基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）
考前必背知识点汇总
1.货币市场指交易期限在1年以内的金融资金融通交易市场。
2.投资基金中最主要的类别是证券投资基金。
3.金融交易组织形式包括：柜台交易、交易所交易、电信网络交易。
4.货币储蓄获得的收益未必会超过通货膨胀。
5.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
6.债券（包括短期票据）和股票是基础金融工具，期货、期权、互换等是衍生工具。
7.金融机构既是金融市场中介，也是投资人。
8.金融工具最初被称为信用工具。
9.金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。
10.金融工具具有广泛的社会可接受性。
11.我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是证券资产管理公司。
12.集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
13.金融衍生工具是有价证券，艺术品不是。
14.对冲基金起源于美国。
15.另类投资基金不投股票和债券。基金份额计算
16.证券交易所、基金协会属于基金自律管理机构。
17.中国证券投资基金协会的最高权力机构是会员大会。处理日常事务的是理事会，理事会成员依章程选举产生。
18.基金反映一种信托关系（信任托付关系），股票是所有权关系。
19.办理基金销售结算资金划付，由基金销售支付机构或商业银行执行。
20.目前，我国公募基金销售机构不包括信托公司。
21.证券基金的特点之一：分散化投资。
22.基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证。
23.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要因为可以汇集闲散基金，扩大直接融资比例，为企业创造良好的融资环境。24.集合投资的优点是具有规模优势。
25.淄博乡镇企业投资基金，中国第一只上市交易的公司型封闭式投资基金。
26.封闭式基金只能委托证券公司在证券交易所买卖。
27.《证券投资基金管理暂行办法》，1997年11月颁布。
28.日常管理中，基金管理公司按照基金合同管理基金财产。
29.开放式基金一般无特定存续期；封闭式基金有特定存续期，例如：10年，20年等。
30.世界上第一只证券投资基金：海外殖民地政府信托（英国）；世界上第一只开放式投资基金：马萨诸塞投资信托基金（美国）。31.基金开元和基金金泰的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
32.我国第一只开放式基金：华安创新（2001.9）。第一只货币市场基金：华安现金富利（2003.12）.
33.避险策略基金（保本基金）投资策略：恒定比例投资组合保险策略。
34.货币市场基金只适合短期投资，属于场外交易市场（银行间市场）。
35.通过对基金持股的平均市值分析，能看出基金偏好大盘、中盘还是小盘股。
36.我国第一只ETF：上证50ETF（2004年底，采用完全复制）。世界第一只ETF由加拿大多伦多交易所推出。
37.同时投资价值型和股票型的基金是平衡型基金(既注重资本增值又注重当期收入)。
38.ETF是指数基金（被动投资基金）。最大特：实物申购、赎回机制。
39.100%投资货币市场工具的属于货币市场基金。
40.80%以上投其他基金的，为基金中的基金。
41.增长型基金主要投资高成长性公司的股票。
42.指数型股票基金的主要投资对象为：指数所包含的成分股票。
43.国外股票基金特有的风险：汇率风险。
44.流通市值低于5亿为小盘股(或累计市值占市场总市值20%以下)，高于20亿为大盘股(或累计市值50%以上)。
45.周期性股票属于成长型股票。
46.股票基金按投资风格有9种（大盘、中盘、小盘）×（成长、价值、平衡）。
47.债券基金可以计算平均到期日，承担的利率风险保持在一定水平。
48.债券基金的信用风险比债券投资小。
49.避险策略基金(保本基金)大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
50.场内净值报价，ETF每15秒一个报价，LOF一天一次。
51.90%投ETF的基金属于ETF联结基金。
52.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同和其他文件。
53.商业银行担任基金托管人的，由中国证监会同中国银监会共同核准，非商业银行担任的，由证监会核准。
54.基金没有投资预测说明书。
55.基金的宣传推介材料不得有个人的推荐评价报告，如：某某专业人士的推荐。
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