。1判断题】基金管理人完成估值后，内部确认后，可直接对外公布。（ F）
八．1·判断题】基金进行利润分配后，会导致基金份额净值下降，因此分配后基金投资价值下降。（ F）
2·单选题】目前，我国默认的基金分红方式为（ C）。
A.分红再投资 B.手续费减免 C.现金分红 D.税费减免
3·单选题】我国,目前基金买卖股票按照（C ）的税率征收印花税。
A.买入1%‰、卖出1‰% B.买入1‰、卖出1‰
C.卖出1‰% D.卖出3‰
4·单选题】目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（C ）。
A.征收营业税，不征收企业所得税 B.不征收营业税，征收企业所得税
C.征收营业税，征收企业所得税 D.不征收营业税，不征收企业所得税
第九章。1多选题】基金信息披露的实质性原则包括（ACD ）。
A.完整性原则 B.易得性原则 C.及时性原则 D.真实性原则
2·单选题】目前，我国默认的基金分红方式为（ C）。
A.分红再投资 B.手续费减免 C.现金分红 D.税费减免
3·单选题】我国,目前基金买卖股票按照（C ）的税率征收印花税。
A.买入1%‰、卖出1‰% B.买入1‰、卖出1‰
C.卖出1‰% D.卖出3‰
4·单选题】目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（C ）。
A.征收营业税，不征收企业所得税 B.不征收营业税，征收企业所得税
C.征收营业税，征收企业所得税 D.不征收营业税，不征收企业所得税
第九章。1多选题】基金信息披露的实质性原则包括（ACD ）。
A.完整性原则 B.易得性原则 C.及时性原则 D.真实性原则
第十章．1·单选题】基金监管中要求市场不存在歧视，参与市场主体具有完全平等的权利，这是指基金监管中的（C ）原则。
A.依法监管原则 B.公开原则 C.公平原则 D.公正原则
【例2·多选题】下列属于基金监管原则的是（ ABCDE）。
A.公开、公平、公正原则 B.监管与自律并重原则
C.依法监管原则 D.监管的连续性和有效性原则 E.审慎性原则
3·单选题】出让基金管理公司股权未满（C ）年的机构，证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。 A.1 B.2 C.3 D.4
4·单选题】2007年9月份，中国证监会关于基金管理公司计提风险准备金有关问题的通知，要求公司每月要按照，不低于基金管理费收入的（D ）计提风险准备金。
A.1% B.3% C.5% D.10%
5·判断题】封闭式基金的登记业务全部由中国证券登记结算有限责任公司负责。开放式基金的登记业务主要是由基金管理公司办理。T
A.依法监管原则 B.公开原则 C.公平原则 D.公正原则
【例2·多选题】下列属于基金监管原则的是（ ABCDE）。
A.公开、公平、公正原则 B.监管与自律并重原则
C.依法监管原则 D.监管的连续性和有效性原则 E.审慎性原则
3·单选题】出让基金管理公司股权未满（C ）年的机构，证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。 A.1 B.2 C.3 D.4
4·单选题】2007年9月份，中国证监会关于基金管理公司计提风险准备金有关问题的通知，要求公司每月要按照，不低于基金管理费收入的（D ）计提风险准备金。
A.1% B.3% C.5% D.10%
5·判断题】封闭式基金的登记业务全部由中国证券登记结算有限责任公司负责。开放式基金的登记业务主要是由基金管理公司办理。T
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