基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0112-5
1、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。【单选题】
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
正确答案:D
答案解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
2、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。【单选题】
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
正确答案:D
答案解析:本题答案为D。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点（D符合）。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）。【单选题】
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
正确答案:B
答案解析:ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循以下交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001元。
4、QDII是（ ）英文表达形式的首字母缩写。【单选题】
A.合格的境内机构投资者
B.合格的机构投资者
C.境内机构投资者
D.机构投资者
正确答案:A
答案解析:QDII是合格境内机构投资者英文的首字母缩写。QDII是在我国人民币没有实现自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性制度安排。
5、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。【单选题】
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.离岸基金和在岸基金
基金份额计算D.主动型基金和被动型基金
正确答案:D
答案解析:依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金；根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
6、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（ ）。【单选题】
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
正确答案:C
答案解析:C项符合题意：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势；A项不符合题意：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；B项不符合题意：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为；D项不符合题意：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
7、基金客户个性化服务的基础是（ ）。【单选题】
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时市场走访收集的客户营销资料
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