海南银保监局关于防范电信的风险提示
文章属性
∙【制定机关】中国银行保险监督管理委员会海南监管局
∙【公布日期】2020.07.17
∙【字 号】
∙【施行日期】2020.07.17
∙【效力等级】地方规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】金融其他规定
正文
atm倒输密码会报警海南银保监局关于防范电信的风险提示
近年，全国电信网络案发率增长，不法分子利用各种伎俩侵害人民众的财产权益。警方在加大破案打击力度的同时，收集各类常见案例，揭批犯罪手段。海南银保监局在此转载部分常见的金融类手段，希望能提高广大人民众的防骗、识骗能力。
贷款：犯罪分子通过发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施。
消除信用污点：不少借款人申请贷款被拒是个人信用产生污点导致。犯罪分子利用借款人急于消除信用污点的心理，号称银行有熟人，或以花钱消除征信污点，从而骗取事主资金，而实际上事主的个人征信却并未因此被消除。
办理信用卡：在媒体刊登办理高额透支信用卡广告，事主与其联系后，以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转账。
金融交易：犯罪分子以证券公司名义，通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内部信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。
钓鱼网站：犯罪分子通过仿冒支付机构、银行等官方，发送含钓鱼链接的手机短信或消息，以“实名认证”或“信用卡激活”等名义，要求24H内点击高仿链接或短信链接完成认证操作。或者以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施。
ATM机告示：犯罪分子预先堵塞ATM出卡口，并粘贴虚假，诱使用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
刷卡消费：犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警设套，套取银行账号、密码实施犯罪。
引诱汇款：犯罪分子以发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款信息后，往往未经核实，即把钱款打入骗子账户。
捡到带密码的银行卡：犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡，银行卡上存有较大数额的资金，并标明了“开户行电话”。利用事主占便宜的心理，诱使捡到卡的人拨打“开户行电话”，以存入一定金额的资金到丢弃卡中“激活”，从而骗取事主资金。
账户有资金异常变动：犯罪分子首先窃取受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作，并同意给用户退款骗取用户信任，要求受害者提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给对方，对方就得手了。
先转账、再取现、后撤销的：犯罪分子利用银行转账新规中转帐和到账时间“时间差”来设置圈套。采取先转帐、后给现金的套路，在骗取到受害人现金后，撤销转账。
解除分期付款：犯罪分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误”，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实施资金转账。
海南银保监局再次提醒广大人民众：在日常工作生活中，注意保护个人信息，不随意注册、填写个人身份证号、手机号、银行卡号等个人信息，不轻易相信陌生人，接到不明电话要做到不听、不信、不转款，坚决守住钱袋子，不给分子可乘之机。如遇到本人或者亲友被骗，迅速保存涉案证据并及时报警。反电信专用电话号码：96110。
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