银行客户尽职调查范文
银行客户尽职调查范文
1.    商业银行对于加强客户尽职调查，提高重点可疑买卖报告质量有哪些困
一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时所供应身份证及营业执照等有限的材料，很难对客户的运营情况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深化的了解和熟悉，进而很难根据“一法四规”中所要求的猎取到“完整的客户信息”，从某种角度来讲“可疑买卖报告”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际可操作性。
二、反工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作人员紧急，反岗位人员均是兼职。而银行本身日常事务繁忙，对该项工作的注重程度往往留于意识形态之中，加强反客户尽职调查工作虽然有心但明显有力不从心。
三、银行对客户的宣扬力度也不够，许多客户对反的重要性熟悉不足，因而银行工作人员在尽职调查全面了解本人的客户时难以获得客户认同，客户认为本人的钱本人有自在支配权，凭什么要受你银行的约束，而企业则认为运营业绩、资金流量及流向等是商业隐秘，银行也不能任凭干涉。
四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控，客户尽职调查存在盲点。
2.    反客户尽职调查包含一下哪些内容
可实行的客户尽职调查措施如下：
(a) 确定客户身份，并利用牢靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；
(b) 确定受益全部人身份，并实行合理措施核实受益全部人身份，以使金融机构确信了解其受益全部人。对于法人和法律支配，金融机构应当了解其全部权和掌握权结构；
(c) 了解并在适当情形下猎取关于业务关系目的和意图的信息；
(d) 对业务关系实行持续的尽职调查，对整个业务关系期间发生的买卖进行具体审查，以确保进行的买卖符合金融机构对客户及其业务、风险情况（必要时，包括资金来源）等方面的熟悉。
扩展材料
反的意义
反的制定和实施，对将来中国经济社会的健康有序进展具有严重意义。这次要体现在以下几个方面：
一是有利于准时发觉和监控活动，清查并没收犯罪所得，遏制犯罪及其上游犯罪，维护经济平安和社会稳定；
二是有利于消退行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融平安；
三是有利于发觉和切断赞助犯罪行为的资金来源和渠道，防备新的犯罪行为；
四是有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会
正义；五是有利于参加反国际合作，维护我国良好的国际抽象。
参考材料来源：搜狗百科-反
3.    对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施
对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施？（ABCD） A. 根据本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明和文件和材料等，并根据正常正常业务处理程序进行办理 B. 定期对正常类开户的身份信息以及资金买卖进行审核，并依据审核结果更新客户身份信息材料，调整客户风险等级，审核时间不超过2年 C.在业务存续期间如发觉法规规定的重新识别情形，应准时作出身份材料的审核，并调整风险等级 D.正常类客户及其金融买卖活动如在风险等级评定周期内消失特别状况，银行
应当马上实行加强型尽职调查措施，重新对客户风险进行全面评估，准时调增客户风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑买卖。
4.    担保公司客户经理如何写尽职调查报告及范文
要做好担保公司的客户经理，首先要把担保公司的含义搞清晰，明确的了解担保、反担保的作用及对公司的影响，做好客户保后监管及准时催收工作，还要乐观学习财务、法律等学问。学无尽头啊！我现在也是边干边学啊！共同探讨！假如买得就是本身可以供应按揭的房，手续比较简洁，供应月收入证明（单位盖章），身份证复印件，结婚证复印件，其它的卖房的都会跟你办好，交钱就是。
工行手机银行转账
假如不是按揭而是直接贷款，公积金贷款也比较简洁，手续也简洁，无非也是身份证复印件，结婚证复印件，供应购房合同，然后签贷款合同。
假如没有公积金就麻烦了，那确定会要你供应担保，比如有产权的房产什么的做抵押，手续到不麻烦，但是，能贷多少就看你的本领了。而且手续费贵死个人
5.    工行上海分行
中国金融网专电/ 昨天（6日），中国工商银行上海分行有关人士透露，上海分行日前已依据总行股份制改革办公室下发的《业务尽职调查问题清单》，开头在分行系统内全面启动业务尽职调查程序。
这也标志着工行股改已进入到核心信息收集阶段该内部人士表示，总行股改办此次分两个阶段启动全行系统尽职调查的次要目的，在于对各个分行的基本状况及业务进展状况进行全面、深化的了解。总行特地下发了《业务尽职调查问题清单》，“该清单将与法律尽职调查一同构成对银行的全面尽职调查，且具有法律效力。”
工行上海分行此次的尽职调查涉及到办公室、公司银行业务、个人金融业务、牡丹卡、国际业务、资金营运与管理、信贷管理、资产风险管理、方案财务管理等共计13个大类的业务，基本涵盖业务领域的全部方面。该人士还透露，在作为尽职调查重点的信贷管理领域，总行要求上海分行引见信贷风险管理的总体状况、信贷风险管理的框架，以及信贷风险管理与信贷评估的职能如何协调。
此外还包括贷前如何对客户信誉情况调查、贷前客户贷款审查的次要标准、如何对贷款所投资项目进行可行性分析、授信放贷评审的次要程序和方法、审贷委员会的组织和运作方式、贷款的内部审批程序、客户融资授信业务的程序、对各级上报授信额度及各项贷款审批的程序等等。总行要求上海分行在资产质量方面，要完成2002~2004年不良贷款分类监测上报报表、不良贷款结构统计报表、贷款欠息统计报表等等。
而且分行要对将来3年不良贷款增长作出预期，以及说明将来掌握呆坏账的措施和机制保证等。在资产风险管理方面，总行要求上海分行说明不良资产清理、转化的次要手段和方法流程、2002~2004年进入资产保全的资产规模、详细品种和回收率等等。
工行的一位员工在接受《第一财经日报》记者采访时表示，总行的此次尽职调查极其详尽，几乎涵盖分行层面全部部门和全部能够想到的业务领域，这样一次大摸底对于工行顺当实施股改可谓必不行少，“更关键的一点在于此次尽职调查是具有法律效应的，在当前国有银行大案屡屡发生的时期，工行总行启动这样一次全行尽职调查，确定会起到很强的威慑作用。”他猜测下一阶段，总行将对各分行全部上报的数据进行分析处理，以更全面地掌控下属分支机构的动态，顺当推动股改进程。
尽职调查（DueDiligence）被认为是公司价值评估的关键，当投资者打算购买一家公司时，他必需获得与买卖有关的全面的信息，以提高本人的决策质量。对目标公司的尽职调查就是一种获得全面信

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