基金从业《基金法律法规》复习题集(第3446篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基本基金类型包括(  )。
Ⅰ．股票基金
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．货币基金
Ⅳ．混合基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；
随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。
2.下列不属于促销策略的是(  )。
A、派发各种宣传资料
B、基金产品推介会
C、费率打折
D、设计不同费率结构
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【知识点】：第21章>第3节>销售方式
【答案】：D
【解析】：
在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。
知识点：销售方式
3.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有(  )。
Ⅰ 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅱ 不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益
Ⅳ 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：C
【解析】：
Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。
4.投资合规性风险不包括(  )。
A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动
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【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险
【答案】：C
【解析】：
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。
知识点：投资合规性风险
5.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有(  )。
Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动
Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动
Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益
Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信
【答案】：B
【解析】：
(Ⅲ项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求：
6.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次(  )。
Ⅰ．国家法律
Ⅱ．部门规章
Ⅲ．规范性文件
Ⅳ．自律性规则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
7.我国基金市场的监管主体是(  )。
A、中国证监会
B、中国保监会
C、中国基金业协会
D、中国银监会
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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素
【答案】：A
【解析】：
依据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
8.专业资产管理公司的特点包括(  )
①主业是资产管理
②不是隶属于银行的独立部门
③不是隶属于保险公司的独立部门
④不是隶属于信托公司的独立部门
A、①②
B、①②③
C、②③
D、②③④
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【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业
【答案】：B
【解析】：
(教材上册P13)专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC监管。故专业资产管理公司的特点不包括第④项。
知识点：资产管理行业
9.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地(  )，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。
Ⅰ传播有关投资知识
Ⅱ传授有关投资经验
Ⅲ培养有关投资技能
Ⅳ倡导理性的投资观念
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义
【答案】：D
【解析】：
此题考查投资者保护的概念。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。
10.客户利益优先的原则要求基金从业人员(  )
A、从事与投资人利益相冲突的业务
B、以相关方利益优先
C、不在不同基金资产之间进行利益输送
D、挪用交易资金
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【知识点】：第5章>第2节>客户至上
【答案】：C
【解析】：
客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体有：不得从事与投资人利益相冲突的业务。应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
不得利用工作之便向任何机构和个人
11.基金公司直销具有下列(  )特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第21章>第3节>销售方式
【答案】：D
【解析】：
知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

    我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：


    (1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时
12.下列不属于封闭式基金的认购特点的是(  )
A、只能网上发售
B、按1元进行认购
C、以份额为单位进行认购申请
D、可以向机构发售基金份额
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【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购
【答案】：A
【解析】：


   
       
           
                表16-5
           
           
                封闭式基金认购的特点
           
       
       
           
                发售方式
           
           
                网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额
           
       
       
           
                网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额
           
       
       
           
                认购价格
           
           
                按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
           
       
   
注册基金公司13.行业快速发展阶段的表现不包括(  )
A、基金业绩表现异常出，创历史新高
B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C、基金业务呈现多元化发展趋势
D、法律法规监管体系有待完善
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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：D
【解析】：
D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。
知识点：行业快速发展阶段
14.基金监管的基本原则具有(  )特征。
A、原则性和本质性
B、有效性和准确性
C、基础性和宏观性
D、适度性和强制性
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：C
【解析】：
基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。
知识点：基金监管的基本原则
15.(  )包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境
B、目标设定
C、控制活动
D、信息与沟通
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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：C
【解析】：
知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

   



   

16.反合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户(  )受到相关处罚和损失的风险。
A、非法挪用资金
B、非法截留资金
C、非法转移资金
D、以上都是
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【知识点】：第26章>第4节>反合规性风险
【答案】：C
【解析】：
知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；

    基金管理人是我国资本市场反的主要金融机构。反合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。



    根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反合规|生风险管理措施主要包括：


    (1)建立风险导向的反防控体系，合理配置资源。


    (2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。


    (3)从严监控

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