2021年反客户身份识别专项培训随堂测
2021年反客户身份识别专项培训随堂测
1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] *
客户身份识别(正确答案)
大额和可疑交易报告
可疑交易的分析
与司法机关全面合作
2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的选择 [单选题]
认识你的客户
熟悉你的客户
见过你的客户
了解你的客户(正确答案)
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年记起，至少保存（）年。 [单选题]
5(正确答案)
10
15
20
4、公司的收益所有人可按照以下标准判定：直接或间接拥有超过（）%公司股权或者表决权的自然人。 [单选题]
10
25(正确答案)
50
100
5、未满16周岁的公民，自愿申领的，有效期为几年？（单选题） [单选题]
3
5(正确答案)
8
10
6、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ ）。
要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息(正确答案)
授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在(正确答案)
核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件(正确答案)
登记代理人的姓名或者名称、、身份证件或者身份证明文件的种类、号码(正确答案)
7、自然人办理存款开户业务时的法定有效身份证件包括（ ）
在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿(正确答案)
香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证或港澳居民居住证，台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证(正确答案)
定居国外的中国公民为中国护照(正确答案)
外国公民应出具护照或外国人永久居留身份证证件(正确答案)
8、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括
客户的名称(正确答案)
住所(正确答案)
经营范围(正确答案)
登记证件号码(正确答案)
9、以下哪些身份的职业应分类为“不便分类的其他从业人员”？
家庭主妇(正确答案)
学生(正确答案)
退休人员(正确答案)
待业人员(正确答案)
10、客户经理的反职责有（）？
外国人永久居留身份证申请条件
负责对直接受理的客户资料及身份证明文件进行识别；(正确答案)
负责在业务系统中登记有效的客户信息，根据调查情况及时更新客户信息；(正确答案)
参与可疑交易的分析和高风险客户的尽职调查：(正确答案)
向本机构反管理员报告客户的异常、可疑情况。(正确答案)
11、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。（判断题） [判断题]
对
错(正确答案)
12、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（判断题） [判断题]
对(正确答案)
错
13、军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可凭军人和武装警察身份证件开立个人银行账户。（判断题） [判断题]
对
错(正确答案)
14、银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。（判断题） [判断题]
对(正确答案)
错

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